虛擬貨幣作為互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新生的產(chǎn)物,以其獨(dú)特的區(qū)塊鏈技術(shù)備受國(guó)際社會(huì)關(guān)注。大量的虛擬貨幣支付產(chǎn)品與服務(wù)也隨著虛擬貨幣的快速發(fā)展而涌現(xiàn),這些新產(chǎn)物大大地提升了反洗錢風(fēng)險(xiǎn)�；诖�,本文嘗試從虛擬貨幣的監(jiān)管現(xiàn)狀入手,分析國(guó)際組織、國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組在虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的新舉措及新指引,并結(jié)合對(duì)美國(guó)聯(lián)邦與州對(duì)于虛擬貨幣監(jiān)管新嘗試的剖析,試圖從先進(jìn)的監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中為我國(guó)的監(jiān)管之路開辟新思路。本文第一部分作為導(dǎo)論,對(duì)本文所用研究思路和方法進(jìn)行了闡述、并歸納總結(jié)了國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀。第二部分首先界定了納入文章討論的虛擬貨幣的范圍,梳理了我國(guó)虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)狀,并由虛擬貨幣反洗錢的特點(diǎn)剖析中總結(jié)監(jiān)管難點(diǎn)。第三部分利用國(guó)際法和比較法的視角,對(duì)國(guó)際金融行動(dòng)特別工作組、國(guó)際組織以及發(fā)達(dá)國(guó)家之一的美國(guó)在虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管中的新嘗試進(jìn)行梳理及分析,得出可以借鑒之處。第四部分則是基于以上論述對(duì)我國(guó)的虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管法律體系構(gòu)造提出初步的構(gòu)思,從監(jiān)管主體、監(jiān)管原則及模式建立“金字塔”狀的監(jiān)管體系。這一分析結(jié)論可以幫助我國(guó)填補(bǔ)虛擬貨幣反洗錢領(lǐng)域法律監(jiān)管空白的局面,為我國(guó)加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代反洗錢監(jiān)管帶來有益的啟示。

【文章頁(yè)數(shù)】：39 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第一部分 導(dǎo)論
    一、選題背景及意義
    二、研究思路及方法
    三、國(guó)內(nèi)外的研究現(xiàn)狀
    四、本文的創(chuàng)新之處
第二部分 國(guó)內(nèi)虛擬貨幣反洗錢的監(jiān)管現(xiàn)狀
    一、我國(guó)虛擬貨幣反洗錢的立法現(xiàn)狀
    二、虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的困境
第三部分 國(guó)外虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的新實(shí)踐
    一、FATF發(fā)布《虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)為本方法指引》
    二、歐盟反洗錢4號(hào)令修正案
    三、美國(guó)虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管新嘗試
        (一)美國(guó)虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管現(xiàn)狀
        (二)美國(guó)紐約州虛擬貨幣許可條例
            1、監(jiān)管定義與對(duì)象
            2、合規(guī)與反洗錢政策
第四部分 對(duì)我國(guó)虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管的思考
    一、基于國(guó)際組織指引提出的防范和監(jiān)管對(duì)策
    二、美國(guó)紐約州虛擬貨幣許可法案的啟發(fā)
    三、我國(guó)虛擬貨幣反洗錢法律監(jiān)管體系構(gòu)建
        (一)明確虛擬貨幣的立法監(jiān)管主體
        (二)確立我國(guó)虛擬貨幣反洗錢監(jiān)管模式與原則
        (三)構(gòu)建內(nèi)外部控制制度、協(xié)調(diào)機(jī)制、與風(fēng)險(xiǎn)保護(hù)機(jī)制
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3744274