發(fā)布時間：2021-06-26 10:28

　　金融科技顧名思義,是金融和科技的動態(tài)融合,金融科技的迭代為智能投顧提供了技術(shù)基礎(chǔ)。傳統(tǒng)人工投顧高門檻、高收費的特征阻礙了普惠金融的發(fā)展,智能投顧作為金融科技重要的組成部分,利用人工智能與大數(shù)據(jù)等技術(shù),幫助投資者實現(xiàn)“低成本、零基礎(chǔ)、專家級”的動態(tài)資產(chǎn)投資配置。本文采用比較分析法、案例分析法等研究方法,以我國銀行系率先進入智能投顧領(lǐng)域的招行摩羯智投為案例,利用摩羯智投的內(nèi)外部數(shù)據(jù),結(jié)合自身購買體驗,通過與美國較為成熟的智能投顧平臺Betterment、Wealthfront進行比較,采用SWOT矩陣來分析摩羯智投的優(yōu)勢、劣勢以及當(dāng)前面臨的機遇與威脅。通過摩羯智投的案例分析,結(jié)合美國成熟平臺的成功經(jīng)驗及智能投顧未來的發(fā)展趨勢,進一步認(rèn)識到當(dāng)前我國智能投顧存在的問題,本文提出了建立健全法律法規(guī)制度,加強投資者理財教育和保護,增強信息公開披露制度,提高產(chǎn)品匹配度等發(fā)展建議,為其他智能投顧公司提供借鑒。 

【文章來源】：浙江大學(xué)浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：82 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

中美交易所ETF數(shù)量對比(個)

對的優(yōu)勢（表３－１）。??表３－１各國主要智能投顧平臺？主要智能投顧平臺??Ｗｅａｌｔｈｆｒｏｎｔ、Ｂｅｔｔｅｒｍｅｎｔ、Ｓｃｈｗａｂ?Ｉｎｔｅｌｌｉｇｅｎｔ?Ｐｏｒｔｆｏｌｉｏｓ、ＦｕｔｕｒｅＣａｐｉｔａｌ、Ｖａｎｇｕａｒｄ?Ｐｅｒｓｏｎａｌ?Ａｄｖｉｓｅｒ?Ｓｅｒｖｉｃｅｓ、Ａｃｏｍｓ、Ｑｕｉｃｋ?ＶＧｇｕｉｄｅｄ?Ｃｈｏｉｃ、Ｆｉｎａｎｃｉａｌ?Ｇｕａｒｄ、Ｍｉｎｔ、Ｔｒｕｅ?Ｗｅａｌｔｈ、ＲｅｂａｌａＥｌｌｅｖｅｓｔ??Ｇｉｎｍｏｎ、Ｇｒｏｗｎｅｙ、Ｖｉｓｕａｌｖｅｓｔ、Ｆｉｎｔｅｇｏ、Ｓｃａｌａｂｌｅ、Ｖａａｍｏ、ＥａｓＷｈｉｔｅｂｏｘ??Ｎｕｔｍｅｇ、Ｍｏｎｅｙ?ｏｎ?Ｔｏａｓｔ、Ｚｅｎ?Ａｓｓｅｔｓ、Ｓｃａｌａｂｌｅ?Ｄｒａｎｇｏ?Ｗｅａｌｔｈ??Ｍｏｎｅｙ?Ｄｅｓｉｇｎ??Ｗｅａｌｔｈｓｉｍｐｌｅ??智能投顧的市場份額來看，美國也更勝一籌。圖３－１月１７日，美國智能投顧總的市場份額在全球的占比高９％，我國處于第四位，也只有６％的市場份額。加拿能投顧市場份額與美國相差甚遠(yuǎn)。載至２０１７年１０月產(chǎn)總規(guī)模來排名，全球前１０大智能投顧公司中有８

文?美國智能投顧為投資者自動調(diào)整資產(chǎn)組合，并實時進行賬戶監(jiān)管，定期為場行情的解析與預(yù)測，讓資產(chǎn)組合保持最優(yōu)狀態(tài)。??投顧發(fā)展規(guī)模與速度來分析，當(dāng)前美國智能投顧經(jīng)過近１科爾尼管理咨詢公司（Ａ．Ｔ．Ｋｅａｍｅｙ）預(yù)測，２０１６年－２０２０合增長率為６８％。預(yù)計２０２０年市場滲透率將迗到５．６％，所億美元。智能投顧必將成為美國財富管理業(yè)顛覆性的發(fā)展６?００％?５?６０％??

【參考文獻】：
期刊論文
[1]智能投顧風(fēng)險分析與監(jiān)管路徑研究[J]. 李亞辰,呂祥友.  中國物價. 2018(02)
[2]人工智能應(yīng)用在我國銀行業(yè)的探索實踐及發(fā)展策略[J]. 姜世戟.  西南金融. 2018(02)
[3]智能投顧:優(yōu)勢、障礙與破解對策[J]. 李苗苗,王亮.  南方金融. 2017(12)
[4]智能投顧行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及監(jiān)管[J]. 胡章燦,傅佳偉.  金融縱橫. 2017(12)
[5]證券投資理論的演繹與實踐[J]. 涂人猛.  社會科學(xué)動態(tài). 2017(12)
[6]互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展及人工智能的應(yīng)用[J]. 蔡慧琴.  現(xiàn)代商貿(mào)工業(yè). 2017(35)
[7]商業(yè)銀行智能投顧的發(fā)展現(xiàn)狀與對策建議[J]. 何飛,唐建偉.  銀行家. 2017(11)
[8]智能化對銀行業(yè)的影響及應(yīng)對策略[J]. 黃林,李長銀.  經(jīng)濟縱橫. 2017(10)
[9]恒生電子的新局[J]. 姚心璐,小龐.  二十一世紀(jì)商業(yè)評論. 2017(10)
[10]情報研究在FinTech實踐中的應(yīng)用展望[J]. 徐揚,劉姝雯,騰菲,羅晶.  圖書情報工作. 2017(16)

碩士論文
[1]互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺商業(yè)模式研究[D]. 朱曉文.浙江大學(xué) 2017
[2]互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)證券業(yè)務(wù)發(fā)展策略研究[D]. 姚華威.浙江大學(xué) 2017



本文編號：3251171