隨著改革開放、加入世貿(mào)組織、推進“一帶一路”建設(shè)等重大戰(zhàn)略部署工作的進行,國內(nèi)企業(yè)紛紛加快轉(zhuǎn)型,制定適合自身的發(fā)展戰(zhàn)略,推進自身國際化發(fā)展。隨之而來的,是企業(yè)對國際貿(mào)易需求的增加,進而,對商業(yè)銀行國際匯款等國際結(jié)算方式的多樣化、復(fù)雜性也提出了更多、更高的要求。而為了應(yīng)對這種情況,各大商業(yè)銀行不斷推陳出新,為客戶提供更多專業(yè)化、個性化的產(chǎn)品。金融產(chǎn)品的不斷豐富、各大外資銀行的入駐、互聯(lián)網(wǎng)+及金融服務(wù)平臺的興起使得金融行業(yè)的競爭異常激烈。在這種機遇與挑戰(zhàn)并存的時刻,商業(yè)銀行渴望尋求自我突破的路徑。人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)等新興科技技術(shù)的出現(xiàn)為商業(yè)銀行帶來了曙光,也帶來了新一輪的角逐。隨著四大銀行與阿里巴巴、京東、百度、騰訊等互聯(lián)網(wǎng)巨頭開展合作,正式開啟了智能銀行時代,而商業(yè)銀行的競爭也從傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的競爭慢慢向科技與業(yè)務(wù)并重的方向過渡。全球經(jīng)濟一體化促進了國際貿(mào)易的繁榮、新興科技技術(shù)促進了商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展,然而這兩者卻也帶來了洗錢犯罪行為的日益猖獗。在聯(lián)合國、歐盟、美國、英國等國家及組織越來越嚴(yán)格的態(tài)度以及不斷更新的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)的情形下,如何以科技為引領(lǐng),識別日常國際匯款業(yè)務(wù)處理... 

【文章來源】：廣東工業(yè)大學(xué)廣東省

【文章頁數(shù)】：70 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

研究思路第一章作為本文的緒論，提出了本文選題的研究的景以及研究意義，明確了本文主要的研究內(nèi)容及方法，并對研究思路及創(chuàng)新之處進行了分析

17圖 3-2 國際匯入?yún)R款業(yè)務(wù)流程圖（1）系統(tǒng)接受報文：系統(tǒng)接收國外銀行匯至 C 銀行的報文后，自動將制裁名單進行匹配；（2）制裁名單甄別：系統(tǒng)自動進行制裁名單甄別匹配，若未命中名單，

拒絕業(yè)務(wù)處理，并將報文退回國外銀行；（4）報文進行 STP 處理判斷：報文經(jīng)過制裁名單甄別之后，進入 ST，滿足 STP 處理條件的報文系統(tǒng)自動進行入賬處理，不滿足 STP 處理條進入后臺經(jīng)辦待處理狀態(tài)；（5）后臺經(jīng)辦柜員操作：C 銀行的國際匯入?yún)R款報文分對公國際匯入國際匯入?yún)R款。根據(jù)收款人信息，判斷為對公國際匯入?yún)R款時，后臺經(jīng)文留交至前臺進行處理；判斷為對私國際匯入?yún)R款時，后臺經(jīng)辦人員根判斷，進行轉(zhuǎn)查詢、退匯、落地、解付入賬等處理。.2 C 銀行國際業(yè)務(wù)風(fēng)險控制流程C 銀行的國際匯款業(yè)務(wù)風(fēng)險控制環(huán)節(jié)分為事前控制、事中控制、事后分，具體流程如圖 3-3 所示。事前控制 客戶準(zhǔn)入、資料審核

【參考文獻】：
期刊論文
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[3]AI+金融:護航銀行安全[J]. 從文.  中國公共安全. 2018(08)
[4]人民銀行反洗錢調(diào)查手段創(chuàng)新研究[J]. 周海.  黑龍江金融. 2018(07)
[5]商業(yè)銀行反洗錢工作難點與自身應(yīng)對策略研究[J]. 孫以諾,王向民.  浙江金融. 2018(04)
[6]金融機構(gòu)反洗錢有效性評價指標(biāo)體系構(gòu)建研究[J]. 王寶運.  金融理論與實踐. 2018(03)
[7]跨境匯款反洗錢風(fēng)險分析及對策[J]. 中國銀行河北省分行課題組,朱曉鳳,石錦惠.  河北金融. 2018(02)
[8]銀行國際匯款業(yè)務(wù)中的洗錢風(fēng)險與防范[J]. 徐紅.  中國信用卡. 2018(02)
[9]人工智能應(yīng)用在我國銀行業(yè)的探索實踐及發(fā)展策略[J]. 姜世戟.  西南金融. 2018(02)
[10]人工智能在銀行的應(yīng)用與分析[J]. 方梁,劉點兵,侯天樞,潘艷陽.  信息安全研究. 2017(12)

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行反洗錢工作問題與對策研究[D]. 張思聰.北京交通大學(xué) 2014
[2]基于神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)森林經(jīng)營輔助決策的知識獲取[D]. 王霞.福建農(nóng)林大學(xué) 2008



本文編號：3220533