自2012年5月以來,中國的資產(chǎn)管理行業(yè)就迎來了監(jiān)管放松、業(yè)務創(chuàng)新的浪潮,正式進入大資管的時代。到2015年底,大資管行業(yè)的規(guī)模約為65.17萬億元,銀行、信托、基金、保險等各類機構均占有較高的比重。而在這一期間,隨著中國經(jīng)濟的迅速發(fā)展,我國第三方理財公司通過代銷信托產(chǎn)品實現(xiàn)了原始積累。另外,我國高凈值客戶財富管理市場的增長潛力很大,興業(yè)銀行與波士頓咨詢公司聯(lián)合發(fā)布的《中國私人銀行2015》報告指出,預計到2020年,中國私人財富將超過200萬億,高凈值家族數(shù)量約350萬戶,而高凈值客戶的金融需求正向“投資理財專業(yè)性”和“金融服務綜合化”回歸,綜合化的金融服務需求無疑是對第三方理財公司的一種考驗。隨著我國第三方理財公司的迅猛發(fā)展,很多第三方都是以財富管理和資產(chǎn)配置之名,代銷理財產(chǎn)品。第三方理財公司面臨著財富管理大行業(yè)的競爭,又面臨著第三方理財行業(yè)內(nèi)部的淘汰,我國第三方理財如何實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展?本文采用了案例分析法與對比研究法,希望通過對正在運作中的第三方理財公司進行多維度的比較研究,以得出具有實踐意義的對策,因此本文選取了國內(nèi)第三方理財行業(yè)中最具有代表性的兩家公司即諾亞財富和恒天財富,從... 

【文章來源】：西南財經(jīng)大學四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖１．?１資產(chǎn)６００－３０００萬私人銀行客戶的投資偏好??數(shù)據(jù)來源：２０１５年興業(yè)私人銀行和波±頓咨詢公司開展高凈值客戶調研??

—＿ｊ??圖３．?１財富管理板塊依巧產(chǎn)品分銷及客戶服務賺取募集費及后續(xù)服務??資料來源：行業(yè)報告??諾亞的財富管理產(chǎn)品順應大類資產(chǎn)配置周期，自有平臺產(chǎn)品和第Ｈ方平??臺產(chǎn)品各占一半。２０巧年第３季度財富管理板塊產(chǎn)品募集量達２６１億元。??２０１５年上半年財富板塊業(yè)務收入達到１．３４億美元，其中５６．７％來自于第Ｈ方??資管平臺，剩余４３．３％來自于歌斐資產(chǎn)。諾亞通過資管平臺收取前端的管理費，??同時收取后端業(yè)績報酬的２０％分成費用，盈利模式如圖３．２。??２６??

我國第．與方理財可持續(xù)發(fā)展的探索一－基于諾化財富和恆天財富的比較研巧??４我國第蘭方理財公司現(xiàn)存問題??４．１缺乏戰(zhàn)略布局，產(chǎn)品服務單一??目前我國第Ｈ方理財公司仍處于初期發(fā)展階段，很多公司缺乏長遠的戰(zhàn)??略布局，服務模式簡單，產(chǎn)品服務單一，客戶資源存在弱勢。如下圖所示，??英美和澳大利亞等國家己經(jīng)處于財富管理階段，產(chǎn)品選擇廣泛、擁有高質量??的財務咨詢服務、設置靈活的定價及傭金、風控措施完善且方便安全。而國??的財富管理市場尚處于產(chǎn)品推銷階段，未來發(fā)展之路，障礙重重。??

【參考文獻】：
期刊論文
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碩士論文
[1]我國第三方理財?shù)目沙掷m(xù)發(fā)展探討[D]. 陳丹亭.西南財經(jīng)大學 2011



本文編號：3220531