互聯(lián)網(wǎng)金融在我國雖然是一個新興的事物,但是近年來的發(fā)展速度卻十分驚人,尤其是2013年支付寶等新型的互聯(lián)網(wǎng)支付方式推出后,互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展更是達到一個頂峰。當(dāng)前,互聯(lián)網(wǎng)金融已經(jīng)成為我國各行各業(yè)競爭的焦點,各大企業(yè)都紛紛推出互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品或提供互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)來搶奪市場份額,提高自己的利潤。但是,互聯(lián)網(wǎng)金融是一把雙刃劍,我們在關(guān)注它優(yōu)點的同時也不能忽略它背后隱藏的種種風(fēng)險,例如道德風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、法律風(fēng)險等�；ヂ�(lián)網(wǎng)金融與傳統(tǒng)金融不同,它擁有與生俱來的隱蔽性、快捷性、跨空間和時間性等特點,但這也使得它逐漸成為洗錢犯罪分子清洗非法資金的高發(fā)領(lǐng)域。并且伴隨著我國對于傳統(tǒng)方式下洗錢活動的打擊力度加大,互聯(lián)網(wǎng)金融在監(jiān)管方面的漏洞也讓洗錢犯罪分子有機可乘,更加猖獗的實施洗錢行為。近年來,我國發(fā)生了多起互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢案,也足以證明犯罪分子開始將洗錢活動由傳統(tǒng)的方式向互聯(lián)網(wǎng)金融的方式轉(zhuǎn)移這一趨勢。利用互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的風(fēng)險大多來源于操作風(fēng)險,并作為誘因?qū)е路娠L(fēng)險、聲譽風(fēng)險等其他風(fēng)險的產(chǎn)生。與傳統(tǒng)洗錢風(fēng)險相比,利用互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的風(fēng)險危害更大,風(fēng)險發(fā)生的可能性也越高。利用互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的模式分為很多種,但是... 

【文章來源】：安徽大學(xué)安徽省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：58 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    一、研究背景和意義
        （一） 研究背景
        （二） 研究意義
    二、國內(nèi)外文獻綜述
        （一） 互聯(lián)網(wǎng)金融方面
        （二） 洗錢與洗錢風(fēng)險方面
        （三） 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險及防范方面
        （四） 文獻綜評
    三、研究思路和方法
        （一） 研究思路
        （二） 研究方法
    四、創(chuàng)新點與不足之處
        （一） 創(chuàng)新點
        （二） 不足之處
第二章 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的概述
    一、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的相關(guān)概念界定
    二、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險產(chǎn)生的條件
    三、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險與其他風(fēng)險的聯(lián)系
    四、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的特點及洗錢危害
        （一） 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的特點
        （二） 互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的危害
    五、在我國防范互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的必要性
第三章 我國互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險分析
    一、我國互聯(lián)網(wǎng)金融及洗錢犯罪活動的發(fā)展現(xiàn)狀
    二、我國利用互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢的模式
        （一） 利用支付寶等第三方支付系統(tǒng)洗錢
        （二） 利用預(yù)付卡洗錢
        （三） 利用比特幣等虛擬貨幣洗錢
        （四） 小結(jié)
    三、不同模式下的互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險
        （一） 利用支付寶等第三方支付系統(tǒng)洗錢的風(fēng)險
        （二） 利用預(yù)付卡洗錢的風(fēng)險
        （三） 利用比特幣等虛擬貨幣洗錢的風(fēng)險
第四章 我國防范互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險存在的問題
    一、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的外部缺陷
        （一） 監(jiān)管制度不完善導(dǎo)致洗錢犯罪增多
        （二） 金融混業(yè)經(jīng)營使得風(fēng)險難以識別
        （三） 對跨區(qū)域性的洗錢風(fēng)險監(jiān)管力度不足
    二、互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的內(nèi)部不足
        （一） 金融機構(gòu)缺乏動力
        （二） 相關(guān)專業(yè)人才匱乏,道德風(fēng)險顯著存在
        （三） 互聯(lián)網(wǎng)金融本身的特殊性
第五章 國外互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的經(jīng)驗借鑒
    一、美國互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的策略
        （一） 在互聯(lián)網(wǎng)金融的洗錢行為的監(jiān)管機構(gòu)方面
        （二） 在防范互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的政策措施方面
    二、英國互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的策略
        （一） 在互聯(lián)網(wǎng)金融的洗錢行為的監(jiān)管機構(gòu)方面
        （二） 在防范互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險的政策措施方面
    四、國外互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的策略總結(jié)
第六章 我國互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的策略
    一、構(gòu)建互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的法律體系
    二、推進互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的監(jiān)管體系
    三、完善互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的技術(shù)手段
    四、樹立互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的良好觀念
    五、加強互聯(lián)網(wǎng)金融洗錢風(fēng)險防范的國際合作
第七章 總結(jié)與展望
    一、總結(jié)
    二、展望
參考文獻
致謝
攻讀學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文


【參考文獻】：
期刊論文
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[10]洗錢風(fēng)險的構(gòu)成及其管理框架構(gòu)建[J]. 孫婧雯.  當(dāng)代經(jīng)濟科學(xué). 2014(04)

碩士論文
[1]博弈論視角下的互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢監(jiān)管研究[D]. 唐壹.西南交通大學(xué) 2016



本文編號：3157861