本文關(guān)鍵詞：證券信用評(píng)級(jí)法律制度研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

《東北財(cái)經(jīng)大學(xué)》 2011年

我國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度研究

梁月  

【摘要】：金融市場中的信息極為不對(duì)稱,信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在此間發(fā)揮著極為重要的作用,承擔(dān)了“金融產(chǎn)品質(zhì)檢員”的重要任務(wù),是金融市場上不可或缺的中介機(jī)構(gòu)。投資者根據(jù)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)信息來判斷金融風(fēng)險(xiǎn),評(píng)級(jí)結(jié)果為投資者提供了重要的投資依據(jù)。此外金融產(chǎn)品的定價(jià)在很大程度上也取決于評(píng)級(jí)結(jié)果的高低,信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)因此在金融市場上掌握了極為強(qiáng)勢的金融話語權(quán)。但目前因?yàn)樵u(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)此種話語權(quán)使用不當(dāng)而成為了金融市場上眾多問題的制造者,嚴(yán)重影響了金融市場的秩序。在美國次貸危機(jī)爆發(fā)之前,評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)給予大量次貸衍生產(chǎn)品最高的AAA評(píng)級(jí),投資者受此誤導(dǎo)而遭受了嚴(yán)重?fù)p失,從而開始懷疑評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的公信力和獨(dú)立性是否能夠得到有效的保障。最近,在歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)中,國際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的角色再一次受到公眾的廣泛質(zhì)疑。德國總理默克爾和法國總統(tǒng)薩科齊聯(lián)名要求就評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)估政府債券及公布決定的方式展開審查,對(duì)于評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)產(chǎn)生的種種不良影響,呼吁各國要采取有效的手段加以控制并進(jìn)行嚴(yán)厲的懲治。而正當(dāng)歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)愈演愈烈之際,有關(guān)此次次貸危機(jī)起因的聽證會(huì),美國國會(huì)也在緊張地進(jìn)行調(diào)查中,此次調(diào)查的重點(diǎn)就是評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在危機(jī)中所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。加強(qiáng)對(duì)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的問責(zé)和監(jiān)管是推進(jìn)國際金融體系改革的重要議題之一。 我國信用評(píng)級(jí)業(yè)起步于20世紀(jì)80年代末,迄今為止經(jīng)歷了20多年的發(fā)展歷程。目前我國的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)總量不斷增加,業(yè)務(wù)范圍不斷擴(kuò)展,評(píng)級(jí)技術(shù)逐步調(diào)高,評(píng)級(jí)結(jié)果的運(yùn)用也日益廣泛。但我國信用評(píng)級(jí)業(yè)還存在諸多問題,例如評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)模小,市場需求量少,業(yè)務(wù)運(yùn)作不規(guī)范,缺乏市場競爭力,評(píng)級(jí)質(zhì)量不高,可信度低等。上述問題與我國信用評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展的時(shí)間較短有關(guān),但根本上是由于我國信用評(píng)級(jí)業(yè)的監(jiān)管政策和制度不健全所導(dǎo)致。所以,完善我國當(dāng)前的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體制尤為重要,特別是在國際金融危機(jī)背景下,對(duì)信用評(píng)級(jí)業(yè)的監(jiān)管研究就顯得更有實(shí)際意義了。但是,我國信用評(píng)級(jí)業(yè)的監(jiān)管問題一直以來沒有得到學(xué)界足夠的關(guān)注。本文通過對(duì)國外各主要國家信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體制的簡要介紹,重點(diǎn)對(duì)次貸危機(jī)后各國的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體制改革進(jìn)行了闡述,并且集中分析了我國信用評(píng)級(jí)監(jiān)管體制的發(fā)展歷程及其存在的主要問題,重點(diǎn)討論了如何完善我國的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律體制,就在金融危機(jī)余熱未退的國際背景下如何完善我國的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度提出了個(gè)人的看法。 本文結(jié)構(gòu)安排如下：第一部分對(duì)信用評(píng)級(jí)及其監(jiān)管的基本理論進(jìn)行介紹,其中包括信用評(píng)級(jí)的內(nèi)涵、外延和功能,并對(duì)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管的內(nèi)容和監(jiān)管必要性做了簡要分析。第二部分從分析問題的角度,分別對(duì)美國、歐盟和日本的相關(guān)信用評(píng)級(jí)監(jiān)管法律制度做簡要介紹梳理。該部分將以次貸危機(jī)為切入點(diǎn),著重比較各國在次貸危機(jī)前后相關(guān)方面的監(jiān)管方案,從而對(duì)我國的信用評(píng)級(jí)監(jiān)管完善提供可供借鑒的經(jīng)驗(yàn)啟示。第三部分是對(duì)我國信用評(píng)級(jí)監(jiān)管現(xiàn)狀的介紹。本部分重點(diǎn)從信用評(píng)級(jí)監(jiān)管立法、模式選擇、市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)行為、法律責(zé)任等幾個(gè)方面分析了我國信用評(píng)級(jí)監(jiān)管現(xiàn)狀及存在的問題,從而在提出問題的基礎(chǔ)上,為下面信用評(píng)級(jí)監(jiān)管的完善建議奠定基礎(chǔ)。第四部分也是本文的最后一部分是從分析問題到解決問題,針對(duì)上一部分提出的問題,為我國信用評(píng)級(jí)監(jiān)管法律制度的完善分別提出具體的解決方案。

【關(guān)鍵詞】：
【學(xué)位授予單位】：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2011
【分類號(hào)】：D922.28
【目錄】：

下載全文 更多同類文獻(xiàn)

CAJ全文下載

(如何獲取全文？ 歡迎：購買知網(wǎng)充值卡、在線充值、在線咨詢)

CAJViewer閱讀器支持CAJ、PDF文件格式

【參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 趙聿田;;次級(jí)債危機(jī)對(duì)發(fā)展我國信用評(píng)級(jí)的啟示[J];財(cái)會(huì)通訊;2009年35期

2 唐友偉;;從歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)看信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管[J];國際商務(wù)財(cái)會(huì);2010年09期

3 顧列銘;;《多德-弗蘭克法案》:重建美國金融監(jiān)管[J];觀察與思考;2010年08期

4 王楠;;美國次貸危機(jī)的法律根源[J];黑河學(xué)刊;2009年05期

5 米文通;;國際金融中心建設(shè)背景下我國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的發(fā)展策略[J];征信;2010年02期

6 占碩;;信用評(píng)級(jí)監(jiān)管:后危機(jī)時(shí)代的變革與借鑒[J];征信;2010年03期

7 何祥勇;;國外信用評(píng)級(jí)市場監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的借鑒與選擇[J];華南金融電腦;2009年04期

8 張銳;;國際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的罪與罰[J];決策與信息;2010年08期

9 劉永剛;;中國對(duì)評(píng)級(jí)巨頭說“不”[J];中國經(jīng)濟(jì)周刊;2010年28期

10 劉永剛;;大公的美國夢(mèng)破滅了[J];中國經(jīng)濟(jì)周刊;2010年39期

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前5條

1 陳怡西;證券信用評(píng)級(jí)法律制度研究[D];西南政法大學(xué);2008年

2 鄧淵劍;信用評(píng)級(jí)與金融風(fēng)險(xiǎn)防范研究[D];天津財(cái)經(jīng)大學(xué);2009年

3 宋倩;我國信用評(píng)級(jí)問題研究—美國次貸危機(jī)的啟示[D];華東師范大學(xué);2009年

4 常德鷹;證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管法律制度研究[D];中國政法大學(xué);2010年

5 孫立濤;信用評(píng)級(jí)監(jiān)管法律制度研究[D];中國政法大學(xué);2010年

【共引文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 余素梅;;網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、挑戰(zhàn)與我國銀行業(yè)監(jiān)管法律體系的回應(yīng)[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2004年02期

2 金文杰;;后危機(jī)時(shí)代全球信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管的改革及啟示[J];安徽大學(xué)法律評(píng)論;2011年02期

3 胡卿,李正義;淺議做市商制移植[J];安徽教育學(xué)院學(xué)報(bào);2005年02期

4 李中生;試論我國中央銀行法律地位的獨(dú)立性[J];北方工業(yè)大學(xué)學(xué)報(bào);2005年02期

5 張薇薇;;商業(yè)銀行參與證券業(yè)務(wù)的利弊分析[J];北方經(jīng)濟(jì);2010年24期

6 聶飛舟;;美國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管演變與發(fā)展動(dòng)向——多德法案前后[J];比較法研究;2011年04期

7 陳廉芳;許春漫;;嵌入式學(xué)科服務(wù)的信息倫理問題探析[J];國家圖書館學(xué)刊;2011年02期

8 李恩情;周瑩;;網(wǎng)絡(luò)證據(jù)保全有效性法律問題研究[J];北京郵電大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2009年03期

9 王知津;金勝勇;;圖書情報(bào)領(lǐng)域中的信息法律問題研究[J];圖書與情報(bào);2006年02期

10 張偉;關(guān)于內(nèi)幕交易司法解釋的幾點(diǎn)建議[J];商業(yè)研究;2005年20期

中國重要會(huì)議論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 王曙光;;“厚德”精神下的金融倫理問題[A];北京精神：構(gòu)建精神家園 提升文化軟實(shí)力——第五屆北京中青年社科理論人才“百人工程”學(xué)者論壇論文集[C];2011年

2 馬運(yùn)全;;金融創(chuàng)新與制度環(huán)境:模型框架與實(shí)證分析[A];2011年（第九屆）“中國法經(jīng)濟(jì)學(xué)論壇”論文集[C];2011年

3 汪迪;;淺談?wù)袠?biāo)代理機(jī)構(gòu)的信用評(píng)級(jí)[A];政府采購改革與國際化研討會(huì)論文集[C];2007年

4 黃毅;;當(dāng)代中國政府監(jiān)管的公法規(guī)范——政府改革中突出的法律問題[A];行政管理體制改革的法律問題——中國法學(xué)會(huì)行政法學(xué)研究會(huì)2006年年會(huì)論文集[C];2006年

5 雷興虎;蔡曄;;論商事信用調(diào)節(jié)機(jī)制的構(gòu)建[A];中國商法年刊第二卷（2002）[C];2002年

6 劉保玉;;論貨幣所有權(quán)及其在運(yùn)營中的流轉(zhuǎn)[A];中國商法年刊第三卷（2003）[C];2003年

7 李有星;郭曉梅;;論我國小額貸款公司的監(jiān)管定位與核心規(guī)則[A];中國商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

8 劉勇;楊峰;;我國證券場外交易監(jiān)管制度的完善[A];中國商法年刊（2008）：金融法制的現(xiàn)代化[C];2008年

9 張劍英;段云;孫文璧;;商業(yè)銀行信貸客戶違約預(yù)警模型比較[A];第三屆（2008）中國管理學(xué)年會(huì)論文集[C];2008年

10 鄭田衛(wèi);;船舶融資租賃的法律研究[A];中國律師2004年海商法研討會(huì)暨中華全國律師協(xié)會(huì)海商海事專業(yè)委員會(huì)年會(huì)論文集[C];2004年

中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 張靜;全球化背景下跨國公司倫理溝通研究[D];上海外國語大學(xué);2010年

2 顏曉閩;美國證券法律史研究[D];華東政法大學(xué);2010年

3 高賢升;論產(chǎn)融結(jié)合的法律監(jiān)管[D];華東政法大學(xué);2010年

4 周玲玲;20世紀(jì)70年代以來美國投資銀行變遷研究[D];吉林大學(xué);2011年

5 李溪鵬;人身保險(xiǎn)創(chuàng)新產(chǎn)品的法律規(guī)制問題研究[D];吉林大學(xué);2011年

6 白云峰;金融領(lǐng)域信用信息服務(wù)體系構(gòu)建與運(yùn)行機(jī)制研究[D];吉林大學(xué);2011年

7 張光華;美國次貸危機(jī)研究—基于信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的思考[D];吉林大學(xué);2011年

8 李卉;存款保險(xiǎn)法律制度國際比較研究[D];大連海事大學(xué);2011年

9 邱潤根;外國公司跨境上市法律制度研究[D];華東政法大學(xué);2011年

10 聶飛舟;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)法律監(jiān)管研究[D];華東政法大學(xué);2011年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 高雪潔;我國證券市場政府監(jiān)管法律模式探析[D];山東科技大學(xué);2010年

2 黃德慶;信用評(píng)級(jí)制度公信力的法律探究[D];華東政法大學(xué);2010年

3 沈晗;私募股權(quán)基金監(jiān)管法律制度研究[D];華東政法大學(xué);2010年

4 孔燕萍;合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者監(jiān)管法律制度探析[D];華東政法大學(xué);2010年

5 陳獻(xiàn)茗;論我國證券信用交易監(jiān)管法律制度構(gòu)建[D];華東政法大學(xué);2010年

6 盧穎;證券信用評(píng)級(jí)法律制度研究[D];華東政法大學(xué);2010年

7 董夢(mèng)琦;論我國融資租賃市場準(zhǔn)入監(jiān)管存在的問題及其完善[D];華東政法大學(xué);2010年

8 蔡利初;銀行資本監(jiān)管的演變趨勢及我國法律制度的應(yīng)對(duì)[D];華東政法大學(xué);2010年

9 朱雪玲;證券投資者保護(hù)基金公司的投資者保護(hù)功能研究[D];華東政法大學(xué);2010年

10 白璐;創(chuàng)業(yè)板市場功能定位的法律分析[D];華東政法大學(xué);2010年

【二級(jí)參考文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 尚慧艷;;美國次級(jí)債危機(jī)引發(fā)的思考[J];北京廣播電視大學(xué)學(xué)報(bào);2007年03期

2 孔建華;劉蘭;;商業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)與外部評(píng)級(jí)的比較分析[J];成都紡織高等�？茖W(xué)校學(xué)報(bào);2009年04期

3 陳游;;信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在次級(jí)債危機(jī)形成中的角色解析[J];財(cái)經(jīng)科學(xué);2009年01期

4 陸曉明;;次貸危機(jī)挑戰(zhàn)美國銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)[J];銀行家;2008年04期

5 李楊;;談資產(chǎn)支持證券信用風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制中的信用評(píng)級(jí)[J];財(cái)會(huì)月刊;2008年05期

6 王瑜;論我國民法典中專家責(zé)任的立法[J];重慶工商大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2005年02期

7 倪旎;;論我國信用評(píng)級(jí)行業(yè)[J];當(dāng)代經(jīng)濟(jì);2008年12期

8 陳三毛;;美國信用評(píng)級(jí)業(yè)及其未來的監(jiān)管政策調(diào)整[J];當(dāng)代財(cái)經(jīng);2009年03期

9 蔡曉鈺,蔡曉東;關(guān)于金融中介理論的歷史演進(jìn)及述評(píng)[J];當(dāng)代經(jīng)濟(jì)管理;2005年01期

10 王少波;;資產(chǎn)證券化信用評(píng)級(jí):國外模型方法及其借鑒[J];當(dāng)代經(jīng)濟(jì)科學(xué);2007年06期

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前8條

1 見習(xí)記者 吳婷婷;[N];證券日?qǐng)?bào);2010年

2 蔡臻欣;[N];第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào);2008年

3 華東政法大學(xué)教授 羅培新;[N];法制日?qǐng)?bào);2009年

4 ;[N];國際商報(bào);2007年

5 本報(bào)記者 楊冉冉;[N];工人日?qǐng)?bào);2010年

6 厲以寧;[N];中國經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào);2005年

7 國務(wù)院發(fā)展研究中心 姜浩端　米建國;[N];中國經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào);2009年

8 本報(bào)記者 但有為;[N];上海證券報(bào);2009年

中國博士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 蘇寧華;中國企業(yè)債券市場發(fā)展研究[D];廈門大學(xué);2002年

2 李園園;公司債券持有人利益法律保護(hù)研究[D];中國政法大學(xué);2007年

3 周慧;論公司債信用風(fēng)險(xiǎn)的法律控制[D];中國政法大學(xué);2008年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前8條

1 葉世清;征信的法學(xué)研究[D];西南政法大學(xué);2005年

2 王敬;我國證券市場虛假陳述之民事責(zé)任制度研究[D];吉林大學(xué);2006年

3 劉志皎;證券分析師制度研究[D];西南政法大學(xué);2007年

4 陳怡西;證券信用評(píng)級(jí)法律制度研究[D];西南政法大學(xué);2008年

5 陳凌燕;論結(jié)構(gòu)融資中資信評(píng)級(jí)的質(zhì)量監(jiān)控[D];上海外國語大學(xué);2009年

6 鄧淵劍;信用評(píng)級(jí)與金融風(fēng)險(xiǎn)防范研究[D];天津財(cái)經(jīng)大學(xué);2009年

7 甘靚;我國企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)問題的研究[D];華東師范大學(xué);2009年

8 宋倩;我國信用評(píng)級(jí)問題研究—美國次貸危機(jī)的啟示[D];華東師范大學(xué);2009年

【相似文獻(xiàn)】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 梁曉真;;經(jīng)濟(jì)法視野下網(wǎng)上銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)制[J];法制與經(jīng)濟(jì)(下旬刊);2009年02期

2 黃永生;試論我國銀行監(jiān)管法律制度的完善[J];福建金融;2004年06期

3 ;[J];;年期

4 ;[J];;年期

5 ;[J];;年期

6 ;[J];;年期

7 ;[J];;年期

8 ;[J];;年期

9 ;[J];;年期

10 ;[J];;年期

中國重要報(bào)紙全文數(shù)據(jù)庫 前3條

1 ;[N];證券時(shí)報(bào);2004年

2 張世君 常立;[N];經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào);2004年

3 李元啟;[N];中國醫(yī)藥報(bào);2003年

中國碩士學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫 前10條

1 劉蓓;我國養(yǎng)老保險(xiǎn)基金投資監(jiān)管法律問題研究[D];西南財(cái)經(jīng)大學(xué);2006年

2 賀姝勍;中國農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)監(jiān)管法律制度探討[D];湖南大學(xué);2007年

3 趙大志;我國金融衍生產(chǎn)品監(jiān)管法律制度研究[D];安徽大學(xué);2007年

4 韓薇;我國離岸金融市場監(jiān)管法律制度研究[D];天津工業(yè)大學(xué);2008年

5 王火君;融資租賃監(jiān)管法律制度研究[D];重慶大學(xué);2009年

6 雷有晴;企業(yè)年金政府監(jiān)管法律制度研究[D];西南政法大學(xué);2009年

7 程佳;論國際融資租賃風(fēng)險(xiǎn)的法律防范與監(jiān)管制度[D];鄭州大學(xué);2009年

8 喬如海;我國商業(yè)銀行監(jiān)管法律制度研究[D];首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué);2010年

9 于晉云;我國非上市公眾公司的監(jiān)管路徑選擇[D];四川省社會(huì)科學(xué)院;2012年

10 馬林;我國保稅港區(qū)監(jiān)管法律制度研究[D];鄭州大學(xué);2011年

  本文關(guān)鍵詞：證券信用評(píng)級(jí)法律制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：238439