本文關(guān)鍵詞：融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律制度研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：近年來,部分融資性擔(dān)保公司為追逐高額利潤從事吸存貸款、非法集資、投放高利貸等違法活動(dòng),破壞了融資性擔(dān)保行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展,危及金融行業(yè)的穩(wěn)定與安全。鑒于此,研究融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律制度具有重要的理論意義和現(xiàn)實(shí)意義。通過對(duì)現(xiàn)行融資性擔(dān)保公司監(jiān)管問題的分析,對(duì)發(fā)達(dá)國家融資性擔(dān)保公司監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的研究,從而為我國融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律制度提出完善建議。本文認(rèn)為,在監(jiān)管立法方面,應(yīng)提高現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)范的立法層次,健全融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律體系。通過制定融資性擔(dān)保公司監(jiān)管基本法律,以解決現(xiàn)行部門規(guī)章在設(shè)定企業(yè)市場(chǎng)準(zhǔn)入行政許可條件時(shí)所出現(xiàn)的合法性質(zhì)疑問題。監(jiān)管體制方面,建議由各地省一級(jí)政府建立或指定一個(gè)獨(dú)立的統(tǒng)一的監(jiān)管部門,實(shí)行省一級(jí)垂直監(jiān)管,并賦予監(jiān)管機(jī)關(guān)獨(dú)立的監(jiān)管權(quán)。監(jiān)管內(nèi)容方面,建立從業(yè)人員準(zhǔn)入資格考試制度,建立審、保、償業(yè)務(wù)分離機(jī)制,實(shí)行市場(chǎng)逐步退出機(jī)制。加強(qiáng)政策性融資擔(dān)保公司資金來源、資金運(yùn)用等方面的監(jiān)管。監(jiān)管權(quán)制衡方面,完善權(quán)力制衡機(jī)制,明確監(jiān)管主體的監(jiān)管責(zé)任。完善外部監(jiān)管環(huán)境,為融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律制度的實(shí)施鋪墊良好外部條件,以實(shí)現(xiàn)預(yù)期監(jiān)管目標(biāo)。
【關(guān)鍵詞】：融資性擔(dān)保 風(fēng)險(xiǎn) 監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：西南科技大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D922.28
【目錄】：

• 摘要4-5
• Abstract5-10
• 緒論10-19
• 一、研究背景10-12
• 二、研究意義12-13
• 三、國內(nèi)外研究綜述13-17
• （一）國外研究現(xiàn)狀13-15
• （二）國內(nèi)研究現(xiàn)狀15-17
• 四、研究內(nèi)容和研究方法17
• （一）研究內(nèi)容17
• （二）研究方法17
• 五、本文的特色17-19
• 第一章 融資性擔(dān)保公司監(jiān)管概述19-32
• 一、融資性擔(dān)保的分類及功能19-24
• （一）融資性擔(dān)保的分類19-21
• （二）融資性擔(dān)保的功能21-24
• 二、融資性擔(dān)保公司監(jiān)管的必要性24-28
• （一）監(jiān)管及經(jīng)濟(jì)監(jiān)管法24
• （二）監(jiān)管的必要性24-28
• 三、融資性擔(dān)保公司監(jiān)管基本原則28-32
• （一）依法監(jiān)管原則28
• （二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防原則28-29
• （三）內(nèi)外控相結(jié)合原則29-30
• （四）適度監(jiān)管原則30-32
• 第二章 我國融資性擔(dān)保公司監(jiān)管存在的問題32-44
• 一、監(jiān)管立法方面32-34
• （一）現(xiàn)行規(guī)范效力層次低32-33
• （二）前置性行政許可設(shè)定的合法性質(zhì)疑33
• （三）行政處罰措施配置不足33-34
• 二、監(jiān)管體制方面34-37
• （一）監(jiān)管主體不確定35-36
• （二）監(jiān)管主體缺乏獨(dú)立性36-37
• 三、監(jiān)管內(nèi)容方面37-39
• （一）從業(yè)人員準(zhǔn)入資格模糊37-38
• （二）內(nèi)部控制機(jī)制不健全38
• （三）市場(chǎng)退出機(jī)制不健全38-39
• （四）政策性擔(dān)保公司監(jiān)管不足39
• 四、違法監(jiān)管方面39-41
• （一）違法監(jiān)管現(xiàn)象40
• （二）監(jiān)管權(quán)制衡機(jī)制不健全40-41
• 五、監(jiān)管外部環(huán)境方面41-44
• （一）信息披露制度不健全41-42
• （二）信用評(píng)級(jí)機(jī)制不健全42
• （三）行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管作用受限42-44
• 第三章 國外有關(guān)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)管44-56
• 一、美國的融資性擔(dān)保監(jiān)管制度44-46
• （一）對(duì)政策性擔(dān)保公司的監(jiān)管44-46
• （二）對(duì)商業(yè)性擔(dān)保公司的監(jiān)管46
• 二、意大利的融資性擔(dān)保監(jiān)管制度46-48
• （一）實(shí)行擔(dān)保機(jī)構(gòu)的分類46-47
• （二）嚴(yán)格的擔(dān)保比例監(jiān)管47-48
• （三）充分發(fā)揮自律監(jiān)管作用48
• 三、日本的融資性擔(dān)保監(jiān)管制度48-51
• （一）融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)多樣化、專業(yè)化48
• （二）以信用補(bǔ)充制度和融資基金制度為基礎(chǔ)48-49
• （三）監(jiān)管制度可操作性強(qiáng)49-51
• 四、國外融資性擔(dān)保監(jiān)管制度對(duì)我國的啟示51-56
• （一）監(jiān)管立法方面51
• （二）監(jiān)管體制方面51-52
• （三）監(jiān)管內(nèi)容方面52-54
• （四）監(jiān)管外部環(huán)境54-56
• 第四章 我國融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律制度完善56-74
• 一、完善監(jiān)管法律體系56-58
• （一）提高現(xiàn)行規(guī)范效力層次56-57
• （二）合法設(shè)定前置性行政許可57-58
• （三）完善行政處罰權(quán)的配置58
• 二、完善監(jiān)管體制58-62
• （一）明確監(jiān)管主體59-61
• （二）確保監(jiān)管主體獨(dú)立性61-62
• 三、完善監(jiān)管內(nèi)容62-67
• （一）明確從業(yè)人員資格準(zhǔn)入要求62-65
• （二）嚴(yán)格公司內(nèi)部控制機(jī)制65-66
• （三）健全公司市場(chǎng)退出機(jī)制66
• （四）加強(qiáng)政策性擔(dān)保公司監(jiān)管66-67
• 四、有效約束監(jiān)管權(quán)67-69
• （一）監(jiān)管與市場(chǎng)的關(guān)系68
• （二）完善監(jiān)管權(quán)制衡機(jī)制68-69
• 五、完善外部監(jiān)管環(huán)境69-74
• （一）健全信息披露制度70-71
• （二）健全信用評(píng)級(jí)機(jī)制71-72
• （三）發(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)管作用72-74
• 結(jié)論74-76
• 致謝76-77
• 參考文獻(xiàn)77-83
• 攻讀碩士學(xué)位期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文及研究成果83

  本文關(guān)鍵詞：融資性擔(dān)保公司監(jiān)管法律制度研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

本文編號(hào)：434262