發(fā)布時間：2023-05-28 14:24

　　金融機構違法違規(guī)行為具有負外部性,各國都高度重視對金融機構的監(jiān)管。行政處罰是監(jiān)管的重要手段。本文通過分析2017年銀保監(jiān)會的處罰數據發(fā)現:違法違規(guī)案件性質越嚴重,銀保監(jiān)會的罰款金額越高;相對于其他業(yè)務領域的違法違規(guī)案件,銀保監(jiān)會對內控相關的案件處罰更重;銀保監(jiān)會對不同機構罰款定價的確存在差異,相對來講,對上市銀行違規(guī)罰款金額更高,而對農村信用合作社和大型國有銀行違規(guī)罰款金額更低。研究表明,監(jiān)管部門應督促金融機構建立更加合理的內控體系,同時提高處罰的公信力與權威性,采取多種處罰方式增加金融機構的違規(guī)成本,震懾違法違規(guī)行為。

【文章頁數】：10 頁

【文章目錄】：
一、國內外研究現狀
二、研究設計
    (一)模型構建
        1.違規(guī)成本與社會福利損失
        2.監(jiān)管成本
        3.金融機構的違規(guī)行為收益與成本
        4.違規(guī)處罰
    (二)實證分析思路
    (三)變量定義
    (四)數據來源與描述性統(tǒng)計
三、實證結果分析
    (一)罰款定價的影響因素
    (二)罰款定價的差異性
    (三)穩(wěn)健性檢驗說明
四、結論與啟示



本文編號：3824761