"套路貸"常以民間借貸面目示人,債權(quán)人一般通過(guò)"完整"的證據(jù)鏈獲得勝訴判決。審查"套路貸"案件,既存在刑、民證據(jù)轉(zhuǎn)換的難點(diǎn),又面臨著公、檢、法三家配合協(xié)作的困難。檢察機(jī)關(guān)在處理此類(lèi)案件中,不應(yīng)坐堂問(wèn)案,應(yīng)積極調(diào)查取證,主動(dòng)查詢(xún)關(guān)聯(lián)案件,必須及時(shí)調(diào)取銀行流水信息、走訪當(dāng)事人所在社區(qū),以判斷借貸事實(shí)是否發(fā)生。對(duì)于存疑的證據(jù),應(yīng)綜合審查借貸主體、借貸合意、款項(xiàng)交付、利息約定、還款數(shù)額等方面,探尋出"表意"(表面的意圖)之外的"本意"(實(shí)質(zhì)意圖)。

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【文章目錄】：
一、“套路貸”虛假訴訟案件[3]的審理難點(diǎn)
    （一）“套路貸”的典型手段
    （二）審查難點(diǎn)梳理
二、“套路貸”虛假訴訟案件的實(shí)踐亂象
    （一）刑事偵查階段的證據(jù)能否作為民事案件中認(rèn)定“套路貸”虛假訴訟的證據(jù)
    （二）“套路貸”虛假訴訟案件涉嫌犯罪的移送標(biāo)準(zhǔn)，各地認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一
    （三）審判機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)對(duì)刑事線索銜接程序不暢
三、“套路貸”虛假訴訟案件的審理路徑
    （一）司法機(jī)關(guān)應(yīng)積極行使調(diào)查權(quán)證權(quán)，探尋“表意”（表面的意圖）之外的“本意”（實(shí)質(zhì)意圖）
        1. 關(guān)聯(lián)案件查詢(xún)。
        2. 依職權(quán)調(diào)取銀行憑證。
        3. 依職權(quán)調(diào)取涉“套路貸”相關(guān)證據(jù)。
    （二）要掌握所涉犯罪的刑事案件立案標(biāo)準(zhǔn)
    （三）應(yīng)對(duì)案件中以下因素予以考量，以支撐或者駁斥存疑證據(jù)



本文編號(hào)：3766307