當(dāng)前,我國金融業(yè)發(fā)展迅速,同時也使我國系統(tǒng)性風(fēng)險的管控面臨巨大的挑戰(zhàn)。實踐表明,大部分銀行危機(jī)是由小問題惡化而來,為了防微杜漸,必須對銀行出現(xiàn)的問題進(jìn)行及時糾正。早期干預(yù)制度注重事前預(yù)防和及時干預(yù)的監(jiān)管理念契合了這一監(jiān)管需求,因此,建立早期干預(yù)制度已成為國際共識。然而,我國早期干預(yù)制度的法律框架亟待完善。一方面,我國早期干預(yù)制度仍存在諸多缺漏;另一方面,早期干預(yù)制度在實踐中面臨障礙,實效甚微。因此,我國的早期干預(yù)制度設(shè)計應(yīng)當(dāng)立足國情,給予實踐中的障礙有力的回應(yīng),以保障制度有效落實。本文第一章闡述了及早干預(yù)問題銀行的理由以及各國和國際組織在完善早期干預(yù)制度上所做的努力。第二章指出監(jiān)管寬容是早期干預(yù)制度有效落實的主要障礙,并剖析監(jiān)管寬容的成因和危害;第三章論證我國早期干預(yù)制度應(yīng)采用以規(guī)則為基礎(chǔ)的模式,以達(dá)到遏制監(jiān)管寬容的效果。首先,早期干預(yù)制度的觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)必須具有明確性,應(yīng)兼采定量和定性標(biāo)準(zhǔn),以定性標(biāo)準(zhǔn)作為定量標(biāo)準(zhǔn)的補充;其次,我國應(yīng)借鑒PCA模式,保障早期干預(yù)制度的強(qiáng)制性和時效性,同時通過定性標(biāo)準(zhǔn)和裁量性措施的設(shè)置保留適度的自由裁量空間。第四章論及早期干預(yù)制度法律建構(gòu)的其他問題:第一,完善... 

【文章來源】：廣西大學(xué)廣西壯族自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：37 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
前言
第一章 對問題銀行應(yīng)及早干預(yù)
    1.1 對問題銀行應(yīng)及早干預(yù)的理由
        1.1.1 遲延干預(yù)可能使銀行問題急劇惡化
        1.1.2 遲延干預(yù)可能增加系統(tǒng)性風(fēng)險
        1.1.3 遲延干預(yù)可能增加處置成本
    1.2 建立早期干預(yù)制度成為國際共識
第二章 監(jiān)管寬容是早期干預(yù)制度落實的主要障礙
    2.1 監(jiān)管寬容的涵義與成因
    2.2 監(jiān)管寬容的直接后果是遲延干預(yù)或不干預(yù)
    2.3 監(jiān)管寬容的其他危害
        2.3.1 助長道德風(fēng)險
        2.3.2 扭曲公平競爭機(jī)制
第三章 我國早期干預(yù)制度應(yīng)以規(guī)則為基礎(chǔ)
    3.1 以規(guī)則為基礎(chǔ)建構(gòu)我國早期干預(yù)制度符合現(xiàn)實需要
        3.1.1 我國早期干預(yù)制度的自由裁量空間過大
        3.1.2 商業(yè)銀行行政化色彩濃厚有礙監(jiān)管權(quán)威
    3.2 以規(guī)則為基礎(chǔ)的早期干預(yù)觸發(fā)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)具有明確性
        3.2.1 應(yīng)采用多重定量標(biāo)準(zhǔn)
        3.2.2 以定性標(biāo)準(zhǔn)作為定量標(biāo)準(zhǔn)的補充
    3.3 以規(guī)則為基礎(chǔ)的早期干預(yù)措施須具有強(qiáng)制性和時效性
        3.3.1 借鑒PCA的剛性制度模式
        3.3.2 保障適度的自由裁量權(quán)
第四章 早期干預(yù)制度法律建構(gòu)的其他問題
    4.1 完善早期干預(yù)制度有效落實的先決條件
        4.1.1 完善監(jiān)管主體的獨立性和問責(zé)制
        4.1.2 建立監(jiān)管主體保護(hù)制度
    4.2 把握早期干預(yù)制度中的平衡點
        4.2.1 宏觀審慎監(jiān)管與微觀審慎監(jiān)管的平衡
        4.2.2 早期干預(yù)權(quán)與銀行經(jīng)營自主權(quán)的平衡
    4.3 兼顧系統(tǒng)重要性銀行早期干預(yù)的特殊性
    4.4 融合早期干預(yù)制度與商業(yè)銀行恢復(fù)和處置機(jī)制
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]存款保險早期糾正制度研究:激勵相容理論的視角分析[J]. 劉鴻偉.  武漢金融. 2017(09)
[3]存款保險早期糾正制度解析:國際經(jīng)驗與啟示[J]. 劉鴻偉.  浙江金融. 2017(07)
[4]存款保險結(jié)構(gòu)化早期干預(yù)及解決機(jī)制的主要研究及應(yīng)用[J]. 吳竹君.  金融縱橫. 2017(04)
[5]存款保險早期糾正機(jī)制的國際經(jīng)驗及我國框架設(shè)計[J]. 裴紹軍,梁偉,劉曉鑫,吳越,呂茉.  金融發(fā)展評論. 2017(03)
[6]我國存款保險基金管理機(jī)構(gòu)早期糾正權(quán)問題探析[J]. 郭金良.  政法論叢. 2017(01)
[7]國外存款保險制度中的早期糾正機(jī)制研究[J]. 邊永平.  甘肅金融. 2014(01)
[8]美國“華爾街改革與消費者保護(hù)法案”簡評[J]. 黃少軍.  西部金融. 2010(09)
[9]析銀行有效監(jiān)管中“結(jié)構(gòu)化早期介入”機(jī)制法律問題[J]. 黎四奇.  湖南大學(xué)學(xué)報(社會科學(xué)版). 2008(05)
[10]金融機(jī)構(gòu)即時矯正制度初論[J]. 汪鑫.  暨南學(xué)報(哲學(xué)社會科學(xué)版). 2005(04)

博士論文
[1]系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)危機(jī)市場化處置法律制度研究[D]. 郭金良.遼寧大學(xué) 2014

碩士論文
[1]金融監(jiān)管的即時矯正制度研究[D]. 李姝旖.廣西大學(xué) 2008



本文編號：2949584