【摘要】：近些年以來,為優(yōu)化保險(xiǎn)資金配置結(jié)構(gòu),促進(jìn)資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展,銀保監(jiān)會(huì)和相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)險(xiǎn)資投資政策放開的力度逐漸加大,眾多保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)一改昔日傳統(tǒng)業(yè)務(wù),積極開展保險(xiǎn)理財(cái)、投資等金融業(yè)務(wù),以一個(gè)金融機(jī)構(gòu)的身份活躍在資本市場中。在此過程中,出現(xiàn)了部分保險(xiǎn)公司運(yùn)用保險(xiǎn)資金大量買進(jìn)上市公司股票,并頻繁舉牌上市公司的投資行為,其中以“寶萬之爭”事件最為典型�！皩毴f之爭”事件反映出,我國現(xiàn)有金融監(jiān)管法律對(duì)保險(xiǎn)資金監(jiān)管存在不足的問題,僅有外部的“硬監(jiān)管”,即通過銀保監(jiān)會(huì)等監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的模式。對(duì)應(yīng)所反映出的監(jiān)管問題,采取的解決路徑是引入信義義務(wù)制度,加強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的內(nèi)部“軟監(jiān)管”,即從保護(hù)金融消費(fèi)者的角度出發(fā),對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者設(shè)置信義義務(wù),以期在加強(qiáng)對(duì)其投資行為監(jiān)管的同時(shí),達(dá)到傾斜保護(hù)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者的目的。正文部分沿著引入信義義務(wù)規(guī)則這一核心思路,首先介紹保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者信義義務(wù)的緣起,即對(duì)機(jī)構(gòu)投資者積極主義的興起和在我國的發(fā)展予以概述。隨后通過典型案例引出我國現(xiàn)有的保險(xiǎn)資金監(jiān)管體系中的不足,即缺乏從保護(hù)消費(fèi)者角度對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的制度,從而引出對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者負(fù)擔(dān)信義義務(wù)的問題。而解決問題的基礎(chǔ)是對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者負(fù)擔(dān)信義義務(wù)法理基礎(chǔ)的理論爭議予以分析,在此基礎(chǔ)上,確定觀點(diǎn)并通過闡述理由、意義予以證成。然后介紹保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者信義義務(wù)的獨(dú)特性及原因,并對(duì)獨(dú)特性的表現(xiàn)予以闡述。此外學(xué)習(xí)借鑒域外信義義務(wù)適用的立法經(jīng)驗(yàn)作為完善立法建議的指導(dǎo),共兩部分,其一是學(xué)習(xí)借鑒美國法對(duì)金融領(lǐng)域信義義務(wù)規(guī)則中信義關(guān)系的認(rèn)定模式的演進(jìn)思路,其二是學(xué)習(xí)借鑒日本法中對(duì)信義義務(wù)適用的具體內(nèi)容,取兩者之長,因地制宜的選擇適合我國國情和市場規(guī)律的立法思路。最后,對(duì)我國完善保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者信義義務(wù)提出一些建議,貫徹對(duì)金融消費(fèi)者適度保護(hù)的原則,并在現(xiàn)有規(guī)范的基礎(chǔ)上,制定出差異化、多層次的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者的信義義務(wù)規(guī)則。
【學(xué)位授予單位】：鄭州大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2019
【分類號(hào)】：D922.291.91

【相似文獻(xiàn)】

相關(guān)期刊論文 前10條

1 潘冠羽;;智能投顧模式下對(duì)信義義務(wù)的重構(gòu)[J];公共財(cái)政研究;2019年03期

2 張凌翔;;淺析股東對(duì)公司高管信義義務(wù)的濫用——以陜西高院一股東訴高管損害公司利益責(zé)任糾紛二審民事判決書為例[J];法制博覽;2018年02期

3 鄒競穎;;控制股東承擔(dān)信義義務(wù)的悖論[J];今日財(cái)富;2019年07期

4 王涌;;什么是信托的信義義務(wù)[J];家族企業(yè);2019年06期

5 楊曉洋;;論信義義務(wù)適用范圍擴(kuò)大的必要性[J];智富時(shí)代;2018年11期

6 邢會(huì)強(qiáng);;金融機(jī)構(gòu)的信義義務(wù)與適合性原則[J];人大法律評(píng)論;2016年03期

7 張舫;任紅;;信義義務(wù)轉(zhuǎn)化規(guī)則的反思與借鑒[J];中國商法年刊;2012年00期

8 陳雪嬌;王繼遠(yuǎn);;論律師信義義務(wù)[J];昆明理工大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版);2009年12期

9 王涌;;信義義務(wù)是私募基金業(yè)發(fā)展的“牛鼻子”[J];清華金融評(píng)論;2019年03期

10 王菁;;論公司發(fā)起人的信義義務(wù)[J];學(xué)理論;2018年07期

相關(guān)會(huì)議論文 前4條

1 朱圓;;美國公司治理機(jī)制的晚近發(fā)展[A];吉林省行政管理學(xué)會(huì)“加強(qiáng)體制機(jī)制創(chuàng)新，建設(shè)服務(wù)型政府”研討會(huì)論文集（《吉林政報(bào)》2008·理論�？C];2008年

2 汪其昌;;信義義務(wù)在英美金融監(jiān)管中的運(yùn)用[A];金融法學(xué)家（第二輯）[C];2010年

3 蔡偉;;私權(quán)、股份制與村委會(huì)職權(quán)的履行——以信義義務(wù)為展開[A];2011年第二屆全國民商法學(xué)博士生學(xué)術(shù)會(huì)議論文摘要集[C];2011年

4 張麗;張浩倫;;網(wǎng)絡(luò)空間個(gè)人數(shù)據(jù)保護(hù)新論——以確立網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者“信義義務(wù)”為視角[A];金融創(chuàng)新法律評(píng)論（2018年第1輯·總第4輯）[C];2018年

相關(guān)重要報(bào)紙文章 前10條

1 本報(bào)記者 徐昭 彭揚(yáng);落實(shí)行業(yè)信義義務(wù) 保護(hù)投資者合法權(quán)益[N];中國證券報(bào);2018年

2 記者 楊毅;洪磊：信義義務(wù)是私募基金發(fā)展基石[N];金融時(shí)報(bào);2018年

3 王紅 記者 王雪青;洪磊：信義義務(wù)是投資者保護(hù)的制度根基[N];上海證券報(bào);2018年

4 許可 中國人民大學(xué)法學(xué)院;互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)的民事責(zé)任[N];中國社會(huì)科學(xué)報(bào);2017年

5 天津財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院 李靜一;實(shí)際控制人信義義務(wù)的機(jī)制保障[N];光明日?qǐng)?bào);2015年

6 謝杰;美國刑法中的商業(yè)賄賂犯罪與信義義務(wù)[N];人民法院報(bào);2006年

7 青島市旅游監(jiān)察大隊(duì) 黃瑞鵬;商業(yè)賄賂違法行為構(gòu)成要件分析[N];中國旅游報(bào);2013年

8 強(qiáng)立 西北政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)法學(xué)院院長;他山之石 看境外公司保護(hù)股東平等[N];證券時(shí)報(bào);2015年

9 熊錦秋;把高管背信行為民事賠償落到實(shí)處[N];證券時(shí)報(bào);2013年

10 熊錦秋 資本市場專業(yè)評(píng)論人士;董監(jiān)高閃辭有違對(duì)上市公司忠實(shí)義務(wù)[N];證券時(shí)報(bào);2015年

相關(guān)博士學(xué)位論文 前10條

1 朱圓;美國公司治理最新發(fā)展及法理分析[D];華東政法學(xué)院;2006年

2 郭青青;類別股法律制度研究[D];西南政法大學(xué);2016年

3 楊蕾;公司對(duì)員工社會(huì)責(zé)任的實(shí)現(xiàn)機(jī)制[D];中國政法大學(xué);2007年

4 范世乾;論控制股東濫用控制權(quán)行為的法律規(guī)制[D];中國政法大學(xué);2008年

5 李_辰，

本文編號(hào)：2592023