發(fā)布時間：2017-06-22 18:04

  本文關鍵詞：企業(yè)間借貸合同效力研究，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：隨著我國市場經濟的發(fā)展,民間資本市場也蘊藏著不可忽視的力量。企業(yè)間借貸作為一種民間融資的形式,對于解決企業(yè)短期資金缺口問題,特別是中小企業(yè)融資困境有積極意義。我國法律規(guī)定和司法實踐中一直對企業(yè)間借貸合同的效力持有否定立場,雖然近年來在態(tài)度上已有松動趨向,實踐中也有所變通,但依然沒有明確企業(yè)間借貸行為的有效性。面對企業(yè)間借貸大量存在的現實情況,相關立法司法機關和金融管理部門“宜疏不宜堵”,應當改變固有思維,將企業(yè)間借貸納入合法范疇,并予以積極引導和規(guī)范,使其發(fā)揮有益作用,成為正規(guī)金融的補充。本文除引言和結語外,分為三個部分:第一部分是關于企業(yè)間借貸合同的法律規(guī)定與司法狀況。本文在第一節(jié)中對企業(yè)間借貸合同的定義做了闡述,界定本文研究的企業(yè)間借貸合同的范圍。企業(yè)間借貸合同必須限定于非金融機構企業(yè)之間,但也要注意到一些特殊非金融企業(yè),如典當行、小額貸款公司、企業(yè)集團內部財務公司簽訂的借貸合同,效力另有特殊規(guī)定。第二節(jié)對我國大陸關于企業(yè)間借貸合同的法律規(guī)定加以梳理。不同的歷史發(fā)展階段,我國對企業(yè)間借貸的規(guī)定有不同態(tài)度,本文按時間順序分三個階段,即80年代及以前、90年代、2000年以后。其中80年代頒布的規(guī)定受計劃經濟體制影響而嚴格限制企業(yè)間借貸,但大多已不再繼續(xù)有效;90年代頒布的規(guī)定基本構成現行的對企業(yè)間借貸限制的規(guī)定,分法律及行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件、司法解釋三個層面加以梳理;而2000年以后頒布的若干中央和地方規(guī)定主要體現了對企業(yè)間借貸態(tài)度漸漸寬松的趨勢。本文在第三節(jié)中對國外和我國臺灣地區(qū)關于企業(yè)間借貸合同的立法加以考察,介紹和評析了三種典型的立法模式,即以美國為代表的放任主義模式、以德國為代表的限制主義模式和以我國臺灣地區(qū)為代表的禁止加例外模式。放任主義模式對企業(yè)間借貸幾乎沒有任何限制,有些過于寬松;限制主義模式也允許企業(yè)發(fā)放貸款,只對企業(yè)將董事監(jiān)事高級管理人員提供借款的行為予以禁止;禁止加例外模式原則上禁止企業(yè)間借貸,但屬于有業(yè)務往來的企業(yè)或符合一定期限和金額要求的企業(yè)借貸是被允許的,這種模式更加值得大陸地區(qū)借鑒。第四節(jié)中對我國有關企業(yè)間借貸的司法實踐情況進行歸納考察。在對相關的司法案例進行檢索和分析后發(fā)現,實踐中企業(yè)間借貸合同的處理較為復雜。在實踐中企業(yè)間借貸合同不僅表現為直接的借貸合同,還可以以多種形式出現,如聯(lián)營投資形式、買賣形式、存單形式、委托貸款形式、自然人中介形式,而形式的不同也會影響借貸合同在實踐中效力的認定。法院對企業(yè)間借貸合同案件的判決并不統(tǒng)一,以往大多認定無效,但認定無效的判決中無效理由也各有不同,而近年在多地法院也出現了認定合同有效的趨勢。收繳利息這類處罰措施在司法中幾乎沒有被采用。在如何處理當事人之間的利益,如何支付相應利息等方面,法院之間也存在較多差異。第二部分是關于對企業(yè)間借貸合同效力應有的立場。本文主張,從法律和經濟社會兩個角度考慮,均應當認可企業(yè)間借貸合同的效力。在第一節(jié)中本文對企業(yè)間借貸合同的效力進行法律層面的分析。第一,世紀之交頒布的《合同法》本著鼓勵交易促進經濟發(fā)展的目標,嚴格限制了無效合同的類型。企業(yè)間借貸合同并不屬于《合同法》52條所規(guī)定的無效合同,因為其既不違反我國法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定,也沒有損害社會公共利益,也不屬于以合法形式掩蓋非法目的的合同。對企業(yè)間借貸合同效力明確否定的法律規(guī)定都不屬于法律、行政法規(guī)的立法層級,而企業(yè)間借貸也不能與《商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定的“非法金融業(yè)務活動”混為一談。第二,認可企業(yè)間借貸合同的效力符合民法的原則,合同自由原則、平等原則、鼓勵交易原則的內在精神都要求法律對企業(yè)間借貸的有效性予以認可。第三,企業(yè)間借貸合同的有效性有相關法律的支持�！逗贤ā贩謩t中有關借款合同的條文規(guī)定都沒有限制企業(yè)間借貸,而《公司法》和《企業(yè)所得稅法實施條例》的相關規(guī)定也對企業(yè)間借貸采取默認許可的態(tài)度。第二節(jié)是對企業(yè)間借貸合同的效力進行社會經濟層面的分析。在我國現有的金融市場環(huán)境下,企業(yè)的融資需求并不能得到很好的滿足,資本市場存在較大風險,而銀行等正規(guī)金融機構也存在一定程度的壟斷。放開企業(yè)間借貸,對于改善中小企業(yè)的融資環(huán)境、降低資本市場的風險、增強企業(yè)的自主管理權、破除金融機構的壟斷等方面都有著積極意義。第三部分是關于企業(yè)間借貸合同的合法化途徑。本文在第一節(jié)中闡述了我國完善有關企業(yè)間借貸合同的法律規(guī)定的幾點意見。一是要對《貸款通則》予以修改,刪除禁止企業(yè)間進行借貸的條文。二是完善《公司法》,明確企業(yè)進行借貸的權利和程序。三是廢止那些禁止企業(yè)間進行借貸活動的相關司法解釋。四是通過出臺專門法律《放貸人條例》來規(guī)制企業(yè)間借貸合同。認可企業(yè)間借貸合同的效力并不意味著對企業(yè)借貸的完全放開聽之任之,適度進行干預和管理有利于企業(yè)間借貸的發(fā)展和金融市場的穩(wěn)定。本文在第二節(jié)闡述了如何在具體制度設計上對企業(yè)間借貸予以一定的規(guī)范限制。首先對本文討論的企業(yè)間借貸規(guī)制的范圍界定,將允許進行的企業(yè)間借貸限于非營利性的民事性借貸。其次建議對企業(yè)間借貸的主體方面也進行一定規(guī)制,限制資不抵債、信用等級低的企業(yè)及上市公司進行企業(yè)借貸。再次建議在開放企業(yè)間借貸的初期將企業(yè)借貸資金的來源限于自有資金,并對資金流向也要加以關注。最后是建議對企業(yè)間借貸合同的金額、期限、利率等方面加以規(guī)制,超出范圍的借貸合同并非無效,但在訴訟中相應利息不受保護。
【關鍵詞】：企業(yè)間借貸 合同效力 合法化途徑
【學位授予單位】：華東政法大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：D923.6
【目錄】：

• 摘要2-5
• Abstract5-9
• 引言9-14
• 一、問題的提出9-10
• 二、研究價值及意義10
• 三、文獻綜述10-12
• 四、主要研究方法12-13
• 五、主要創(chuàng)新與不足13-14
• 第一章 企業(yè)間借貸合同的法律規(guī)定與司法狀況14-30
• 第一節(jié) 企業(yè)間借貸合同的界定14-15
• 第二節(jié) 我國大陸關于企業(yè)間借貸的規(guī)定梳理15-19
• 一、計劃經濟體制影響下的80年代及以前15-16
• 二、仍然嚴格限制企業(yè)間借貸的90年代16-17
• 三、對企業(yè)間借貸態(tài)度趨于寬松的2000年以后17-19
• 第三節(jié) 國外和臺灣地區(qū)關于企業(yè)間借貸的立法考察19-22
• 一、放任主義模式：以美國為例20-21
• 二、限制主義模式：以德國為例21-22
• 三、禁止加例外模式：以我國臺灣為例22
• 第四節(jié) 我國大陸關于企業(yè)間借貸的司法實踐考察22-30
• 一、企業(yè)間借貸合同的表現形式23-26
• 二、對合同效力的認定26-27
• 三、處罰措施的采用27-28
• 四、當事人利益的處理28-30
• 第二章 對企業(yè)間借貸合同效力的應有立場30-44
• 第一節(jié) 企業(yè)間借貸合同效力的法律分析30-40
• 一、企業(yè)間借貸合同不屬于《合同法》規(guī)定的無效合同30-36
• 二、認可企業(yè)間借貸合同的效力符合民法原則36-38
• 三、企業(yè)間借貸合同的有效性有相關法律的支持38-40
• 第二節(jié) 企業(yè)間借貸合同效力的社會經濟分析40-44
• 一、對改善中小企業(yè)融資環(huán)境的意義40-41
• 二、對降低資本市場風險的意義41-42
• 三、對增強企業(yè)經營管理權的意義42-43
• 四、對破除金融機構壟斷的意義43-44
• 第三章 企業(yè)間借貸合同的合法化途徑44-54
• 第一節(jié) 相關法律規(guī)定的完善44-47
• 一、《貸款通則》刪除禁止企業(yè)間借貸的規(guī)定44-45
• 二、《公司法》增加公司借貸權利和程序方面的規(guī)定45
• 三、禁止企業(yè)借貸的相關司法解釋的廢止45-46
• 四、通過《放貸人條例》規(guī)制企業(yè)間借貸合同46-47
• 第二節(jié) 具體制度的設計47-54
• 一、企業(yè)間借貸合同的規(guī)制范圍界定47-48
• 二、企業(yè)間借貸合同主體的規(guī)制48-49
• 三、企業(yè)間借貸資金來源和流向的規(guī)制49-51
• 四、企業(yè)間借貸合同金額、期限、利率等方面的規(guī)制51-54
• 結語54-55
• 參考文獻55-58
• 在讀期間發(fā)表的學術論文與研究成果58-59
• 后記59-60

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本文編號：472611