發(fā)布時(shí)間：2017-08-13 15:21

  本文關(guān)鍵詞：外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的法律制度研究

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【摘要】：基于貨幣在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的特殊地位以及銀行業(yè)的特殊功能,可以說(shuō)銀行業(yè)把握著金融經(jīng)濟(jì)運(yùn)行乃至國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的命脈,也就是說(shuō)銀行業(yè)一旦出現(xiàn)不良經(jīng)營(yíng)狀況或經(jīng)營(yíng)危機(jī)不僅會(huì)影響金融業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展,影響范圍有可能波及整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)。作為外資銀行監(jiān)管的第一道大門,外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管對(duì)于外資銀行業(yè)的監(jiān)管起到事前預(yù)防的作用,由于外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的對(duì)于良好監(jiān)管外資銀行業(yè)起到的作用不容忽視也不可替代,各國(guó)對(duì)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管都相當(dāng)重視。21世紀(jì)以來(lái),世界各國(guó)之間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易往來(lái)飛速增長(zhǎng),經(jīng)濟(jì)全球化也逐步實(shí)現(xiàn),因此,外資銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管逐漸演變?yōu)楦鲊?guó)控制本國(guó)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展的手段之一。從法律角度研究銀行監(jiān)管手段并通過(guò)法律規(guī)制銀行業(yè)進(jìn)而使其平穩(wěn)、健康的發(fā)展具有相當(dāng)重要的現(xiàn)實(shí)意義。如何在降低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)學(xué)習(xí)到外資銀行在經(jīng)營(yíng)方面以及管理方面的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)以便更好的利用外資銀行為國(guó)內(nèi)注入的資金成為擺在監(jiān)管者和立法者面前的問(wèn)題。探討外資銀行的法律監(jiān)管問(wèn)題對(duì)于中國(guó)金融市場(chǎng)的良好發(fā)展具有重大意義,為避免外資銀行對(duì)本國(guó)銀行業(yè)產(chǎn)生沖擊同時(shí)讓外資銀行在本國(guó)發(fā)揮最大效用,各國(guó)通過(guò)法律、法規(guī)、政策等手段對(duì)外資銀行入駐本國(guó)做出了各種各樣的限制。本文第一部分闡明外資銀行以及外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的含義、內(nèi)涵,在此基礎(chǔ)上為后文敘述外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的國(guó)際規(guī)則做鋪墊。第二部分分析了WTO及巴塞爾委員會(huì)關(guān)于金融方面做出相關(guān)規(guī)定,指出了各個(gè)文件的內(nèi)容并分析了各文件想要傳達(dá)的法律精神。第三部分從外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的準(zhǔn)入條件、準(zhǔn)入形式及準(zhǔn)入范圍三個(gè)層面介紹其他國(guó)家及地區(qū)在外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入上所采取的手段和措施。目前在各國(guó)監(jiān)管外資銀行準(zhǔn)入過(guò)程中主要存在三種監(jiān)管手段,第一是通過(guò)設(shè)定諸如注冊(cè)資金、申請(qǐng)人資格、高級(jí)管理人員任職資格以及是否受到母國(guó)有效監(jiān)管等準(zhǔn)入條件來(lái)限制外資銀行入駐;第二是通過(guò)區(qū)分外資銀行的不同入駐形式限制外資銀行入駐東道國(guó);第三則是通過(guò)限制外資銀行經(jīng)營(yíng)的地域范圍和業(yè)務(wù)范圍來(lái)對(duì)外資銀行進(jìn)行限制。第四部分深入地分析了中國(guó)在外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管方面的立法現(xiàn)狀,在此基礎(chǔ)上與世界各國(guó)的規(guī)定作出了對(duì)比,指出了中國(guó)在某些方面的不足并提出了完善和健全我國(guó)外資銀行準(zhǔn)入監(jiān)管法律制度的應(yīng)對(duì)措施。
【關(guān)鍵詞】：外資銀行 市場(chǎng)準(zhǔn)入 監(jiān)管
【學(xué)位授予單位】：遼寧大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2015
【分類號(hào)】：D996.2;D912.28
【目錄】：

• 中文摘要5-6
• Abstract6-10
• 序言10-11
• 一、外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管概述11-15
• （一）外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的概念11-12
• （二）外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的立法原則12-13
• 1.保護(hù)主義原則12-13
• 2.對(duì)等原則13
• 3.最惠國(guó)待遇原則13
• （三）外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的必要性13-15
• 二、外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的國(guó)際規(guī)則15-20
• （一）WTO體系下外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)則15-18
• 1. GATS中涉及金融服務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)則15-16
• 2.《關(guān)于金融服務(wù)承諾的諒解》關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的特殊承諾16-17
• 3.《金融服務(wù)協(xié)議》中關(guān)于金融服務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)則17-18
• （二）巴塞爾委員會(huì)制定的外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管規(guī)則18-20
• 1.《銀行外國(guó)設(shè)立的授權(quán)程序》18-19
• 2.《對(duì)國(guó)際銀行集團(tuán)及其境外機(jī)構(gòu)的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)》19-20
• 三、其他國(guó)家及地區(qū)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的法律制度20-26
• （一） 外資銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件20-22
• 1.注冊(cè)資金的條件20
• 2.申請(qǐng)人資格的條件20-21
• 3.管理人員的條件21
• 4.母國(guó)監(jiān)管條件21-22
• （二）外資銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入形式22-23
• 1.分行22
• 2.代表處22
• 3.子行22-23
• 4.合資銀行23
• （三）外資銀行的市場(chǎng)準(zhǔn)入范圍23-26
• 1.業(yè)務(wù)范圍限制23-24
• 2.地域范圍的限制24-26
• 四、中國(guó)外資銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的立法不足及完善建議26-33
• （一）立法體系的不足及完善建議26-27
• 1.立法體系不足26-27
• 2.立法體系不足的完善建議27
• （二）準(zhǔn)入形式規(guī)則的不足及完善建議27-28
• 1.準(zhǔn)入形式規(guī)則的不足27-28
• 2.準(zhǔn)入形式規(guī)則的完善建議28
• （三）申請(qǐng)人資本金規(guī)定的不足及完善建議28-29
• 1.對(duì)申請(qǐng)人資本金的規(guī)定過(guò)于單一28-29
• 2. 資本金規(guī)定不足的完善建議29
• （四）高級(jí)管理人員任職資格規(guī)定的不足及完善建議29-30
• 1.高級(jí)管理人員任職資格規(guī)定的不足29-30
• 2.對(duì)高級(jí)管理人員任職資格的完善建議30
• （五）高級(jí)管理人員任職數(shù)量規(guī)定的不足及完善建議30-31
• 1.高級(jí)管理人員任職數(shù)量規(guī)定的不足30-31
• 2.高級(jí)管理人員任職數(shù)量的完善建議31
• （六）存款保險(xiǎn)制度的完善建議31-33
• 結(jié)語(yǔ)33-34
• 參考文獻(xiàn)34-37
• 致謝37-38

【參考文獻(xiàn)】

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7 馮志雄;我國(guó)外資銀行準(zhǔn)入監(jiān)管的法律規(guī)制[D];東北財(cái)經(jīng)大學(xué);2013年

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本文編號(hào)：667970