本文旨在從法學角度通過研究銀行資本充足率法律監(jiān)管的國際準則巴塞爾資本協(xié)議的“應然”要求,并結合我國實際分析我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的“實然”狀況,籍此探討完善我國銀行資本充足率的法律監(jiān)管。在金融全球化和金融創(chuàng)新不斷發(fā)展的背景下,銀行體系正承受著越來越大的風險。有效的銀行監(jiān)管成為防范和化解銀行風險、維護一國金融體系穩(wěn)定的首要條件。銀行的監(jiān)管從總體上分成預防性監(jiān)管和保護性監(jiān)管兩大類:預防性監(jiān)管旨在從源頭上防范銀行風險的發(fā)生,重在事前的防范;保護性監(jiān)管則重在風險和危機發(fā)生后防止其擴大和惡化的事后補救,強調事后的救助。相比而言,預防性監(jiān)管在風險發(fā)生前就盡量予以避免,防患于未然,因此,預防性監(jiān)管在銀行的監(jiān)管體系中是重中之重。銀行審慎監(jiān)管是預防性監(jiān)管的重要內容,銀行審慎監(jiān)管是審慎原則在金融監(jiān)管中的適用,其核心內容是防范和控制風險,使金融機構穩(wěn)健運行。由于資本在吸收銀行損失、維護銀行安全穩(wěn)健經營中的重大作用,一個銀行的資本是否充足是其進行正常經營的前提條件,因此,對銀行的資本充足率進行有效監(jiān)管就成了各國銀行監(jiān)管者實施銀行監(jiān)管的重要內容。資本充足率監(jiān)管是審慎監(jiān)管的核心內容,是進行其他有效的審慎監(jiān)管措... 

【文章來源】：西南財經大學四川省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：79 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
內容摘要
Abstract
目錄
導言
    一、選題背景和意義
    二、主要研究方法
    三、基本思路和結構
第一章 銀行資本充足率法律監(jiān)管必要性分析
    第一節(jié) 研究所涉及的相關概念界定
        一、銀行
        二、銀行資本及資本充足率的法律界定
        三、法律監(jiān)管的界定
        四、有關巴塞爾資本協(xié)議的范疇界定
    第二節(jié) 從經濟學視角分析銀行資本充足率法律監(jiān)管之必要性
        一、相關的經濟學理論基礎
        二、銀行資本充足率法律監(jiān)管的經濟學使命
    第三節(jié) 從法學視角分析銀行資本充足率法律監(jiān)管之必要性
        一、對銀行資本充足率監(jiān)管是維護銀行自身經營安全的需要
        二、對銀行資本充足率監(jiān)管是保障存款人和其他債權人利益不受損害的需要
        三、對銀行資本充足率監(jiān)管是維護穩(wěn)定的金融體系和社會秩序的需要
        四、對銀行資本充足率監(jiān)管是保障一國銀行融入國際金融市場的需要
第二章 銀行資本充足率法律監(jiān)管的目標和原則
    第一節(jié) 銀行資本充足率法律監(jiān)管目標
        一、目標
        二、目標的價值取向
    第二節(jié) 銀行資本充足率法律監(jiān)管原則
        一、監(jiān)管法定原則
        二、適度監(jiān)管原則
第三章 巴塞爾資本協(xié)議有關銀行資本充足率法律監(jiān)管的內容研究
    第一節(jié) 巴塞爾資本協(xié)議的法律性質
    第二節(jié) 舊巴塞爾資本協(xié)議的形成與演變
        一、1988 年《巴塞爾資本協(xié)議》產生的背景和內容
        二、1988 年《巴塞爾資本協(xié)議》的補充和完善
    第三節(jié)《新巴塞爾資本協(xié)議》
        一、產生的背景
        二、有關銀行資本充足率法律監(jiān)管的核心內容
        三、評價
    第四節(jié) 從新舊巴塞爾資本協(xié)議的演變看銀行資本充足率法律監(jiān)管的發(fā)展趨勢
        一、監(jiān)管主體上更強調公私合伙型監(jiān)管
        二、監(jiān)管對象從銀行擴展到金融集團
        三、監(jiān)管思路從靜態(tài)合規(guī)性監(jiān)管轉向動態(tài)風險性監(jiān)管
        四、監(jiān)管標準從單一信用風險轉向全面風險
        五、監(jiān)管手段從一國監(jiān)管轉向國際合作監(jiān)管
第四章 借鑒巴塞爾資本協(xié)議完善本國銀行資本充足率法律監(jiān)管的國外實踐
    第一節(jié) 發(fā)達國家資本充足率監(jiān)管實踐
        一、美國
        二、其他十國集團國家
    第二節(jié) 發(fā)展中國家和經濟危機國家資本充足率監(jiān)管實踐
        一、發(fā)展中國家――印度
        二、經濟危機國家
    第三節(jié)小結
第五章 我國銀行資本充足率法律監(jiān)管考察
    第一節(jié) 我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的歷史和現(xiàn)狀
        一、醞釀試點階段：特區(qū)銀行業(yè)的率先改革
        二、初步確立階段：中國人民銀行的嘗試和《商業(yè)銀行法》的出臺
        三、補充階段：法律法規(guī)的補充完善
        四、完善階段：兩部重要法律法規(guī)的出臺
        五、評價
    第二節(jié) 《新巴塞爾資本協(xié)議》對我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的挑戰(zhàn)
        一、對目前我國監(jiān)管指標內涵的挑戰(zhàn)
        二、對監(jiān)管理念的挑戰(zhàn)
        三、對監(jiān)管主體水平的挑戰(zhàn)
        四、對監(jiān)管內容和措施的挑戰(zhàn)
        五、對監(jiān)管配套保障法律制度的挑戰(zhàn)
        六、對監(jiān)管透明度的挑戰(zhàn)
第六章 借鑒《新巴塞爾資本協(xié)議》完善我國銀行資本充足率法律監(jiān)管之建議
    第一節(jié)完善資本充足率監(jiān)管指標的內涵
    第二節(jié)轉變監(jiān)管理念
    第三節(jié)提高監(jiān)管主體監(jiān)管水平和建立監(jiān)管協(xié)調機制
        一、要盡快提高銀監(jiān)會監(jiān)管人員的監(jiān)管水平
        二、要盡快建立銀監(jiān)會與相關方面的協(xié)調機制
    第四節(jié)豐富和完善監(jiān)管內容和措施
    第五節(jié)完善資本充足率法律監(jiān)管配套保障制度
        一、完善銀行內部控制法律制度和銀行內部稽核制度
        二、完善銀行信息披露制度和銀行會計制度
        三、建立存款保險制度
        四、建立內外部信用評級制度
    第六節(jié)建立再監(jiān)督制度
參考文獻
后記


【參考文獻】：
期刊論文
[1]我國實施新資本協(xié)議的難點問題及其對策[J]. 譚躍,劉朝陽.  南方金融. 2003(04)
[2]新巴塞爾協(xié)議及其對我國銀行業(yè)的影響[J]. 陳燕玲.  中央財經大學學報. 2002(07)
[3]巴塞爾委員會資本協(xié)議的演變與國際銀行業(yè)風險管理的新進展[J]. 毛曉威,巴曙松.  國際金融研究. 2001(04)



本文編號：3240732