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國(guó)際業(yè)務(wù)

國(guó)際結(jié)算基礎(chǔ)產(chǎn)品介紹

信用證結(jié)算方式

 

l          進(jìn)口信用證

一、產(chǎn)品簡(jiǎn)介

    進(jìn)口開證是指建設(shè)銀行根據(jù)進(jìn)口商（申請(qǐng)人）的要求和指示，向出口商（受益人）開具的在規(guī)定的期限內(nèi)、憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書面承諾。

 

二、服務(wù)功能

1．建設(shè)銀行可滿足您各種信用證開證需求，常見信用證：付款信用證、承兌信用證、遲期付款信用證、議付信用證等；特殊類型的信用證：可轉(zhuǎn)讓信用證、背對(duì)背信用證、循環(huán)信用證等；

2．開證時(shí)減免保證金，可以根據(jù)您的資信狀況減免保證金；

3．如果您在開證前交納全額保證金或在建設(shè)銀行擁有信用證開證額度，則在辦理開立信用證業(yè)務(wù)時(shí)可獲得最高效率的開證服務(wù)；

4．建設(shè)銀行同時(shí)提供開證后的改證、單據(jù)的審核、承兌、付款等優(yōu)質(zhì)服務(wù)；

5．同時(shí)為您提供后續(xù)的提貨擔(dān)保、提單背書、信托收據(jù)貸款、海外代付等服務(wù)；

6．可為您提供即/遠(yuǎn)期售匯、即/遠(yuǎn)期外匯買賣等外匯資金服務(wù)，與信用證結(jié)算相配套，幫助您規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)。

 

三、產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

1．信用提升。開立信用證后，建設(shè)銀行即承擔(dān)了第一性付款責(zé)任，您對(duì)外的付款承諾就由普通的商業(yè)信用提升為銀行信用，由此您可以在對(duì)外談判中占據(jù)主動(dòng)，爭(zhēng)取到比較合理的貨物價(jià)位或其他優(yōu)惠條件；

2．交易安全。銀行介入您與出口商的貿(mào)易中，可以使貿(mào)易過(guò)程更加規(guī)范，通過(guò)信用證的單據(jù)要求，您可以有效地控制貨權(quán)、運(yùn)輸方式、發(fā)運(yùn)日期及貨物質(zhì)量等；

3．減少資金占用。您開證時(shí)可向建設(shè)銀行申請(qǐng)減免保證金，付款時(shí)遇到資金緊缺也可申請(qǐng)辦理信托收據(jù)貸款、海外代付等短期融資業(yè)務(wù)。

 

四、建設(shè)銀行的優(yōu)勢(shì)

1．作為中國(guó)最有實(shí)力的大銀行之一，所開立信用證為世界各地出口商普遍接受；

2．作為服務(wù)功能齊全的商業(yè)銀行，能為您提供關(guān)于進(jìn)口信用證的全方位的金融服務(wù)；

3．擁有經(jīng)驗(yàn)豐富的國(guó)際結(jié)算專業(yè)人員，遍布全球的代理行網(wǎng)絡(luò)；

4．操作系統(tǒng)安全、快捷。

 

五、辦理?xiàng)l件/程序

1．您申請(qǐng)開立信用證時(shí)需提供：開證申請(qǐng)書、貿(mào)易合同、進(jìn)口批文（如有）、進(jìn)口付匯備案表（如有）等；

2．如果您是首次申請(qǐng)開立信用證，還需提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等企業(yè)基本材料。如果您申請(qǐng)減免保證金或申請(qǐng)信用證開證額度，還需提供企業(yè)的財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營(yíng)情況等資料；

3．根據(jù)您的信用評(píng)級(jí)和申請(qǐng)的信用證類型（非全套貨權(quán)憑證的即期信用證或遠(yuǎn)期信用證），您可能還需提供《信托收據(jù)》；

4．開證后，收到國(guó)外寄來(lái)的單據(jù)，建設(shè)銀行將在最短的時(shí)間內(nèi)提供專業(yè)化的審單服務(wù)；

5．您從建設(shè)銀行取得全套單據(jù)前往辦理提貨事宜。

 

l          出口信用證業(yè)務(wù)

一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

信用證是銀行有條件的付款保證，它是銀行根據(jù)開證申請(qǐng)人（進(jìn)口商）的要求和指示，向出口商（受益人）開具在規(guī)定的期限內(nèi)、憑規(guī)定的單據(jù)支付一定金額的書面保證。

 

二、 我行的服務(wù)內(nèi)容

1.           出口信用證的主要內(nèi)容包括國(guó)外來(lái)證的審核、信用證的通知、審單、寄單索匯和收匯等。

2.           專業(yè)的審單服務(wù)，建設(shè)銀行有大批通曉國(guó)際慣例的審單人員，可提示您及時(shí)修改單據(jù)中的不符點(diǎn)。

3.           相關(guān)融資產(chǎn)品豐富，可為您提供打包貸款、出口議付、貼現(xiàn)和福費(fèi)廷等貿(mào)易融資產(chǎn)品服務(wù)。

 

三、對(duì)您的好處

安全性高—您備貨交單后，由于境外開證行的銀行信用取代了進(jìn)口商的商業(yè)信用，只要按照信用證的單據(jù)要求制單，一般都可以按時(shí)收回貨款，從而避免出口收匯風(fēng)險(xiǎn)。

擴(kuò)大銷售市場(chǎng)—在不了解進(jìn)口商資信狀況的情況下，選用出口信用證方式可以在確保貨物安全的同時(shí)，努力發(fā)掘和拓展新興市場(chǎng)，增加商業(yè)機(jī)會(huì)。

占有主動(dòng)權(quán)—信用證的特點(diǎn)是銀行“認(rèn)單不認(rèn)貨”，只要您把握住了單據(jù)的質(zhì)量，就可以占據(jù)主動(dòng)，取得開證行的付款承諾。

 

四、如何辦理出口信用證業(yè)務(wù)

凡經(jīng)工商行政管理部門批準(zhǔn)注冊(cè)、已辦理年檢、具有法人資格、實(shí)行獨(dú)立核算，并具有進(jìn)出口權(quán)的外貿(mào)企業(yè)、生產(chǎn)企業(yè)和外商投資企業(yè)等經(jīng)濟(jì)實(shí)體，均可在建設(shè)銀行辦理信用證業(yè)務(wù)。沒有進(jìn)出口業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)的客戶辦理信用證業(yè)務(wù)，須委托有進(jìn)出口代理經(jīng)營(yíng)權(quán)的外貿(mào)公司代理。

1.         信用證通知：建設(shè)銀行收到國(guó)外來(lái)證核實(shí)其真實(shí)性后通知您。

2.         審單：您向建設(shè)銀行提交全套信用證規(guī)定的單據(jù)及正本信用證。建設(shè)銀行將為您提供高水準(zhǔn)的專業(yè)審單服務(wù)，如審單發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)，建設(shè)銀行將在第一時(shí)間聯(lián)系您進(jìn)行更改或換單。

3.         索匯：建設(shè)銀行將按照信用證指定的索匯路線和方式（電索或函索）向償付行索償，或根據(jù)信用證要求，向開證行寄單并索匯。

4.         結(jié)匯：建設(shè)銀行收到款項(xiàng)后，將及時(shí)向您發(fā)出通知，并根據(jù)您的指示將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入您的外匯現(xiàn)匯賬戶或?yàn)槟k理結(jié)匯。

托收結(jié)算方式

 

l          進(jìn)口代收業(yè)務(wù) 

一、進(jìn)口代收簡(jiǎn)介       

進(jìn)口代收業(yè)務(wù)是指銀行收到國(guó)外托收行寄交的托收單據(jù)后，向國(guó)內(nèi)客戶提示，并要求國(guó)內(nèi)客戶付款或承兌贖單的結(jié)算方式。

 

二、我行的服務(wù)內(nèi)容

1.         建設(shè)銀行為廣大客戶提供包括即期付款交單（D/P）、遠(yuǎn)期付款交單（D/P XXX天）和承兌交單（D/A）在內(nèi)的全部代收業(yè)務(wù)。

2.         建設(shè)銀行將按照有關(guān)的國(guó)際慣例辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)。在符合國(guó)際慣例規(guī)定的范圍之內(nèi)，嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)外托收行委托書中規(guī)定的各項(xiàng)指示。

 

三、 對(duì)您的好處

節(jié)省費(fèi)用—與進(jìn)口信用證相比較，托收方式銀行費(fèi)用較低，手續(xù)簡(jiǎn)單，有利于進(jìn)口商節(jié)約費(fèi)用，且易于操作。

避免資金占?jí)?span lang="EN-US">—在承兌交單的情況下，由于進(jìn)口商只需做出承兌就可以提貨并處置貨物，因此有足夠的時(shí)間在轉(zhuǎn)售或處理完貨物并有現(xiàn)金流入后才對(duì)外支付，完全避免了資金的占?jí)骸?/span>

 

四、如何辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)

您在對(duì)外商務(wù)合同中規(guī)定采用進(jìn)口代收方式，可將建設(shè)銀行的收單地址通知境外客戶。待來(lái)單后：

1.         通知：您接到我行通知的進(jìn)口代收單據(jù)通知后，應(yīng)到建設(shè)銀行辦理有關(guān)付款或承兌或拒付的手續(xù)；

2.         付款：您（付款人）需要向銀行出示進(jìn)口合同,并填妥貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單。在付款交單（D/P）的條件下，您付款后，即可拿到正本單據(jù)，憑以提貨；

3.         承兌：在承兌交單（D/A）條件下，您需辦理承兌手續(xù)，即按《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定承兌遠(yuǎn)期匯票并提交建設(shè)銀行，然后領(lǐng)取正本單據(jù)，憑此提貨，并在到期日付款；

4.         拒付：若您拒絕付款或承兌，應(yīng)到建設(shè)銀行柜臺(tái)辦理拒付手續(xù)，由建設(shè)銀行代為保管單據(jù)。

 

l          出口托收業(yè)務(wù)

一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

出口跟單托收是出口商將出口業(yè)務(wù)單據(jù)和向國(guó)外客戶收款的跟單匯票提交銀行，由銀行寄往國(guó)外代理行（一般是國(guó)外客戶往來(lái)銀行），并指示其在國(guó)外客戶付款或承兌匯票后放單的一種結(jié)算方式。

 

二、我行的服務(wù)內(nèi)容

建設(shè)銀行為廣大客戶提供包括即期付款交單（D/P）、遠(yuǎn)期付款交單（D/P XXX天）和承兌交單（D/A）在內(nèi)的全部托收業(yè)務(wù)。

 

三、對(duì)您的好處

節(jié)省費(fèi)用—與出口信用證相比較，托收方式銀行費(fèi)用較低，手續(xù)簡(jiǎn)單，有利于出口商節(jié)約費(fèi)用，且易于操作。

開拓市場(chǎng)—當(dāng)您的產(chǎn)品屬于買方市場(chǎng)時(shí)，為了進(jìn)一步開拓市場(chǎng)和打開局面，可以選擇D/P方式；當(dāng)進(jìn)口商要求融資便利時(shí)，可以選擇D/A方式。

控制風(fēng)險(xiǎn)—由于托收方式下進(jìn)口商只有付款或承兌后才能提取貨物，相對(duì)于賒銷方式，風(fēng)險(xiǎn)較易控制。

 

四、 如何辦理出口托收業(yè)務(wù)

1.        您出口取得有關(guān)單據(jù)后，委托建設(shè)銀行辦理對(duì)外跟單托收，應(yīng)填寫托收委托書，明確托收方式，即付款交單（D/P）或承兌交單（D/A），如未注明，出于為您的貨物安全考慮，建設(shè)銀行將按付款交單（D/P）方式處理。 　　

2.        您可向建設(shè)銀行指定國(guó)外代收行（一般是國(guó)外客戶往來(lái)行），但如建設(shè)銀行與該指定銀行無(wú)代理關(guān)系，或您未指定代收行，建設(shè)銀行可代替您選擇國(guó)外代收行。

3.        您如欲減額、延長(zhǎng)付款期限或改變交單條件等，您只須及時(shí)向建行提出書面指示即可。

 

 

匯款結(jié)算方式

 

l          匯出匯款

一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

匯出國(guó)外匯款是國(guó)際貿(mào)易支付結(jié)算方法之一，是銀行接受客戶的委托，把外匯款項(xiàng)通過(guò)銀行的海外聯(lián)行或國(guó)外代理行，匯到匯款人指定的收款人所在銀行賬戶的業(yè)務(wù)。

 

二、我行的服務(wù)內(nèi)容

建設(shè)銀行對(duì)于國(guó)內(nèi)各企事業(yè)單位、團(tuán)體、三資企業(yè)、駐華機(jī)構(gòu)、持外籍護(hù)照人員、公派出國(guó)人員提供包括電匯、信匯和票匯在內(nèi)的匯款服務(wù)。

建設(shè)銀行還提供與匯出匯款相關(guān)的售匯、國(guó)際收支申報(bào)、匯款業(yè)務(wù)查詢查復(fù)等服務(wù)。

 

三、 對(duì)您的好處

1.低價(jià)高效—與信用證和托收方式相比較，匯出匯款具有價(jià)格低廉、手續(xù)簡(jiǎn)便、速度快和效率高等優(yōu)點(diǎn)。

2.贏得主動(dòng)—進(jìn)口商在貨物到達(dá)后再驗(yàn)貨付款，可以避免貨不對(duì)板、短缺或質(zhì)量不合要求等商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，掌握最后付款的主動(dòng)權(quán)。

 

四、如何辦理匯出匯款業(yè)務(wù)

對(duì)外付匯進(jìn)口單位名錄之內(nèi)的企業(yè)客戶來(lái)我行辦理匯出匯款業(yè)務(wù)需持下列資料：

1.        有關(guān)批匯文件；

2.        填寫匯出匯款申請(qǐng)書；

3.        提供國(guó)際收支申報(bào)表；

4.        填寫貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單。

 

l          匯入?yún)R款

一、業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

匯入?yún)R款業(yè)務(wù)是指我行收到境外代理行的匯款指示后，按其要求將一定金額款項(xiàng)劃付給指定收款人的一種結(jié)算業(yè)務(wù)。按匯款方式不同分電匯和票匯。

 

二、我行的服務(wù)內(nèi)容

1.    電匯和信匯：銀行收到匯入頭寸，經(jīng)審核無(wú)誤后，，根據(jù)外匯管理的有關(guān)規(guī)定，當(dāng)天解付入賬，收款人（客戶）可在翌日收到回單；

2.    票匯：收款單位向我行提示銀行匯票，并背書、寫明賬號(hào)，經(jīng)銀行審核無(wú)誤且印鑒相符（大客匯票須有出票行的加押電證實(shí)），則可于當(dāng)天解付入賬，翌日取回回單。

 

三、對(duì)您的好處

1.建行的國(guó)際業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋全國(guó)，且擁有經(jīng)驗(yàn)豐富的國(guó)際業(yè)務(wù)專業(yè)隊(duì)伍；能保證收款人及時(shí)安全地收到款項(xiàng)。

2.先進(jìn)的SWIFT系統(tǒng)安全、快捷，能保證匯入資金及時(shí)劃轉(zhuǎn)。

3.適用范圍廣。各種國(guó)際貿(mào)易、資本金的匯入、居民外匯等都可適用匯入?yún)R款方式。

 

四、如何辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)

出口商或國(guó)內(nèi)客戶的交易對(duì)手在國(guó)外任何地方，若想向國(guó)內(nèi)匯款，只要到當(dāng)?shù)乜墒芾韲?guó)際匯款業(yè)務(wù)的銀行辦理匯款，在匯款申請(qǐng)書上寫明收款人姓名、地址、電話、國(guó)內(nèi)建設(shè)銀行帳號(hào)、帳戶行，這樣您的匯款就能者通過(guò)中國(guó)建設(shè)銀行海外分行或代理行匯到我行，我們一經(jīng)確認(rèn)，即可進(jìn)行匯款解付。

本文編號(hào)：1915511