發(fā)布時(shí)間：2022-07-03 15:39

　　本文以商業(yè)預(yù)付卡監(jiān)管法律制度為脈絡(luò)、以預(yù)收資金保障為視角,進(jìn)行中日預(yù)付卡法律監(jiān)管制度的比較研究,共含四章內(nèi)容。第一章論述預(yù)付卡監(jiān)管的基礎(chǔ)法律問題,通過分析中日現(xiàn)行預(yù)付卡監(jiān)管法律法規(guī)中對(duì)于預(yù)付卡的定義可知,相比我國(guó)沒有整體商業(yè)預(yù)付卡定義,日本對(duì)預(yù)付卡的定義全面且更加細(xì)致。兩國(guó)對(duì)預(yù)付卡的主要分類方式一致,分為單用途預(yù)付卡（即日本的自家型預(yù)付式支付手段）和多用途預(yù)付卡（即日本的第三者型預(yù)付式支付手段）。但日本較為重視根據(jù)信息存儲(chǔ)的介質(zhì)將卡片分類這一分類方式,這在公民個(gè)人信息泄露問題已成為全球熱點(diǎn)的當(dāng)下頗具啟發(fā)。隨后本章探討了預(yù)付卡內(nèi)資金及預(yù)付卡交易的法律屬性,對(duì)預(yù)付卡內(nèi)資金屬于債權(quán)、無(wú)主財(cái)產(chǎn)以及獨(dú)立的信托財(cái)產(chǎn)等觀點(diǎn)展開討論、對(duì)于預(yù)付卡交易的法律屬性中日的代表性學(xué)說(shuō)展開論述。最后梳理了預(yù)付卡自建國(guó)起在我國(guó)法律定位中的轉(zhuǎn)變及現(xiàn)行監(jiān)管體系的搭建過程。第二章是商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行政主體,我國(guó)是人民銀行監(jiān)管多用途預(yù)付卡、商務(wù)部監(jiān)管單用途預(yù)付卡。由于各地分別負(fù)責(zé)將商務(wù)部的單用途預(yù)付卡管理辦法落實(shí)本地而導(dǎo)致各地在預(yù)付卡監(jiān)管上立法水平不一、規(guī)定不同,商務(wù)部也難以統(tǒng)一監(jiān)管。預(yù)付卡糾紛涉及的多個(gè)部門又帶來(lái)行政... 

【文章頁(yè)數(shù)】：84 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
要旨
導(dǎo)言
    一、問題的提出
    二、國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)綜述
    三、研究?jī)r(jià)值及意義
    四、主要研究方法
    五、論文結(jié)構(gòu)
第一章 預(yù)付卡監(jiān)管的基礎(chǔ)法律問題
    第一節(jié) 預(yù)付卡的法律定義及其分類標(biāo)準(zhǔn)
        一、預(yù)付卡在我國(guó)法律層面上的定義及分類
        二、日本預(yù)付卡的法律定義及分類
        三、預(yù)付卡分類標(biāo)準(zhǔn)的中日比較
    第二節(jié) 預(yù)付資金及預(yù)付卡交易的法律屬性
        一、預(yù)付資金的法律屬性
        二、預(yù)付卡交易的法律屬性
    第三節(jié) 我國(guó)預(yù)付卡的法律定位及監(jiān)管體系的搭建
        一、預(yù)付卡法律定位的轉(zhuǎn)變
        二、現(xiàn)行法律監(jiān)管體系的搭建過程
第二章 商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行政主體
    第一節(jié) 我國(guó)商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的現(xiàn)行行政主體
        一、中國(guó)人民銀行及其下屬分支機(jī)構(gòu)
        二、商務(wù)部及其下屬分支機(jī)構(gòu)
        三、預(yù)付卡糾紛中涉及的其他監(jiān)管主體
    第二節(jié) 日本商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行政主體
        一、日本預(yù)付卡的合并監(jiān)管模式
        二、日本金融廳與下屬財(cái)務(wù)分局
    第三節(jié) 預(yù)付卡內(nèi)資金監(jiān)管主體的中日比較
        一、預(yù)付資金監(jiān)管中中央與地方的行政主體定位
        二、多用途預(yù)付卡內(nèi)備付金的監(jiān)管主體
        三、單用途預(yù)付卡內(nèi)存管資金的監(jiān)管主體
第三章 商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行政相對(duì)人
    第一節(jié) 我國(guó)商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行政相對(duì)人
        一、我國(guó)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行業(yè)范圍
        二、多用途預(yù)付卡中的支付機(jī)構(gòu)
        三、多用途預(yù)付卡中的特約商戶
        四、單用途預(yù)付卡的發(fā)卡商家
    第二節(jié) 日本商業(yè)預(yù)付卡法律監(jiān)管的行政相對(duì)人
        一、日本預(yù)付卡法律監(jiān)管的對(duì)象范圍
        二、多用途(第三者型)預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)的前置審查
        三、單用途(自家型)預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)的備案制度
    第三節(jié) 行政相對(duì)人預(yù)付資金保障義務(wù)的中日差異
        一、免除資金存管義務(wù)的行政相對(duì)人
        二、日本對(duì)單用途預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)關(guān)聯(lián)公司的識(shí)別
第四章 商業(yè)預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金余額的保障手段
    第一節(jié) 我國(guó)對(duì)預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金余額的保障手段
        一、單用途預(yù)付卡發(fā)卡企業(yè)的資金存管義務(wù)及保證保險(xiǎn)方式
        二、多用途預(yù)付卡的備付金存管及風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度
    第二節(jié) 日本對(duì)預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金余額的保障手段
        一、日本預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金余額監(jiān)管手段之“供托”
        二、日本預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金余額監(jiān)管手段之“保全契約”
        三、日本預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金余額監(jiān)管手段之“信托契約”
    第三節(jié) 預(yù)付卡內(nèi)預(yù)收資金保障手段的中日比較
        一、兩國(guó)資金存管比例的差異
        二、資金存管形式的多元化
        三、履約保證保險(xiǎn)方式的應(yīng)用
        四、存管資金信托方式的設(shè)立
        五、發(fā)行保證金的返還
結(jié)論
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[3]商業(yè)預(yù)付卡的法律規(guī)制完善探析[J]. 馮輝,劉文慶,靳巖巖.  經(jīng)濟(jì)法學(xué)評(píng)論. 2018(02)
[4]大數(shù)據(jù)時(shí)代單用途商業(yè)預(yù)付卡市場(chǎng)監(jiān)管路徑探析[J]. 徐宏遠(yuǎn),木蘭,胡繼力.  天津商務(wù)職業(yè)學(xué)院學(xué)報(bào). 2019(02)
[5]預(yù)付費(fèi)消費(fèi)與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題探析[J]. 陳音江.  中國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管研究. 2019(03)
[6]我國(guó)預(yù)付卡業(yè)務(wù)監(jiān)管現(xiàn)狀、存在問題及政策建議[J]. 王君權(quán).  中國(guó)信用卡. 2018(09)
[7]單用途商業(yè)預(yù)付卡消費(fèi)糾紛的司法裁判[J]. 趙雪,康臨芳.  人民司法(案例). 2018(23)
[8]單用途預(yù)付卡金融異化、裁判反思與展望——基于139份案例的實(shí)證分析[J]. 陳一新.  科技與法律. 2018(01)
[9]商業(yè)預(yù)付卡的法律監(jiān)管探究[J]. 張秋英.  法制與社會(huì). 2017(36)
[10]中國(guó)預(yù)付式消費(fèi)法律規(guī)制問題探討[J]. 張馳.  財(cái)經(jīng)理論與實(shí)踐. 2017(03)



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