本文關鍵詞：信用卡套現(xiàn)行為剖析與控制策略

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【摘要】：近年來,金融機構信用卡欺詐事件屢屢發(fā)生,套現(xiàn)手段也不斷向高科技化、集團化、專業(yè)化、規(guī)模化發(fā)展,實施過程更為隱蔽,手法不斷翻新,不僅給發(fā)卡行帶來巨大風險隱患,也給持卡人帶來信用風險、償債風險和法律風險,嚴重擾亂了正常的金融秩序,助長洗錢等犯罪行為。本文剖析了信用卡惡意套現(xiàn)參與各方的利益驅動機制,分析了隱含的金融風險與體制漏洞,提出了信用卡套現(xiàn)行為的防控對策。
【作者單位】： 中國人民銀行鷹潭市中心支行;
【關鍵詞】： 信用卡 套現(xiàn)行為 控制策略
【分類號】：D922.281;F832.2
【正文快照】： 一、信用卡套現(xiàn)行為概述信用卡套現(xiàn)是指信用卡持卡人通過虛構交易等非正常手段將銀行給予的信用額度內(nèi)的資金以現(xiàn)金的方式套取,同時不支付銀行提現(xiàn)費用的行為。因為銀行卡用戶有最高56天的“免息消費”期,持卡人一旦套現(xiàn),在這段“免息期”內(nèi)等同于獲得一筆無息貸款而又不用支

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本文編號：841873