近年來,我國銀行業(yè)、電信行業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展水平迅速提升,伴隨著經(jīng)濟(jì)和科技事業(yè)的快速發(fā)展,電信詐騙這種新形式的詐騙方式在我國蔓延開來。作為一種借助于高科技手段的詐騙方式,電信詐騙迅速蔓延到全國各地,波及面廣、危害性大,已經(jīng)成為對(duì)社會(huì)危害性最大的侵財(cái)類犯罪。電信詐騙損害了社會(huì)公眾的資金安全,影響了社會(huì)秩序和公眾生活,嚴(yán)重危害了經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展與社會(huì)和諧穩(wěn)定。本文從國有商業(yè)銀行角度,以國有商業(yè)銀行防范電信詐騙犯罪的措施和遇到的困難為切入點(diǎn),提出國有商業(yè)銀行在防控和應(yīng)對(duì)電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)方面切實(shí)可行的應(yīng)對(duì)策略。本文主要從以下幾個(gè)部分對(duì)我國國有商業(yè)銀行電信詐騙中承擔(dān)的責(zé)任,存在的問題及解決對(duì)策進(jìn)行研究:第一部分主要闡述電信詐騙問題現(xiàn)狀,簡述了電信詐騙的發(fā)展趨勢(shì)和基于社會(huì)責(zé)任的角度闡述國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的現(xiàn)實(shí)意義。第二部分闡述了各國有商業(yè)銀行在防范電信詐騙中采取的一些措施和取得的成效。第三部分主要寫國有商業(yè)銀行由于履行社會(huì)責(zé)任的意識(shí)不足、內(nèi)部規(guī)章制度不完善和外部政府主導(dǎo)作用不明等方面原因在防范電信詐騙問題中遇到的困境。第四部分對(duì)應(yīng)上述問題,提出一些國有商業(yè)銀行防控電信詐騙的可行措施。包括從提升國有商... 

【文章來源】：河北大學(xué)河北省

【文章頁數(shù)】：50 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景與研究意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
        1.2.1 國外研究現(xiàn)狀
        1.2.2 國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    1.3 研究內(nèi)容與研究方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 基于社會(huì)責(zé)任的國有商業(yè)銀行防范電信詐騙理論概述
    2.1 電信詐騙
        2.1.1 電信詐騙的內(nèi)涵
        2.1.2 電信詐騙的特點(diǎn)
        2.1.3 電信詐騙的發(fā)展趨勢(shì)
    2.2 國有商業(yè)銀行社會(huì)責(zé)任的內(nèi)涵
        2.2.1 對(duì)國家的責(zé)任
        2.2.2 對(duì)客戶的責(zé)任
    2.3 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的現(xiàn)實(shí)意義
        2.3.1 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行需要履行的社會(huì)責(zé)任
        2.3.2 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行履行法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)定的要求
        2.3.3 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行提升社會(huì)形象的要求
        2.3.4 防范電信詐騙是國有商業(yè)銀行提升自身經(jīng)營能力的要求
        2.3.5 國有商業(yè)銀行是防范電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)
第3章 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙現(xiàn)狀
    3.1 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的措施
        3.1.1 提升公眾的防范電信詐騙意識(shí)
        3.1.2 提升內(nèi)部員工的防范電信詐騙能力
        3.1.3 強(qiáng)化內(nèi)部制度建設(shè)
        3.1.4 強(qiáng)化同政府部門的合作
    3.2 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的成效
第4章 國有商業(yè)銀行防范電信詐騙面臨的困境
    4.1 國有商業(yè)銀行履行社會(huì)責(zé)任的意識(shí)不足
    4.2 國有商業(yè)銀行內(nèi)部制度建設(shè)不完善
        4.2.1 業(yè)務(wù)操作中重點(diǎn)環(huán)節(jié)執(zhí)行不順暢
        4.2.2 內(nèi)控制度不完善
        4.2.3 對(duì)電子銀行工具監(jiān)管不到位
    4.3 電信詐騙受害者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)差
    4.4 政府主導(dǎo)和監(jiān)管作用不足,各部門未形成合力
        4.4.1 政府主導(dǎo)作用發(fā)揮效果不明顯
        4.4.2 各部門協(xié)作機(jī)制不健全
        4.4.3 第三方支付平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁
第5章 強(qiáng)化國有商業(yè)銀行防范電信詐騙的對(duì)策建議
    5.1 強(qiáng)化國有商業(yè)銀行的社會(huì)責(zé)任意識(shí)
    5.2 完善國有商業(yè)銀行制度建設(shè)
        5.2.1 做好各重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的防范對(duì)策
        5.2.2 落實(shí)內(nèi)部控制制度
        5.2.3 強(qiáng)化電子銀行風(fēng)險(xiǎn)防控
    5.3 履行好告知義務(wù)提高公眾防范意識(shí)
        5.3.1 履行好電信防詐騙工作提示
        5.3.2 保護(hù)好客戶信息安全
        5.3.3 提高公眾自我防范能力
    5.4 建立一個(gè)多方合作的電信詐騙防范體系
        5.4.1 發(fā)揮政府的主導(dǎo)作用,構(gòu)建制度保障體系
        5.4.2 發(fā)揮社會(huì)公眾的自覺參與作用
        5.4.3 推動(dòng)與公安部門、電信運(yùn)營商的密切合作
        5.4.4 建立一個(gè)多方參與的防控信息平臺(tái)
        5.4.5 強(qiáng)化同第三方支付平臺(tái)的監(jiān)督合作
結(jié)語
參考文獻(xiàn)
致謝



本文編號(hào)：3475130