本文關(guān)鍵詞：股票投資風險的綜合評價研究

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【摘要】：本文以我國股票市場為背景,回顧我國資本市場的發(fā)展歷程,分析我國股市區(qū)別于歐美成熟股市的特點。在文章中回顧了綜合評價發(fā)展的歷史,簡要介紹幾種常用的綜合評價方法的主要思想和模型。綜合評價方法經(jīng)過幾十年的研究、發(fā)展與創(chuàng)新,目前廣泛用于社會活動的各個領域。隨著決策問題的復雜性提高,當前的評價工作追求全面客觀的決策。按照科學的指導,進行理性的判斷。針對所研究的課題,因為影響投資者風險的因素有很多,傳統(tǒng)的單一評價方法已經(jīng)不適用于這個問題的研究,于是本文以區(qū)別于以往單一評價方法做評價體系,運用了兩種方法相結(jié)合的法,提出了建立基于層次分析法的模糊綜合評價模型。我國金融機構(gòu)對客戶的風險性管理不完善,一直以來都是根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定,通過進行風險測評、填寫調(diào)查問卷的方式來給用戶的風險性進行評價。但是在實際操作中,客戶并不能有效的意識到自己的風險性,所填寫的調(diào)查問卷也不能準確評估其風險。主要因為:1.客戶與產(chǎn)品發(fā)行商之間掌握的信息不一致,客戶對購買的產(chǎn)品信息的掌握不充分。2.投資者的門檻不高,由于投資者的經(jīng)驗和投資知識水平的限制,即使投資者知道了產(chǎn)品的充分信息,也不一定會知道信息所能代表的含義,不能準確的評估產(chǎn)品的風險。3.客戶對自己能承受的風險沒有準確的認知。本文是在我國首次應用組合評價方法,對投資者的風險進行測評。通過對客戶交易數(shù)據(jù)的挖掘,更為準確的分析客戶交易行為。區(qū)別于以往單一的定性的指標體系,本文應用交易數(shù)據(jù)來構(gòu)建指標,建立新的指標體系。第一次以模糊理論為背景通過模糊綜合評價法對客戶風險進行科學的測評,以替代傳統(tǒng)的問卷調(diào)查,得到的結(jié)果更為科學、準確。金融機構(gòu)可以改變測評方法,對客戶建立風險評價體系,給客戶的風險性重新評價,以此系統(tǒng)為參考對客戶提供更準確的服務。
【學位授予單位】：云南財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F832.51

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本文編號：1262307