現(xiàn)金是指在我國(guó)境內(nèi)流通的人民幣，為法定貨幣。它具有三個(gè)基本功能：交易的媒介、計(jì)算的單位和價(jià)值的貯藏。現(xiàn)金是貨幣的一個(gè)重要組成部分，是貨幣供應(yīng)量中最活躍的層次。因此，對(duì)現(xiàn)金實(shí)施有效管理，是一國(guó)重要的金融管理制度之一。所謂現(xiàn)金管理，是指根據(jù)黨和國(guó)家的方針、政策和有關(guān)規(guī)定，對(duì)國(guó)家機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、全民、集體企事業(yè)單位，私營(yíng)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)和個(gè)人存款戶以及其他開(kāi)戶單位的現(xiàn)金收入、支出和庫(kù)存，用行政或立法手段加以引導(dǎo)、限制、監(jiān)督、檢查和制裁等一系列干預(yù)行為。其目的是促進(jìn)社會(huì)商品生產(chǎn)和流通，防范和打擊利用現(xiàn)金從事經(jīng)濟(jì)違法活動(dòng)，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。在信用貨幣制度下，現(xiàn)金包括主幣、輔幣，以紙幣和金屬硬幣為載體。這種載體，可用尺寸、張數(shù)、把、捆、箱、袋、重量、券別等單位計(jì)量，具有客觀物質(zhì)形態(tài)�，F(xiàn)金貨幣的運(yùn)行，形成獨(dú)特的物流。物流，是為滿足消費(fèi)者需求而進(jìn)行的對(duì)原材料、中間庫(kù)存、最終產(chǎn)品及相關(guān)信息從起始點(diǎn)到消費(fèi)地的有效流動(dòng)，以及為實(shí)現(xiàn)這一流動(dòng)而進(jìn)行的計(jì)劃、管理和控制過(guò)程。顯然，物流屬于管理范疇，而現(xiàn)金運(yùn)行又是獨(dú)特的物流。那么，在現(xiàn)金管理中能否對(duì)其進(jìn)行物流管理？筆者在陳寶山教授所著的《現(xiàn)鈔學(xué)》中見(jiàn)到了“現(xiàn)鈔物流... 

【文章來(lái)源】：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)四川省 211工程院校 教育部直屬院校

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【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

現(xiàn)金持有成本關(guān)系圖

并存款和貸款的流動(dòng)性總需求即有下列公式：動(dòng)性總需求＝0.95×（“熱錢”存款和非存款資金－法定＋0.30×（不穩(wěn)定存款和非存款資金－法定＋0.15×（穩(wěn)定存款和非存款資金－ 法定準(zhǔn)備＋1×預(yù)計(jì)新增貸款余額現(xiàn)金存貨模型設(shè)條件已知，現(xiàn)金存貨模型可以使用 EOQ 模型。（見(jiàn)圖

42圖 4.1上述關(guān)于"判斷與推理在決策分析過(guò)程中的作用"的示意圖中（圖4.1），在建立起了管理模型之后，本來(lái)三個(gè)"判斷"環(huán)節(jié)與三個(gè)"推理"環(huán)節(jié)都要依靠決策者的邏輯推理來(lái)完成，若情況較為復(fù)雜，困難很大。但在電子表格軟件的幫助下三個(gè)"推理"環(huán)節(jié)變得十分容易。在已用 Excel 建立決策模型的基礎(chǔ)上, 針對(duì)決策變量的取值集合，在掌握問(wèn)題中各個(gè)片段中的函數(shù)關(guān)系的基礎(chǔ)上（無(wú)需知道目標(biāo)變量與決策變量之間函數(shù)的完整解析形式），借助于目標(biāo)變量相對(duì)于決策變量的"靈敏度分析"便可得到以表格形式表示的目標(biāo)變量隨決策變量而變的函數(shù)，再利用 Excel 的圖形功能便可方便地制作出其圖形，這樣就實(shí)現(xiàn)了第一個(gè)推理環(huán)節(jié)。借助 MAX()或 MIN()函數(shù)便可確定在決策變量的給定取值集合中變化時(shí)目標(biāo)變量的極大值或極小值。借助"查找與參考函數(shù)"可以根據(jù)任意自變量值確定函數(shù)值或根據(jù)任意函數(shù)值確定自變量值。借助"查找與參考函數(shù)"還可以進(jìn)一步構(gòu)造一個(gè)"內(nèi)插附表"提高根據(jù)任意自變量值確定函數(shù)值或根據(jù)任意函數(shù)值確定自變量值的精度。在上述性質(zhì)的基礎(chǔ)上便可確定使目標(biāo)函數(shù)達(dá)到極大（�。┗蛱囟ㄖ档臎Q策變量值，這樣就實(shí)現(xiàn)了第二個(gè)推理環(huán)節(jié)。在 Excel 決策模型的基礎(chǔ)上, 借助于目標(biāo)變量相對(duì)于決策變量與特定參數(shù)的"二維靈敏度分析"便可以表格形式表示出目標(biāo)變量隨決策變量而變的函數(shù)隨參數(shù)值的變化，并可方便地制作出顯示與不同


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