本文關(guān)鍵詞：民間融資中犯罪的刑法考察

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【摘要】：在鼓勵(lì)金融創(chuàng)新的時(shí)代背景下,給予民間融資活動(dòng)更多生存空間已成為社會(huì)共識(shí),民間融資活動(dòng)多被認(rèn)定為非法集資犯罪,具有正常融資需求的中小企業(yè)夾縫中求生存,民間融資活動(dòng)合法性呼聲日益高漲,刑事立法理念應(yīng)做相應(yīng)調(diào)整。互聯(lián)網(wǎng)融資行業(yè)的迅速發(fā)展催促我們重新審視民間融資犯罪的刑法規(guī)制體系,更新“非法性、社會(huì)性、公開性、利誘性”特征認(rèn)定的解讀。本文就是在這樣的背景下研究民間融資犯罪刑法規(guī)制問題的,在實(shí)務(wù)中非法民間融資活動(dòng)大致可劃分為非法集資活動(dòng)與非法放貸活動(dòng)兩種主要形式,本文主要探討非法集資活動(dòng)的刑法規(guī)制,按照提出、分析、解決問題的思路進(jìn)行立法與司法適用層面的論述。論文具體包括以下三部分:第一部分是對(duì)民間融資犯罪刑法規(guī)制體系進(jìn)行探析,這部分主要側(cè)重于立法體系,從民間融資行為刑法規(guī)制的必要性、限度的角度對(duì)我國現(xiàn)行的規(guī)制體系進(jìn)行比照和反思。我國民間融資犯罪的立法理念側(cè)重于抽象金融管理秩序以及金融安全的維護(hù),在這種理念的指導(dǎo)下我國刑法有背離謙抑性的傾向,打擊面過寬,與此同時(shí)規(guī)制模式混亂、刑罰過于嚴(yán)苛等問題。刑法應(yīng)秉承謙抑性原則,審慎介入融資領(lǐng)域。第二部分是從立法體系延伸到司法適用領(lǐng)域,在金融安全至上理念的指導(dǎo)下,刑法的觸角延伸到本應(yīng)由行政監(jiān)管為主的金融領(lǐng)域,在司法實(shí)踐中盲目擴(kuò)大刑罰的適用范圍。立法規(guī)范的模糊性也使得司法適用中問題重重,司法適用中堅(jiān)持刑事認(rèn)定優(yōu)先、刑事程序優(yōu)先的案件處理機(jī)制,刑事認(rèn)定不以行政認(rèn)定為前置程序,但可以參考行政認(rèn)定對(duì)案件性質(zhì)進(jìn)行專業(yè)判斷。非法集資案件認(rèn)定的四特征中“社會(huì)性”、“公開性”的認(rèn)定存在諸多爭(zhēng)議,不特定對(duì)象應(yīng)從募集對(duì)象與集資者的對(duì)應(yīng)關(guān)系及集資行為的社會(huì)輻射力兩方面判斷,“口口相傳”屬于公開宣傳方式,“公開性”的認(rèn)定需要根據(jù)主客觀相一致的原則具體認(rèn)定�！胺欠ㄐ浴迸c“利誘性”對(duì)應(yīng)到P2P融資領(lǐng)域則涉及到“資金池”性質(zhì)的認(rèn)定以及“提供保底收益服務(wù)”的認(rèn)定。第三部分是從立法層面及司法適用層面提出詳細(xì)的完善建議,立法理念調(diào)整為兼顧金融安全與金融效率,規(guī)制模式方面對(duì)債券含義做實(shí)質(zhì)解釋、擴(kuò)大“擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪”罪名的適用,提高入罪標(biāo)準(zhǔn),縮小犯罪圈,建立“寬嚴(yán)相濟(jì)”的刑法規(guī)制體系;司法適用層面完善“社會(huì)性要素”的認(rèn)定,將“親友”的范圍限縮為除直系血親以外的“三代以內(nèi)旁系血親”以及姻親關(guān)系,在P2P融資環(huán)境下,資金使用期權(quán)池不具有非法性,資金池“非法性”的認(rèn)定應(yīng)做限縮解釋。在市場(chǎng)機(jī)制主導(dǎo)的金融領(lǐng)域,刑法應(yīng)限縮適用,秉承維護(hù)金融安全、金融效率并重理念合理規(guī)制民間融資領(lǐng)域。
【學(xué)位授予單位】：華東政法大學(xué)
【學(xué)位級(jí)別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2016
【分類號(hào)】：D924.3

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本文編號(hào)：1200831