客戶盡職調(diào)查是銀行業(yè)反洗錢工作的重要組成部分,在國內(nèi)監(jiān)管不斷趨嚴的背景下,日益成為評價反洗錢工作有效性的重要指標。由于當前可獲取客戶公開信息的渠道有限,客戶配合意愿較低,國內(nèi)銀行客戶盡職調(diào)查的人力、時間成本高,調(diào)查結果質(zhì)量低,調(diào)查過程客戶體驗差,為客戶洗錢風險評估準確性帶來了很大影響。通過研究區(qū)塊鏈技術特點,提出在遵循客戶信息保密的原則下,搭建銀行、監(jiān)管、客戶"三位一體"的區(qū)塊鏈信息交互平臺,通過對平臺的數(shù)據(jù)結構、網(wǎng)絡建設、運營管理等方法進行說明,明確各方的職責和義務,從而形成各司其職、互動參與、數(shù)據(jù)保密、信息共享的客戶盡職調(diào)查新模式,有效降低銀行盡職調(diào)查成本,提升客戶身份識別精準度,不斷強化銀行洗錢風險防范能力。

【文章頁數(shù)】：7 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、區(qū)塊鏈的本質(zhì)及特點
三、銀行客戶盡職調(diào)查現(xiàn)狀
    （一）工作主體專業(yè)程度低，調(diào)查手段有限
    （二）客戶信息缺乏共享，身份背景難以核實
    （三）客戶配合意愿低，信息采集有效性差
    （四）線上業(yè)務普及率高，信息采集機制缺失
四、搭建“三位一體”客戶信息交互平臺
    （一）構建去中心化的信息網(wǎng)絡
    （二）在監(jiān)督下上傳和更新數(shù)據(jù)
    （三）通過申請審核的方式訪問數(shù)據(jù)
五、平臺應用建議
    （一）提升銀行反洗錢工作質(zhì)效應用
    （二）強化監(jiān)管監(jiān)督履職應用
    （三）優(yōu)化銀行客戶服務應用



本文編號：3836386