近年來(lái),隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的騰飛,居民的財(cái)富穩(wěn)步增長(zhǎng),對(duì)于財(cái)富管理的需求也隨之增加。對(duì)銀行來(lái)說(shuō),高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)中最具吸引力的群體之一。各大銀行相繼推出私人銀行業(yè)務(wù),為了在高凈值人群理財(cái)業(yè)務(wù)中爭(zhēng)得一席之地,利用低成本獲得高利潤(rùn),在銀行日益逼仄的利潤(rùn)空中尋求突破。與此同時(shí),伴隨著我國(guó)改革開(kāi)放的政策紅利,新富階層不斷涌現(xiàn)。在國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨漸平穩(wěn)下,我國(guó)高凈值客戶的投資熱情逐步降溫,逐漸開(kāi)始追求更加專(zhuān)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)為其提供理財(cái)服務(wù),以保證資產(chǎn)安全。在高凈值客戶日益擴(kuò)增的理財(cái)需求的刺激下,國(guó)內(nèi)各商業(yè)銀行開(kāi)始學(xué)習(xí)國(guó)外經(jīng)驗(yàn),開(kāi)展私人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)。但是,以產(chǎn)品為導(dǎo)向的國(guó)內(nèi)私人銀行體系,距離國(guó)外以顧問(wèn)咨詢模式為核心的服務(wù)導(dǎo)向型體系還有較大差距。如何吸引高凈值人群,為其提供相應(yīng)的財(cái)富管理模式成為各商業(yè)銀行私人銀行部門(mén)的核心競(jìng)爭(zhēng)點(diǎn)。本文通過(guò)分析選題的國(guó)內(nèi)外研究綜述,研究了高凈值客戶資產(chǎn)配置過(guò)程中所涉及的相關(guān)理論方法,并且通過(guò)分析高凈值人群的的現(xiàn)狀,包括人群規(guī)模、地域結(jié)構(gòu)、年齡、行業(yè)分析,總結(jié)出高凈值人群的側(cè)寫(xiě)特征,在此基礎(chǔ)上,分析高凈值人群關(guān)注的財(cái)富目標(biāo),資產(chǎn)持有現(xiàn)狀,并通過(guò)國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃現(xiàn)狀的對(duì)... 

【文章來(lái)源】：南京航空航天大學(xué)江蘇省 211工程院校

【文章頁(yè)數(shù)】：50 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

項(xiàng)目技術(shù)路線圖

圖 2.1 投資機(jī)會(huì)集的有效邊界合是一種效用最大化的組合。建立在風(fēng)險(xiǎn)偏好的基礎(chǔ)上。在不投資組合為投資者無(wú)差異曲線與有效邊界的切點(diǎn)。下圖中顯示了組合選擇點(diǎn)，如下圖 2.2[35]：

圖 2.2 最優(yōu)投資組合資產(chǎn)組合的情況下，從無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率點(diǎn) Rf 向風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)組合（M 點(diǎn)），這一點(diǎn)對(duì)于所有投資者都是一樣的；所有投給出風(fēng)險(xiǎn)水平不同的各個(gè)有效證券組合的預(yù)期收益。如曲線在資本市場(chǎng)線上選擇自己的資產(chǎn)組合。

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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[2]中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略研究[J]. 孫永霖.  商場(chǎng)現(xiàn)代化. 2017(03)
[3]淺析貨幣時(shí)間價(jià)值在長(zhǎng)期投資中的運(yùn)用[J]. 張華新.  知識(shí)經(jīng)濟(jì). 2017(03)
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碩士論文
[1]中國(guó)高凈值群體投資決策與風(fēng)險(xiǎn)研究[D]. 謝佳雁.暨南大學(xué) 2015
[2]淄博市建設(shè)銀行個(gè)人財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展研究[D]. 梁強(qiáng).山東理工大學(xué) 2013
[3]私人銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)配置研究[D]. 張?zhí)╊?電子科技大學(xué) 2012
[4]QLS證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)量化投資方案研究[D]. 粟胤飛.蘭州大學(xué) 2011



本文編號(hào)：3397325