伴隨著科學(xué)技術(shù)的發(fā)展和全球金融市場的變革,金融領(lǐng)域出現(xiàn)的犯罪活動日漸復(fù)雜與頻繁,其中洗錢活動尤為猖獗。洗錢這一犯罪活動不僅擾亂了金融秩序,而且影響了社會穩(wěn)定,阻礙了經(jīng)濟發(fā)展。銀行業(yè)以貨幣資金為主要經(jīng)營對象,最容易被洗錢分子利用,因此銀行在反洗錢方面所做的工作意義重大,任重道遠(yuǎn)。反洗錢計算機系統(tǒng)是做好反洗錢工作必不可少的重要工具。在此背景下,本論文基于遼陽銀行反洗錢業(yè)務(wù),設(shè)計了一套實用的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。該系統(tǒng)以金融機構(gòu)業(yè)務(wù)核算系統(tǒng)大數(shù)據(jù)為依托,結(jié)合監(jiān)管機構(gòu)對金融機構(gòu)反洗錢報送的要求,及時發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易,從而有效識別并防范銀行反洗錢的風(fēng)險。本文以反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)作為分析研究的目的。對比了國內(nèi)外反洗錢的實際情況,結(jié)合國家相關(guān)法律法規(guī)和遼陽銀行反洗錢工作的要求,對系統(tǒng)的需求進(jìn)行了分析。在此基礎(chǔ)上,從反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的系統(tǒng)架構(gòu)、功能模塊設(shè)計、數(shù)據(jù)庫設(shè)計以及開發(fā)實現(xiàn)等各方面進(jìn)行了較為詳細(xì)地介紹與論述。通過實際工作環(huán)境測試對系統(tǒng)的運行與測試結(jié)果做了具體分析,完善了系統(tǒng)模塊功能的微調(diào)。測試結(jié)果表明,本文設(shè)計的系統(tǒng)方案合理,滿足要求,進(jìn)一步驗證了系統(tǒng)的可行性、實用性和有效性,可以完成系統(tǒng)的上... 

【文章來源】：大連海事大學(xué)遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：66 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

圖３．１反洗錢交易采集用例圖??Ｆｉｇ．３．１?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｅｘｔｒａｃｔ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??

額和可疑交易的增加、刪除、修改和檢查操作的權(quán)限控制，再把四個不同的功能分配給??四個不同的角色。倘若是新增加的用戶，則需要賦給相應(yīng)的權(quán)限，權(quán)限賦予之后，便可??以進(jìn)行對應(yīng)的操作。對于反洗錢配置信息管理模塊的用例圖，具體可以參考圖３．２。??反洗錢配置信息管理模塊??／??？?／???業(yè)設(shè)定ｙ??人??系統(tǒng)管理員?Ｙ功能權(quán)限設(shè)定??圖３．２反洗錢配置信息管理模塊用例圖??Ｆｉｇ．?３．２?Ａｎｔｉ－Ｍｏｎｅｙ?Ｌａｕｎｄｅｒｉｎｇ?Ｃｏｎｆｉｇｕｒａｔｉｏｎ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．３大額交易處理功能需求??在涉及大額交易處理業(yè)務(wù)的過程中，務(wù)必滿足遼陽銀行反洗錢監(jiān)管部門的要求。系??統(tǒng)要有相對應(yīng)的自動抽取功能。在抽取大額交易的過程中，如果出現(xiàn)數(shù)據(jù)不完整的情況，??要有補充信息的功能。同時還要擁有修改信息的功能，倘若用戶出現(xiàn)了誤操作，為了避??免誤操作對系統(tǒng)數(shù)據(jù)的影響，系統(tǒng)需要有與之相對應(yīng)的解決措施來補救。這些解決措施??的主要作用是讓這些誤操作有效恢復(fù)，同時對于大額交易的變更操作要有相應(yīng)的記錄。??－１５－??

??模塊用例圖如圖３．３所示。??大額交易處理模塊??＼?大額交易修改３??入＼??交易管理員??圖３．３大額交易處理模塊用例圖??Ｆｉｇｕｒｅ?３．３?Ｌａｒｇｅ?Ａｍｏｕｎｔ?Ｔｒａｎｓａｃｔｉｏｎ?Ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ?Ｍｏｄｕｌｅ?Ｕｓｅ?Ｃａｓｅ?Ｄｉａｇｒａｍ??３．?２．?４可疑交易管理功能需求??在反洗錢監(jiān)控業(yè)務(wù)中，可疑交易是最重要的監(jiān)控數(shù)據(jù)之一，所以設(shè)計的系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具??備自動篩選功能，對于可疑交易數(shù)據(jù)，系統(tǒng)需要及時將其篩選出來。系統(tǒng)在對可疑交易??進(jìn)行抽取時，需要按照相關(guān)遼陽銀行反洗錢監(jiān)管部門所制定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行抽取，??但在抽取的過程中，可能會出現(xiàn)一些抽取不完整的情況。對于這樣的情況，可以采取的??補錄、增錄等功能進(jìn)行彌補。業(yè)務(wù)操作崗的基本操作功能是對可疑交易信息進(jìn)行分析，??并在分析的基礎(chǔ)上進(jìn)行增錄、補錄，對其進(jìn)行相應(yīng)的確認(rèn)。復(fù)核管理崗的基本操作功能??是在分析確認(rèn)的基礎(chǔ)上生成報文。如果收到反洗錢監(jiān)管部門的退回信息，業(yè)務(wù)操作崗的??工作人員需要對信息進(jìn)行補錄

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號：3230808