發(fā)布時(shí)間：2021-05-15 22:44

　　近年來,隨著金融科技、互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的蓬勃發(fā)展,面對(duì)日益激烈的市場競爭,商業(yè)銀行各項(xiàng)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)層出不窮,金融創(chuàng)新不斷加速,金融投機(jī)行為、金融套利行為不斷盛行,導(dǎo)致對(duì)公柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理難度加大。特別是近年來,金融詐騙活動(dòng)越來越多,一些關(guān)鍵崗位人員、高級(jí)管理者無視法度,與社會(huì)人員、中介不法分子合伙犯罪、內(nèi)外勾結(jié),非法侵占、挪用銀行資金,給銀行和客戶帶來資金、聲譽(yù)等諸多方面的損失,破壞了我國金融業(yè)市場秩序。本文作者意圖站在商業(yè)銀行的對(duì)公柜面業(yè)務(wù)管理員視角,從具體操作實(shí)務(wù)角度出發(fā),將對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從銀行全面風(fēng)險(xiǎn)中細(xì)分出來,以對(duì)公柜面業(yè)務(wù)為研究對(duì)象進(jìn)行集中力量研究。作者按照提出問題、分析原因、解決問題為主要思路,結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)從賬戶管理、支付結(jié)算兩個(gè)方面對(duì)對(duì)公柜面風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式進(jìn)行分析,闡述了對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)造成的社會(huì)影響、聲譽(yù)影響、監(jiān)管政策影響及內(nèi)部管理成本影響,提出了賬戶開戶真實(shí)性核查執(zhí)行不力、柜面風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制不健全、銀行科技更新緩慢、人員素質(zhì)不足是造成對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要原因。作者以C銀行Z分行為例進(jìn)行了案例分析,利用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工具進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估,并總結(jié)了 C銀行Z分行可供借鑒... 

【文章來源】：浙江大學(xué)浙江省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
搞要
ABSTRACT
1 導(dǎo)論
    1.1 研究背景
    1.2 研究意義
    1.3 研究方法
    1.4 研究思路
    1.5 本文的創(chuàng)新點(diǎn)
2 文獻(xiàn)綜述
    2.1 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究
    2.2 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)證研究
    2.3 商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的案例研究
    2.4 簡要的文獻(xiàn)評(píng)論
3 商業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀
    3.1 商業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)種類
    3.2 對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
        3.2.1 賬戶管理方面
        3.2.2 支付結(jié)算方面
    3.3 商業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的危害與影響
        3.3.1 社會(huì)影響
        3.3.2 聲譽(yù)影響
        3.3.3 監(jiān)管政策影響
        3.3.4 內(nèi)部管理成本影響
    3.4 商業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)原因分析
        3.4.1 賬戶開戶真實(shí)性核查執(zhí)行不力
        3.4.2 柜面風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制不健全
        3.4.3 銀行科技更新緩慢
        3.4.4 人員素質(zhì)不足
4 案例分析:C銀行Z分行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析
    4.1 C銀行Z分行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀
        4.1.1 部門的管理職責(zé)
        4.1.2 柜面業(yè)務(wù)崗位職責(zé)
        4.1.3 運(yùn)營模式
        4.1.4 違規(guī)行為分析
    4.2 C銀行Z分行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估
        4.2.1 風(fēng)險(xiǎn)與控制自我評(píng)估(RCSA)
        4.2.2 關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)
        4.2.3 損失數(shù)據(jù)收集(LDC)
    4.3 C銀行Z分行可供借鑒的經(jīng)驗(yàn)
        4.3.1 原件審核增加營運(yùn)中心審核關(guān)
        4.3.2 加強(qiáng)開戶調(diào)查的工作措施
        4.3.3 對(duì)電子驗(yàn)印情況進(jìn)行考核、監(jiān)測
        4.3.4 公司結(jié)算、公司稽核、銀企對(duì)賬實(shí)現(xiàn)一級(jí)分行集中處理
5 對(duì)公柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的防范與對(duì)策
    5.1 加強(qiáng)開戶調(diào)查和客戶身份識(shí)別工作
        5.1.1 做好開戶資料審核
        5.1.2 要做好開戶調(diào)查工作
        5.1.3 核實(shí)異地賬戶開戶真實(shí)性
    5.2 完善內(nèi)部控制機(jī)制
        5.2.1 加強(qiáng)崗位制約
        5.2.2 做好重要物品和印章管理
        5.2.3 加強(qiáng)銀企對(duì)賬管理
        5.2.4 發(fā)揮集中營運(yùn)的作用
        5.2.5 完善業(yè)務(wù)操作制度
    5.3 加強(qiáng)信息科技系統(tǒng)防控
        5.3.1 加強(qiáng)信息技術(shù)力量,做好支撐保障
        5.3.2 加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享與挖掘
    5.4 提升員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)及員工素質(zhì)
        5.4.1 加強(qiáng)職業(yè)道德和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育
        5.4.2 通過優(yōu)化培訓(xùn)機(jī)制提高員工素質(zhì)
        5.4.3 調(diào)整績效考核,提高員工積極性
6 結(jié)論
參考文獻(xiàn)


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
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[2]基于巴塞爾協(xié)議Ⅲ的我國商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與管理研究[D]. 王思奇.中國科學(xué)技術(shù)大學(xué) 2016
[3]商業(yè)銀行對(duì)公柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控研究[D]. 張宇.蘇州大學(xué) 2016
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[10]建行GX支行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制研究[D]. 吳繼軍.吉林大學(xué) 2012



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