發(fā)布時間：2020-10-02 06:10

　　 提升我國商業(yè)銀行的競爭力,加速融入經(jīng)濟全球化和世界金融一體化的世界浪潮,是建設經(jīng)濟強國與金融大國的必然舉措。我國商業(yè)銀行自誕生以來快速發(fā)展,部分商業(yè)銀行已經(jīng)達到同行業(yè)先進行列,一些經(jīng)營指標甚至達到國際一流銀行的標準。商業(yè)銀行在獲得豐碩的業(yè)績的同時也背負著風險隱患�，F(xiàn)代化的公司治理結構對公司的經(jīng)營業(yè)績和風險管理具有尤為重要的意義,銀行的債權人身份在取得企業(yè)各方面信息的便利性使其在公司治理方面具有天然優(yōu)勢。所以,它在公司治理中的作用也備受矚目。但是,就目前的研究而言,關注銀行對公司治理的影響的研究較多,很少有人關注銀行自身的公司治理情況。在我國,銀行在金融體系中更是具有獨特的主體地位,因此,對于銀行自身治理結構的討論就顯得格外重要。雖然我國的商業(yè)銀行治理體系在不斷地完善,但是其公司治理水平仍然遠在歐美日韓等發(fā)達地區(qū)之后。雖然國內(nèi)部分學者已經(jīng)開始關注公司治理結構對公司盈利能力的影響,但是有關風險承擔的影響的研究較少,將盈利能力與風險承擔的影響同時進行研究的成果更少。2008年美國的次貸危機繼而爆發(fā)的全球性金融危機,致使金融機構的風險承擔特別是商業(yè)銀行的風險承擔方面的研究成為學術界和實務界均關注的焦點。在上述背景下,本文對我國上市商業(yè)銀行的公司治理結構對其盈利能力及風險承擔的影響進行了研究,探討了我國商業(yè)銀行的公司治理結構對提高商業(yè)銀行的盈利能力及防范風險方面的作用。本文首先對國內(nèi)、外現(xiàn)有的研究成果做了系統(tǒng)的梳理,其次依據(jù)相關理論對商業(yè)銀行的公司治理結構與商業(yè)銀行的盈利能力和風險承擔的關系進行理論分析并以此提出研究假設,然后對所選取的樣本數(shù)據(jù)運用構建的模型進行實證分析,以從定量角度對研究假設進行驗證,最后根據(jù)前文理論分析和實證分析結果,提出提高我國商業(yè)銀行盈利能力和風險承受能力的對策。具體結構如下:第一章,緒論。本章闡述了本文的研究背景和研究的理論意義及實際意義,確定本文的研究方法和研究內(nèi)容,并通過梳理與商業(yè)銀行的盈利能力與風險承擔相關的國內(nèi)外的文獻以此界定相關的概念,明確研究對象,梳理論文的邏輯架構,并指出論文的創(chuàng)新點與不足之處。第二章,公司治理相關理論基礎。本章主要介紹了公司治理的內(nèi)涵和特征、公司治理結構的“股東利益至上”的單邊治理理論、利益相關者共同治理理論和委托代理理論、商業(yè)銀行的公司治理,以此為本文的寫作奠定理論基礎。第三章,理論分析與研究假設。本章從商業(yè)銀行內(nèi)部的股權結構、董事會治理、監(jiān)事會治理和高級管理人員薪酬激勵四個方面入手,分別從理論層面探討其對商業(yè)銀行盈利能力和風險的影響,并提出相應假設。第四章,研究設計。本章根據(jù)第三章所提出的研究假設,進行相應的研究設計,主要包括研究樣本的選取,被解釋變量、解釋變量、控制變量的定義,以及研究模型的構建。第五章,實證分析。本章主要使用EXCEL、STATA等研究工具對所選取的研究樣本進行實證分析,主要包括描述性統(tǒng)計分析和回歸分析,進而對前文所提出的研究假設進行驗證。第六章,優(yōu)化商業(yè)銀行公司治理結構的舉措。本章根據(jù)上文所述的理論分析和實證分析結果,得出公司治理結構對我國商業(yè)銀行盈利能力和風險承擔的實際影響,同時結合我國的實際情況,提出引進戰(zhàn)略投資,優(yōu)化股權體系;充分發(fā)揮董事會和獨立董事的經(jīng)營監(jiān)督作用;進一步完善高級管理人員薪酬激勵機制減少政府對銀行經(jīng)營行為的干預,營造良好的市場環(huán)境,提高資本充足率,增加資產(chǎn)收益率,充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)管職能等相應的政策建議。
【學位單位】：山東大學
【學位級別】：碩士
【學位年份】：2018
【中圖分類】：F271;F832.33
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 研究背景
        1.1.2 研究意義
    1.2 國內(nèi)外文獻綜述
        1.2.1 國內(nèi)文獻綜述
        1.2.2 國外文獻綜述
    1.3 研究內(nèi)容與方法
        1.3.1 研究內(nèi)容
        1.3.2 研究方法
    1.4 創(chuàng)新點與不足之處
        1.4.1 創(chuàng)新點
        1.4.2 不足之處
第二章 公司治理的相關理論
    2.1 公司治理的內(nèi)涵、特征
    2.2 公司治理結構的基礎理論
    2.3 商業(yè)銀行的公司治理
第三章 理論分析與研究假設
    3.1 股權結構對銀行盈利能力和風險影響的理論分析
        3.1.1 股權性質(zhì)對銀行盈利能力和風險的影響
        3.1.2 股權集中度對銀行盈利能力和風險的影響
        3.1.3 股權制衡度對盈利能力和風險的影響
    3.2 董事會對銀行盈利能力和風險影響的理論分析
        3.2.1 董事會規(guī)模對盈利能力和風險的影響
        3.2.2 獨立董事占比對商業(yè)銀行盈利能力和風險的影響
        3.2.3 董事會會議次數(shù)對商業(yè)銀行盈利能力和風險的影響
    3.3 監(jiān)事會對銀行盈利能力和風險影響的理論分析
    3.4 高級管理人員薪酬激勵對銀行盈利能力和風險影響的理論分析
第四章 研究設計
    4.1 研究樣本及數(shù)據(jù)來源說明
        4.1.1 樣本選取
        4.1.2 數(shù)據(jù)來源
    4.2 變量選擇與模型建立
        4.2.1 被解釋變量的選取
        4.2.2 解釋變量的選取
        4.2.3 控制變量的選取
        4.2.4 研究模型的建立
第五章 實證分析
    5.1 描述性統(tǒng)計
    5.2 回歸分析
    5.3 結論
第六章 優(yōu)化商業(yè)銀行公司治理結構的舉措
    6.1 引進戰(zhàn)略投資,優(yōu)化股權體系
    6.2 充分發(fā)揮董事會和獨立董事的經(jīng)營監(jiān)督作用
    6.3 進一步完善商業(yè)銀行高級管理人員薪酬激勵機制
    6.4 減少政府對銀行經(jīng)營行為的干預,營造良好的市場環(huán)境
    6.5 提高資本充足率,增加資產(chǎn)收益率
    6.6 增強監(jiān)事會獨立性,充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)管職能
參考文獻
致謝
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本文編號：2832025