銀行界針對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險的研究已經(jīng)有很長一段時間了,并得到了不少重要成果。業(yè)界對上述兩類風(fēng)險的重視,主要是因為上述兩類風(fēng)險與銀行的經(jīng)營效益有著直接關(guān)系。對兩類風(fēng)險的有效防控可以給商業(yè)銀行帶來直接的效益。相對地,操作風(fēng)險并未得到應(yīng)有的重視,存在著起步晚、研究少的問題。近年來,隨著商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)規(guī)模不斷擴(kuò)張,其操作風(fēng)險也與日俱增,操作風(fēng)險事件特別是重大操作風(fēng)險事件例如高管嚴(yán)重違規(guī),搶劫運(yùn)鈔車等,在很大程度上影響著商業(yè)銀行的財產(chǎn)、名譽(yù)和員工利益等,甚至導(dǎo)致商業(yè)銀行無法繼續(xù)經(jīng)營。大多數(shù)商業(yè)銀行仍未意識到這個問題,在銀行內(nèi)部仍未建立完善的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)。隨著中國銀監(jiān)會出臺的一系列文件,表現(xiàn)出銀監(jiān)會對商業(yè)銀行開展操作風(fēng)險管理工作的重視,一直對操作風(fēng)險管理不予重視、不夠了解又束手無策的各大商業(yè)銀行不得不加快開展操作風(fēng)險管理項目。操作風(fēng)險管理體系建設(shè)成了最近幾年監(jiān)管機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行共同關(guān)注的話題。大多數(shù)商業(yè)銀行會參照率先獲得合規(guī)達(dá)標(biāo)的國有銀行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng),但未考慮到參照個案的銀行的資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營架構(gòu)、組織體系等都與自身實(shí)際不符,這樣的參照變成了“生搬硬套”,有可能導(dǎo)致項目不能順利完成。事實(shí)上,如何建立適應(yīng)農(nóng)村商業(yè)銀行這些中小銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展的管理系統(tǒng),不流于形式,使項目成果能持續(xù)運(yùn)作,提高行內(nèi)各方面的管理水平,而不是只為滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求,是難點(diǎn)與重點(diǎn)。本文重點(diǎn)研究中小農(nóng)村商業(yè)銀行在操作風(fēng)險方面的內(nèi)容,包括銀行組織結(jié)構(gòu)、操作風(fēng)險情況并提出綜合管理系統(tǒng)的建議。全文共分為七章,第一章為引言部分,主要內(nèi)容是本文的背景、意義、國內(nèi)外研究綜述、研究思路與結(jié)構(gòu)安排,引出本文的研究內(nèi)容;第二章從相關(guān)概念出發(fā)對商業(yè)銀行操作風(fēng)險的定義、管理體系、實(shí)施方法進(jìn)行理論解釋。第三章主要介紹了S農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀,介紹該銀行的狀況,同時也為介紹該銀行的操作風(fēng)險管理系統(tǒng)項目作鋪墊。第四章介紹S農(nóng)村商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理系統(tǒng)的架構(gòu)以及各個管理工作的開展方法。第五章闡述S農(nóng)村商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理體系構(gòu)建項目的實(shí)施過程中運(yùn)用到的項目管理的理論。第六章歸納S農(nóng)村商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理體系構(gòu)建項目的啟示。第七章為全文的結(jié)論。借此分析研究,為同等規(guī)模農(nóng)村商業(yè)銀行建設(shè)操作風(fēng)險管理體系提供有用參考。
【學(xué)位授予單位】：吉林大學(xué)
【學(xué)位級別】：碩士
【學(xué)位授予年份】：2017
【分類號】：F832.2

【參考文獻(xiàn)】

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本文編號：1607769