隨著全球智能投資顧問(wèn)業(yè)的蓬勃發(fā)展,對(duì)智能投顧進(jìn)行研究的文章也汗牛充棟,然而絕大部分的研究論文都是基于對(duì)智能投顧狹隘而功利的理解基礎(chǔ)上的研究。筆者結(jié)合自己多年的智能投資顧問(wèn)實(shí)踐工作,在對(duì)全球智能投顧實(shí)踐及其主要模式進(jìn)行掃描梳理的基礎(chǔ)上,多維度分析總結(jié)了全球智能投顧實(shí)踐值得借鑒和發(fā)揚(yáng)的優(yōu)秀元素,并揭示了當(dāng)前全球智能投顧模式存在的主要問(wèn)題和嚴(yán)重偏頗,然后在前述分析基礎(chǔ)上結(jié)合市場(chǎng)需求提出了智能投顧新模式的構(gòu)建方案。對(duì)傳統(tǒng)智能投顧的含義、業(yè)務(wù)定位及其理論基礎(chǔ)的顛覆性批評(píng)及其相應(yīng)的服務(wù)模式重塑方案的建議是本文的最大特色和價(jià)值所在。 

【文章來(lái)源】：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào). 2020,(06)北大核心CSSCI

【文章頁(yè)數(shù)】：9 頁(yè)

【文章目錄】：
一、前言
二、全球智能投顧模式掃描[1]
    (一)美國(guó)的智能投顧模式
    (二)中國(guó)智能投顧模式
        1.跟隨美國(guó),以現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論作為智能投顧的理論基石。
        2.以代客理財(cái)為業(yè)務(wù)定位。
        3.以基金管理作為主要客戶服務(wù)方案。
        4.服務(wù)對(duì)象以散戶為主。
        5.客戶畫(huà)像的有效性存在嚴(yán)重問(wèn)題。
三、全球智能投顧實(shí)踐得失
    (一)美國(guó)實(shí)踐得失
    (二)中國(guó)實(shí)踐得失
    (三)綜合啟示
四、中國(guó)智能投顧領(lǐng)先模式構(gòu)建方案
    (一)完善智能投顧服務(wù)模式
        1.滿足多樣化的市場(chǎng)需求,建立多層次的智能投顧服務(wù)體系。
        2.破除原有思想束縛、建立合理的服務(wù)理念。
        3.完善“人工+機(jī)器”服務(wù)模式。
        4.建立資產(chǎn)配置的全球視野。
五、提升智能投顧服務(wù)能力
    (一)提升客戶分析能力,構(gòu)建更加完備的客戶畫(huà)像技術(shù)體系
    (二)提升投資產(chǎn)品分析能力,提供更加有價(jià)值的投資顧問(wèn)服務(wù)
    (三)完善服務(wù)板塊及人機(jī)界面,構(gòu)建更加便捷、人性化和智能化的服務(wù)平臺(tái)
    (四)完善智能投顧的制度性環(huán)境


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]智能投資的昨天、今天和明天[J]. 向偉.  人工智能. 2018(05)
[2]國(guó)內(nèi)傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)智能投顧業(yè)務(wù)發(fā)展探討——以摩羯智投為例[J]. 孫清云,趙艷群.  國(guó)際金融. 2017(09)
[3]智能投顧的法律風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管建議[J]. 李文莉,楊玥捷.  法學(xué). 2017(08)
[4]智能投顧的發(fā)展現(xiàn)狀及監(jiān)管建議[J]. 姜海燕,吳長(zhǎng)鳳.  證券市場(chǎng)導(dǎo)報(bào). 2016(12)



本文編號(hào)：3460072