商業(yè)銀行是社會(huì)資金流動(dòng)的媒介同時(shí)又第一時(shí)間接觸洗錢犯罪分子及非法所得,因而商業(yè)銀行是反洗錢監(jiān)管的核心力量。面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融迅猛發(fā)展,中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會(huì)紛紛出臺(tái)政策,將互聯(lián)網(wǎng)金融納入監(jiān)管行列,商業(yè)銀行傳統(tǒng)的反洗錢監(jiān)管措施已無法應(yīng)對(duì)當(dāng)前嚴(yán)峻的洗錢風(fēng)險(xiǎn)及外部監(jiān)管環(huán)境,在此背景下,商業(yè)銀行必將進(jìn)行反洗錢監(jiān)管措施的變化。本文主要研究互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管主要內(nèi)容、監(jiān)管策略及有效性三個(gè)方面的影響,通過邏輯分析互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管主要內(nèi)容的影響,利用博弈論從洗錢組織、同業(yè)、外部監(jiān)管三個(gè)方面分析面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管策略的選擇,運(yùn)用成本分析法構(gòu)建成本模型,分析互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管有效性的影響,結(jié)合利用對(duì)比分析法,分析中外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn),最終依據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管的影響提出新的監(jiān)管建議,得到相關(guān)監(jiān)管啟示,解決商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管的現(xiàn)狀,為今后商業(yè)銀行反洗錢監(jiān)管工作提供一些理論和現(xiàn)實(shí)意義上的幫助。 

【文章來源】：華北水利水電大學(xué)河南省

【文章頁數(shù)】：62 頁

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【部分圖文】：

018年反洗錢行政處罰情況

網(wǎng)民手機(jī)上網(wǎng)比例持續(xù)攀升（圖3-1）。數(shù)據(jù)來源：CNNIC 中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展統(tǒng)計(jì)調(diào)查圖 3-1 中國手機(jī)網(wǎng)民規(guī)模及其占網(wǎng)民比例截至 2018 年 12 月，我國購買互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)產(chǎn)品的網(wǎng)民規(guī)模達(dá) 1.51 億，同比增長(zhǎng) 17.5%，網(wǎng)民使用率為 18.3%（圖 3-2）。①詞條解釋來自百度百科萬人%

數(shù)據(jù)來源：CNNIC 中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)調(diào)查圖 3-2 互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)用戶規(guī)模及使用率截至2018 年 12 月，我國網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模達(dá) 6.00億，較 2017 年底增加 693萬，年增長(zhǎng)率為 13.0%，使用比例由 68.8%提升至 72.5%。手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付用戶規(guī)模達(dá) 5.83 億，年增長(zhǎng)率為 10.7%，在手機(jī)網(wǎng)民中的使用比例由 70.0%提升至71.4%。網(wǎng)民在線下消費(fèi)時(shí)使用手機(jī)網(wǎng)絡(luò)支付的比例由 2017 年底的 65.5%提升至67.2%（圖 3-3）[83]。

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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