國際金融危機、貨幣危機、主權信用危機，當下是金融動蕩的年代。危機的原因往往可以歸結為制度存在缺陷和秩序理性正在喪失，因此，危機出現(xiàn)之時恰恰也正是反思監(jiān)管制度和重構金融秩序的際遇。 金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心卻又具有脆弱性，這緣于金融業(yè)的基礎是信用而不是實在物，容易受到主觀因素的影響和左右，以至于維持一種向好的趨勢遠比生產(chǎn)好的產(chǎn)品更為重要。為了克服金融業(yè)的脆弱性，在各國的社會制度安排中，都要包括一套金融安全體系，以使能夠及時化解金融業(yè)的風險，確保整體經(jīng)濟持續(xù)健康地發(fā)展，銀行監(jiān)管制度就是這樣的制度安排之一。 本文首先綜述了銀行監(jiān)管理論和資本監(jiān)管理論，然后對銀行資本監(jiān)管的定義進行了界定，并分析了銀行資本監(jiān)管的作用及其進行銀行資本監(jiān)管的必要性。接著分析銀行監(jiān)管行為的模式，并結合中國國有銀行的實例對銀行資本監(jiān)管的有效性進行了分析。最后根據(jù)前文內(nèi)容提出對策和建議。

【文章頁數(shù)】：43 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
緒論
    0.1 選題背景及意義
    0.2 文獻綜述
        0.2.1 銀行監(jiān)管理論
        0.2.2 資本監(jiān)管理論
    0.3 研究思路及主要內(nèi)容
        0.3.1 研究思路
        0.3.2 主要內(nèi)容
    0.4 創(chuàng)新點及不足之處
        0.4.1 本文的主要創(chuàng)新點
        0.4.2 本文的不足之處
1 銀行監(jiān)管理論概述
    1.1 銀行資本監(jiān)管的含義
    1.2 銀行資本監(jiān)管的功能
    1.3 銀行資本監(jiān)管的主要制度規(guī)則及其約束效力
2 銀行監(jiān)管的必要性分析
    2.1 銀行業(yè)的經(jīng)濟核心地位
        2.1.1 銀行是經(jīng)濟運行的中介和社會信用之基
        2.1.2 銀行的創(chuàng)新功能和社會風險吸收功能無可替代
        2.1.3 虛擬經(jīng)濟下銀行業(yè)固有風險急速擴散進一步凸顯其核心地位
    2.2 銀行的脆弱性
        2.2.1 何謂銀行的脆弱性
        2.2.2 銀行脆弱性的成因
        2.2.3 中國銀行業(yè)的脆弱性
    2.3 金融和經(jīng)濟安全取決于銀行的安全
3 銀行監(jiān)管行為的模式及實例分析
    3.1 對銀行監(jiān)管規(guī)避行為的界定
        3.1.1 監(jiān)管規(guī)避行為的構成
        3.1.2 銀行監(jiān)管規(guī)避與監(jiān)管資本套利
        3.1.3 銀行監(jiān)管規(guī)避與監(jiān)管套利
    3.2 銀行規(guī)避資本監(jiān)管制度的現(xiàn)象呈現(xiàn)逐步擴大化的趨勢
    3.3 銀行監(jiān)管規(guī)避行為的基本模式
        3.3.1 契約型監(jiān)管規(guī)避行為
        3.3.2 非契約型監(jiān)管規(guī)避行為
    3.4 中國國有商業(yè)銀行設立“共管基金”剝離不良資產(chǎn)進行股份制改造案例
        3.4.1 國有商業(yè)銀行改制過程中以“共管基金”方式處置不良資產(chǎn)
        3.4.2 促使國有商業(yè)銀行滿足各項監(jiān)管指標的其他措施
4 提高我國銀行監(jiān)管有效性的對策建議
    4.1 完善符合中國銀行業(yè)實際情況的資本監(jiān)管法律調控機制
        4.1.1 完善激勵相容的監(jiān)管機制，消除銀行規(guī)避監(jiān)管制度的初始動因
        4.1.2 完善對銀行實質風險的識別和控制機制，壓縮監(jiān)管規(guī)避行為的空間
        4.1.3 加快金融安全體系相關立法進程，強化資本監(jiān)管的制度功能
    4.2 完善我國銀行創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管約束機制
        4.2.1 樹立安全與效率平衡的監(jiān)管理念，不斷完善創(chuàng)新產(chǎn)品監(jiān)管法律制度
        4.2.2 強化銀行創(chuàng)新產(chǎn)品的監(jiān)管控制，防止創(chuàng)新產(chǎn)品結構失衡所帶來的風險
結束語
參考文獻
致謝
攻讀學位期間發(fā)表論文以及參加科研情況



本文編號：3811924