國家外匯管理局要求,銀行辦理個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)須履行CDD（盡職調(diào)查）義務(wù)。調(diào)研獲知,盡管銀行已經(jīng)借助人工、計算機和審核條件等方式努力實現(xiàn),但在認識、力度、信息、約束、傳導(dǎo)等方面仍然存在諸多不足。在廣泛借鑒FATF（國際反洗錢金融行動特別工作組）、歐盟、澳大利亞等組織和國家相關(guān)管理經(jīng)驗基礎(chǔ)上,分析提出張力更大、韌勁更強、效果更好的盡職調(diào)查舉措,以便更好落實外匯管理的目標(biāo)與任務(wù)。 

【文章頁數(shù)】：5 頁

【文章目錄】：
一、盡職調(diào)查在銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的定位
    （一）在美國證券法中的涵義
    （二）在反洗錢領(lǐng)域中的涵義
    （三）在中國外匯領(lǐng)域中的涵義
    （四）在銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)中的定位
二、銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體盡職調(diào)查的主要做法
    （一）人工辨識
    （二）機器判斷
    （三）提高條件
三、銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體盡職調(diào)查存在的問題
    （一）認識不清
    （二）力度不均
    （三）信息不廣
    （四）約束不嚴
    （五）傳導(dǎo)不力
四、國際經(jīng)驗對銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體盡職調(diào)查思路的啟發(fā)
    （一）實施情形
    （二）信息渠道
    （三）差異調(diào)查
五、銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)主體盡職調(diào)查的建議
    （一）出臺政策，明確管理機制
    （二）轉(zhuǎn)變觀念，強化作為意識
    （三）技術(shù)優(yōu)先，提升科技含量
    （四）完善內(nèi)控，加大制度建設(shè)
    （五）注重素質(zhì)，優(yōu)化執(zhí)法基礎(chǔ)


【參考文獻】：
期刊論文
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[3]反洗錢工作中客戶身份識別與客戶盡職調(diào)查的演進[J]. 連永先.  海南金融. 2010(12)
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本文編號：3656322