貸款欺詐是一種不公平的資源配置現(xiàn)象,對市場經(jīng)濟(jì)秩序和國家金融安全造成了巨大的威脅,因此需要對其進(jìn)行全面的法律控制。然而傳統(tǒng)的法學(xué)理論對反貸款欺詐的系統(tǒng)研究較少,未能從全局的角度系統(tǒng)認(rèn)識反貸款欺詐工作。對反貸款欺詐而言,傳統(tǒng)理論所關(guān)注的事后責(zé)任追究制度也并不能起到良好的效果,事前預(yù)防機(jī)制應(yīng)發(fā)揮更大的作用。本文正是從這一角度出發(fā),將努力構(gòu)建完善的反貸款欺詐法律框架作為研究的核心內(nèi)容。本文分為四章。第一章為貸款欺詐的學(xué)理分析,為論文開展奠定理論基礎(chǔ);第二章為貸款欺詐的現(xiàn)狀及危害分析;第三章和第四章為文章的主體部分,在詳細(xì)考察貸款欺詐生成機(jī)理的基礎(chǔ)上,論述了具體制度的構(gòu)建。具體而言:第一章首先對貸款欺詐的概念作了界定,然后對貸款欺詐進(jìn)行了相關(guān)分析,具體從貸款欺詐的主體和時間范圍兩方面開展,指出貸款欺詐中的欺詐人不僅僅是借款人,在某些情況下也有可能是借貸關(guān)系之外的第三人,如銀行工作人員、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等;從時間范圍看,貸款欺詐行為可發(fā)生在從貸前審查到貸后管理整個過程之中。第二章為貸款欺詐的現(xiàn)狀及危害分析,指出貸款欺詐目前在我國大量存在并且手段隱蔽復(fù)雜,其中內(nèi)外相互串通、利用虛假財務(wù)報表是貸款欺詐的... 

【文章來源】：中國海洋大學(xué)山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
前言
第一章 貸款欺詐的基本含義
    第一節(jié) “欺詐”的界定
        一、欺詐的主觀方面
        二、欺詐的客觀方面
    第二節(jié) 貸款欺詐的概念界定
        一、貸款欺詐的主體
        二、貸款欺詐發(fā)生的時間范圍
第二章 貸款欺詐的現(xiàn)狀及其危害
    第一節(jié) 貸款欺詐的現(xiàn)狀
        一、貸款欺詐行為普遍存在
        二、貸款欺詐手段日益復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣化
    第二節(jié) 貸款欺詐的危害
        一、貸款欺詐的危害具有較強(qiáng)的連鎖性
        二、貸款欺詐危害的具體表現(xiàn)
第三章 貸款欺詐的生成機(jī)理
    第一節(jié) 貸款欺詐行為發(fā)生的一般理論
        一、行為動機(jī)和行為決意
        二、貸款欺詐行為的行為動機(jī)和行為決意
    第二節(jié) 貸款欺詐生成機(jī)理四要素的具體分析
        一、貸款欺詐成本分析
        二、貸款欺詐收益與損失分析
        三、貸款欺詐機(jī)會
        四、貸款欺詐人人格扭曲
第四章 貸款欺詐法律防治制度的具體分析
    第一節(jié) 貸款欺詐法律防治的一般思路
    第二節(jié) 借款人信息獲取法律制度
        一、借款人信息告知法律制度
        二、政府信息公開與貸款欺詐防治
        三、企業(yè)、個人征信法律制度建設(shè)
    第三節(jié) 銀行債權(quán)人參與公司治理制度
        一、債權(quán)人參與公司治理制度的理論根據(jù)——利益相關(guān)者理論
        二、銀行債權(quán)人參與公司治理制度對于貸款欺詐防治的意義
        三、銀行債權(quán)人參與公司治理的具體方式
    第四節(jié) 貸款欺詐風(fēng)險內(nèi)部控制制度
        一、貸款職責(zé)的分散行使
        二、貸款工作人員盡職制度
        三、商業(yè)銀行內(nèi)部貸款監(jiān)督審計制度
    第五節(jié) 貸款欺詐法律責(zé)任制度
        一、貸款欺詐的刑事法律責(zé)任
        二、貸款欺詐的行政法律責(zé)任
        三、貸款欺詐的民事法律責(zé)任
參考文獻(xiàn)
致謝
個人簡歷、在學(xué)期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號：3403998