從東南亞金融危機(jī)到2008年全球的次貸危機(jī),世界經(jīng)濟(jì)遭遇重創(chuàng),銀行等金融機(jī)構(gòu)的公司治理問題逐漸納入公司治理研究的視野,金融機(jī)構(gòu)是國民經(jīng)濟(jì)的中介和支柱,其公司治理的好壞直接關(guān)系整個國民經(jīng)濟(jì)能否健康可持續(xù)的發(fā)展。隨著2010年7月農(nóng)業(yè)銀行的上市,傳統(tǒng)的四家國有商業(yè)銀行至此全部上市,我國已經(jīng)有16家上市商業(yè)銀行。隨著我國加入WTO時銀行業(yè)5年過渡期承諾的到期,外資銀行已經(jīng)享有完全國民待遇,在此大背景下,如何培養(yǎng)一批具備完善公司治理機(jī)制的現(xiàn)代銀行來抵御和防范外資銀行入主本土后的殘酷競爭就顯得格外重要。因此,在當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)緊密聯(lián)結(jié)的今天,深入研究我國商業(yè)銀行的治理現(xiàn)狀,找出與國際“老字號”銀行公司治理之間的差距,依據(jù)國情改進(jìn)我國商業(yè)銀行,尤其是具有眾多歷史遺留問題的國有商業(yè)銀行的治理機(jī)制就有鮮明的時代意義。首先,由于商業(yè)銀行在一國金融體系中的重要地位,以及其自身經(jīng)營中具有的特點,本文分別分析了商業(yè)銀行的特殊性以及由此導(dǎo)致的其公司治理的特殊性,商業(yè)銀行公司治理特殊性主要表現(xiàn)在復(fù)雜的委托代理關(guān)系,多元的公司治理目標(biāo),更為嚴(yán)重的信息不對稱性以及外部治理機(jī)制作用的有限性。其次,本文采用規(guī)范研究和對比分析... 

【文章來源】：東北財經(jīng)大學(xué)遼寧省

【文章頁數(shù)】：61 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

本文框架示意圖

存款人參與監(jiān)督銀行的積極性就有所減弱，存款人出于對政府的信任，全依賴政府提供的這個保障，從而弱化了對銀行經(jīng)營的關(guān)注。正如Levine04)所述，銀行業(yè)是個需要外部監(jiān)管的行業(yè)。商業(yè)銀行公司治理的特殊性商業(yè)銀行本身的特殊性決定了商業(yè)銀行公司治理機(jī)制與其他公司治理機(jī)比存在一定的特殊性。(1)復(fù)雜的委托代理關(guān)系。商業(yè)銀行與一般公司相比在治理特征上的重現(xiàn)就是復(fù)雜的委托代理關(guān)系。一般公司的治理中，主要的約束變量有股會、董事會、經(jīng)理層之間的權(quán)責(zé)利分配，委托代理關(guān)系也主要體現(xiàn)在股會與董事會、董事會與經(jīng)理層之間，改善公司治理的途徑也在于合理界事會、監(jiān)事會職權(quán)，以恰當(dāng)方法對經(jīng)理層激勵約束等。但在商業(yè)銀行治，除了上述三個主要變量外，還存在大量存款人、貸款人，還存在監(jiān)管等新增變量，他們與銀行之間都存在一定的委托代理問題，這就使得商行的公司治理較之于一般公司而言更加復(fù)雜。見圖3一1①。乃乃反東東nnn互管對，-構(gòu)構(gòu)

立董事行使監(jiān)督權(quán)，而執(zhí)行董事行使經(jīng)營權(quán)，在董事會內(nèi)部實現(xiàn)一種制衡。在董事會下分設(shè)的各專門委員會來分擔(dān)董事會職能。這種模式主要在英美法系的國家使用。具體職能分配見圖3一2。執(zhí)行職能監(jiān)督職能圖3一2單層制下的董事會安排而雙層制則是把董事會按照地位高低分為兩個，由地位較高者監(jiān)督地位較低者。地位較高的叫監(jiān)督董事會，全部由非執(zhí)行董事構(gòu)成，而地位較低的叫執(zhí)行董事會，全部由執(zhí)行董事構(gòu)成。監(jiān)事會有權(quán)利聘請、監(jiān)督、甚至解雇董事會成員。該模式主要在大陸法系國家使用。這種模式與大陸法系國家的股權(quán)結(jié)構(gòu)無不相關(guān)，例如德國的主銀行制，大股東就通過監(jiān)事會對執(zhí)行董事和高級經(jīng)理人員實施監(jiān)督。見圖3一3。決策、監(jiān)督職能執(zhí)行職能圖3一3雙層制下的董事會安排這兩種模式的董事會之間雖存在一定的差別，但二者都具有監(jiān)督和執(zhí)行的功能，只是兩種職能存在于不同的載體中，雙層制區(qū)分的更為清楚明顯，


本文編號：3236892