銀行是經(jīng)營風險的企業(yè),風險管理是永恒的主題。柜面業(yè)務作為商業(yè)銀行的一項基礎性工作,不但是商業(yè)銀行向客戶提供各類金融產(chǎn)品的基礎性平臺和渠道,也是銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營,確保銀行資金和企業(yè)資產(chǎn)安全的一項基礎性工作。近年商業(yè)銀行發(fā)生的一系列損失慘重、影響深遠的柜面重大案件表明,商業(yè)銀行面臨的高操作風險很大程度上來自于柜面,特別是在當前國際金融危機驅動全球經(jīng)濟衰退的大背景下,各類柜面操作風險呈現(xiàn)出多樣性、復雜性和集中爆發(fā)的特點,如何有效防范和控制柜面業(yè)務操作風險,成為商業(yè)銀行亟待解決的突出問題。在這樣的背景下,對國內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險進行理論和實踐分析,以建設銀行的前后臺業(yè)務分離項目為例提出通過柜面業(yè)務流程再造從根本上加強柜面業(yè)務操作風險防控能力,具有較為重要的理論和現(xiàn)實意義。本文試圖結合作者的工作經(jīng)歷,采用理論研究與應用研究相結合、比較分析、案例分析等方法,對銀行柜面業(yè)務操作的定義、特點、表現(xiàn)形式和危害進行理論分析,分析國內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險管理的現(xiàn)狀及原因,以建設銀行正在實施的柜面流程再造為例提出了通過前后臺業(yè)務分離,將原來由前臺完成從受理到發(fā)起交易全過程的業(yè)務處理模流程,轉變?yōu)榍昂?.. 

【文章來源】：山東大學山東省 211工程院校 985工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：57 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
1 導言
    1.1 選題的研究意義
    1.2 國內(nèi)外文獻綜述
        1.2.1 國外研究綜述
        1.2.2 國內(nèi)研究綜述
    1.3 研究設計
    1.4 本選題的創(chuàng)新之處和不足
2 國內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險控制的理論分析
    2.1 商業(yè)銀行操作風險的概念、特點和分類
        2.1.1 商業(yè)銀行操作風險的概念
        2.1.2 商業(yè)銀行操作風險的特點
        2.1.3 商業(yè)銀行操作風險的分類
    2.2 商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險的概念、特點、表現(xiàn)形式及其危害
        2.2.1 柜面業(yè)務操作風險的概念
        2.2.2 柜面業(yè)務操作風險的特點
        2.2.3 柜面業(yè)務操作風險的主要表現(xiàn)形式
        2.2.4 柜面業(yè)務操作風險的危害
3 國內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險管理現(xiàn)狀分析
    3.1 商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險管理面臨的內(nèi)外部形勢
        3.1.1 面臨復雜多變的外部壓力
        3.1.2 面臨的內(nèi)部管理壓力
    3.2 商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險管理存在的問題—以典型案例為例分析
        3.2.1 典型案例簡要回顧
        3.2.2 從典型案例中分析柜面業(yè)務操作風險管理中存在的問題
    3.3 商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險產(chǎn)生的原因剖析
        3.3.1 直接原因分析
        3.3.2 根本原因分析
4 基于柜面業(yè)務流程再造的風險防控措施
    4.1 商業(yè)銀行柜面業(yè)務流程再造理論分析
    4.2 國內(nèi)商業(yè)銀行的實踐分析——以建設銀行為例
        4.2.1 前后臺業(yè)務分離目標
        4.2.2 前后臺業(yè)務分離改造原則
        4.2.3 前后臺業(yè)務分離的總體構想
        4.2.4 前后臺業(yè)務分離的業(yè)務處理內(nèi)容及特點
5 前后臺業(yè)務分離下的柜面業(yè)務操作風險控制
    5.1 柜面業(yè)務操作風險控制機制
        5.1.1 流程控制機制
        5.1.2 系統(tǒng)控制機制
        5.1.3 管理控制機制
    5.2 新舊業(yè)務模式風險控制比較分析
        5.2.1 風險防控總體水平比較
        5.2.2 具體風險點防控能力比較
    5.3 新模式下前后臺存在的操作風險和控制措施
        5.3.1 前臺風險分布及控制措施
        5.3.2 后臺風險分布及控制措施
6 結論及建議
    6.1 研究結論
    6.2 建議
參考文獻
致謝
學位論文評閱及答辯情況表


【參考文獻】：
期刊論文
[1]國內(nèi)商業(yè)銀行柜面業(yè)務操作風險控制的路徑選擇[J]. 謝曉華,魏林.  現(xiàn)代企業(yè)教育. 2009(11)
[2]亮劍銀行柜面業(yè)務風險管理[J]. 蔣曙明.  新理財. 2007(04)
[3]基于價值鏈理論的商業(yè)銀行業(yè)務流程優(yōu)化研究[J]. 呂彥昭,喻登科.  金融論壇. 2007(01)
[4]國內(nèi)外商業(yè)銀行操作風險現(xiàn)狀比較及成因分析[J]. 萬杰,苗文龍.  國際金融研究. 2005(07)
[5]新巴塞爾協(xié)議操作風險的損失分布法框架[J]. 鐘偉,沈聞一.  上海金融. 2004(07)
[6]從媒體報道看我國商業(yè)銀行業(yè)操作風險狀況[J]. 樊欣,楊曉光.  管理評論. 2003(11)
[7]巴塞爾新資本協(xié)議框架下的操作風險衡量與資本金約束[J]. 巴曙松.  經(jīng)濟理論與經(jīng)濟管理. 2003(02)

碩士論文
[1]試論商業(yè)銀行柜面業(yè)務的操作風險管理[D]. 張鴻鵬.東北師范大學 2008



本文編號：3179307