20世紀(jì)70年代以來(lái),從美國(guó)興起的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。從發(fā)達(dá)國(guó)家銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)看,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)具有批量大、風(fēng)險(xiǎn)低、業(yè)務(wù)范圍廣、經(jīng)營(yíng)收益穩(wěn)定等優(yōu)勢(shì),在商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中占據(jù)著重要位置。平安銀行作為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)新的進(jìn)入者,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然發(fā)展迅速,但與先行的商業(yè)銀行相比仍有較大差距。如何發(fā)揮平安集團(tuán)的集團(tuán)綜合理財(cái)優(yōu)勢(shì),減小與其他商業(yè)銀行的差距,加快個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展是必行之路。本文首先銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本理論進(jìn)行了分類簡(jiǎn)要闡述,分析了不同的理財(cái)相關(guān)理論對(duì)平安銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意義,然后對(duì)平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程與業(yè)務(wù)特點(diǎn)進(jìn)行了詳細(xì)分析,結(jié)合實(shí)際指出平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中存在的困惑和問(wèn)題,接著結(jié)合平安大華基金與益普索市場(chǎng)咨詢公司2011年中國(guó)中等收入家庭理財(cái)狀況調(diào)查問(wèn)卷結(jié)果對(duì)中國(guó)家庭理財(cái)狀況進(jìn)行數(shù)據(jù)分析,考察目前平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要目標(biāo)客戶的基本情況、需求偏好、風(fēng)險(xiǎn)偏好、進(jìn)行投資理財(cái)原因,以及家庭理財(cái)?shù)男枨?并在此基礎(chǔ)上結(jié)合平安銀行的特點(diǎn)給出相應(yīng)的建議。問(wèn)卷調(diào)查結(jié)果顯示,平安銀行應(yīng)加快網(wǎng)點(diǎn)覆蓋面的建設(shè),提高產(chǎn)品營(yíng)銷人員的素質(zhì),控制理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn),提高... 

【文章來(lái)源】：湘潭大學(xué)湖南省

【文章頁(yè)數(shù)】：46 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 選題背景與研究目的
    1.2 國(guó)內(nèi)外研究綜述
        1.2.1 國(guó)外相關(guān)研究
        1.2.2 國(guó)內(nèi)相關(guān)研究
    1.3 本文的主要內(nèi)容及框架
    1.4 研究方法與創(chuàng)新
第2章 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)
    2.1 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義與分類
        2.1.1 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義
        2.1.2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類
    2.2 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)理論
        2.2.1 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與生命周期理論
        2.2.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與投資組合理論
        2.2.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)與行為金融理論
    2.3 小結(jié)
第3章 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀與問(wèn)題
    3.1 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展歷程與現(xiàn)狀
        3.1.1 平安銀行發(fā)展歷程
        3.1.2 平安銀行個(gè)人理財(cái)務(wù)現(xiàn)狀
    3.2 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)與存在的問(wèn)題
        3.2.1 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
        3.2.2 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的主要問(wèn)題
第4章 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研分析
    4.1 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研設(shè)計(jì)
        4.1.1 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研對(duì)象的選擇
        4.1.2 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研方法
        4.1.3 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研人群選擇
    4.2 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研結(jié)果分析
        4.2.1 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研人群樣本分析
        4.2.2 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研人群理財(cái)現(xiàn)狀
        4.2.3 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研人群理財(cái)影響因素
    4.3 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)調(diào)研總結(jié)
第5章 平安銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展策略
    5.1 實(shí)行理財(cái)服務(wù)差異化,擴(kuò)大市場(chǎng)空間
    5.2 加快銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè),提供貴賓理財(cái)服務(wù)渠道
    5.3 加強(qiáng)產(chǎn)品研發(fā),培育理財(cái)品牌
    5.4 采取多種形式培育客戶經(jīng)理,提高理財(cái)綜合服務(wù)能力
    5.5 完善規(guī)章制度制度,搭建風(fēng)險(xiǎn)控制和評(píng)價(jià)體系
參考文獻(xiàn)
致謝
附：調(diào)查表


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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本文編號(hào)：2999395