本文以銀行業(yè)金融機構在日常經(jīng)營中遇到的欺詐風險為切入點,深入分析其產(chǎn)生的原因及給銀行帶來的各種危害,提出在經(jīng)營過程中預防和控制銀行卡欺詐風險的必要性,并通過分析我國現(xiàn)行銀行卡產(chǎn)業(yè)立法現(xiàn)狀與不足,重構銀行卡各方主體之間的關系,作為銀行卡欺詐風險防控機制的主要框架,最后提出如何在交易前、交易中和糾紛發(fā)生后預防和控制風險的發(fā)生,平衡銀行與持卡人之間的利益關系,更好地保護持卡人利益。本文共分為五個部分。第一部分,主要針對銀行卡的功能、類型、業(yè)務內(nèi)容以及相關主體做簡要陳述,闡述了銀行卡業(yè)務涉及持卡人、銀行、特約商戶、相關技術設備提供者等,為下文論述銀行卡欺詐風險的類型以及危害作鋪墊。第二部分,主要通過分析銀行卡欺詐風險的本質(zhì),對日前常見的銀行卡欺詐風險進行分類和整合,并從銀行的角度出發(fā)闡述銀行卡欺詐風險發(fā)生之后給銀行帶來的直接和間接影響,提出預防和控制銀行卡欺詐風險,可以提高銀行的風險管理水平和服務質(zhì)量,更好地保護持卡人利益,穩(wěn)定銀行卡經(jīng)營業(yè)務。第三部分,分析各國關于銀行卡立法的三種模式,對我國與英美國家處理銀行卡欺詐糾紛的相關制度進行對比,并闡述我國銀行卡立法的現(xiàn)狀和不足,我國的銀行卡立法傾向... 

【文章來源】：廣西大學廣西壯族自治區(qū) 211工程院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
前言
第一章 銀行卡業(yè)務及其相關主體
    1.1 銀行卡的類型與功能
        1.1.1 銀行卡的類型
        1.1.2 銀行卡的功能
    1.2 銀行卡業(yè)務內(nèi)容
        1.2.1 營業(yè)網(wǎng)點柜臺業(yè)務
        1.2.2 自助銀行業(yè)務
        1.2.3 POS支付業(yè)務
    1.3 銀行卡業(yè)務相關主體
        1.3.1 發(fā)卡銀行
        1.3.2 收單銀行
        1.3.3 持卡人
        1.3.4 特約商戶
        1.3.5 相關技術設備供應商
第二章 銀行卡欺詐風險防控的必要性
    2.1 銀行卡欺詐的主要風險類型
        2.1.1 銀行卡欺詐風險的本質(zhì)
        2.1.2 銀行卡欺詐風險的類型
    2.2 銀行卡欺詐風險的危害
        2.2.1 直接危害
        2.2.2 間接影響
    2.3 銀行卡欺詐風險防控的必要性
        2.3.1 風險防控是消除危害的有效手段
        2.3.2 風險防控是保護持卡人利益的主要方式
        2.3.3 風險防控是銀行風險管理的題中之義
        2.3.4 風險防控是銀行提高服務水平的必經(jīng)之路
        2.3.5 風險防控是銀行業(yè)穩(wěn)定經(jīng)營的重要保障
第三章 銀行卡業(yè)務立法跨國比較及我國相關立法述評
    3.1 立法模式比較
        3.1.1 民法模式
        3.1.2 專門立法模式
        3.1.3 行業(yè)自律模式
    3.2 具體制度比較
        3.2.1 交易授權規(guī)則
        3.2.2 歸責原則
        3.2.3 舉證責任
        3.2.4 責任限制
    3.3 我國銀行卡欺詐風險防控立法述評
        3.3.1 立法類別分析
        3.3.2 我國銀行卡業(yè)務的立法缺陷及不足
第四章 銀行卡欺詐風險防控機制理論及框架
    4.1 銀行卡欺詐風險防控理論
        4.1.1 設立目的
        4.1.2 具備要素
    4.2 主要支撐框架
        4.2.1 銀行與持卡人關系的重新界定
        4.2.2 收單銀行與特約商戶之間的關系
        4.2.3 銀行與相關設備提供商之間的關系
第五章 銀行卡欺詐風險防控機制的具體要素
    5.1 交易前的風險預防
        5.1.1 完善專門立法
        5.1.2 規(guī)范業(yè)務合同
        5.1.3 建立銀行卡資金保險制度
    5.2 交易中的風險控制
        5.2.1 交易授權規(guī)則
        5.2.2 銀行內(nèi)部的風險控制
    5.3 風險發(fā)生后的責任分擔
        5.3.1 舉證責任
        5.3.2 歸責原則與責任分擔
結語
參考文獻
致謝
攻讀碩士學位期間本人公開發(fā)表的論文


【參考文獻】：
期刊論文
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本文編號：2970334