隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)、快速、健康發(fā)展,居民所能支配的財富大幅提高以及現(xiàn)代理財觀念的增強(qiáng),對于金融服務(wù)的需求也日益多樣化,在此基礎(chǔ)上,銀行進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新與服務(wù)創(chuàng)新不斷加快。個人理財業(yè)務(wù)就是在這一背景下,迅速開展起來,個人理財逐漸成人們關(guān)注的焦點(diǎn)。商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)以其低風(fēng)險、低成本、高收益、附加值高等特點(diǎn),成為商業(yè)銀行生存與發(fā)展的必然要求。它不僅可以增加銀行的中間業(yè)務(wù)收入,帶動銀行零售業(yè)務(wù)的整體發(fā)展,而且還可以為商業(yè)銀行帶來大量的本外幣存款的資金沉淀,還可以抓住優(yōu)質(zhì)客戶,占領(lǐng)客戶市場,獲取更大利潤。加入世界貿(mào)易組織(world trade organization,WTO)后,國外金融機(jī)構(gòu)開始全面進(jìn)入國內(nèi)個人業(yè)務(wù)領(lǐng)域,加劇了市場競爭,同時金融危機(jī)的影響還在蔓延,在這種情況下,如何發(fā)展我國商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務(wù),深化理財內(nèi)涵,不斷對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新,為客戶提供更具個性化的服務(wù),讓客戶的資產(chǎn)升值保值,都將成為我國商業(yè)銀行亟待解決的現(xiàn)實(shí)問題。本文首先綜述我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的理論基礎(chǔ)和發(fā)展背景,對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)理論進(jìn)行簡要的概述,然后從我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀和未來... 

【文章來源】：西安電子科技大學(xué)陜西省 211工程院校 教育部直屬院校

【文章頁數(shù)】：60 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
Abstract
第一章 緒論
    1.1 研究背景
    1.2 研究意義
    1.3 研究內(nèi)容
第二章 相關(guān)理論概述
    2.1 文獻(xiàn)綜述
        2.1.1 國內(nèi)相關(guān)文獻(xiàn)
        2.1.2 國外相關(guān)文獻(xiàn)
        2.1.3 國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)分析
    2.2 個人理財?shù)南嚓P(guān)概念
        2.2.1 個人理財
        2.2.2 個人理財業(yè)務(wù)
    2.3 個人理財業(yè)務(wù)的相關(guān)理論
        2.3.1 投資組合理論
        2.3.2 資本資產(chǎn)定價模型理論
        2.3.3 生命周期理論
        2.3.4 金融創(chuàng)新理論
        2.3.5 市場營銷理論
        2.3.6 理財“金字塔”理論
第三章 國內(nèi)外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)和啟示
    3.1 境外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r
        3.1.1 美國個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r
        3.1.2 中國香港地區(qū)個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r
    3.2 我國個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢
        3.2.1 從單一服務(wù)向綜合理財服務(wù)轉(zhuǎn)變
        3.2.2 從單一網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)向立體化網(wǎng)絡(luò)服務(wù)轉(zhuǎn)變
        3.2.3 從同質(zhì)化服務(wù)向品牌化服務(wù)轉(zhuǎn)變
        3.2.4 從大眾化服務(wù)向個性化服務(wù)轉(zhuǎn)變
    3.3 國內(nèi)外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)借鑒
        3.3.1 完善的市場體系
        3.3.2 成熟的投資理念
        3.3.3 人才培養(yǎng)—CFP認(rèn)證體系
        3.3.4 先進(jìn)、快捷、網(wǎng)絡(luò)化的金融服務(wù)
第四章 農(nóng)行陜西省分行個人理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀以及存在問題
    4.1 農(nóng)業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)開展背景
    4.2 農(nóng)業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)類型
    4.3 農(nóng)行陜西省分行個人理財業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀
    4.4 農(nóng)行陜西省分行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題及原因
        4.4.1 農(nóng)行陜西省分行個人理財業(yè)務(wù)存在的問題
        4.4.2 農(nóng)行陜西省分行個人理財業(yè)務(wù)存在問題的原因分析
第五章 農(nóng)行陜西省分行個人理財業(yè)務(wù)拓展的對策建議
    5.1 克服體制約束,進(jìn)行業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新
    5.2 建立統(tǒng)一的客戶評價體系
    5.3 以客戶為中心,強(qiáng)化客戶服務(wù)水平
    5.4 優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu),加強(qiáng)個人理財產(chǎn)品的創(chuàng)新
    5.5 優(yōu)化營銷策略,實(shí)現(xiàn)品牌營銷
    5.6 加強(qiáng)理財人員的培養(yǎng),建設(shè)優(yōu)秀的人才隊伍
第六章 結(jié)束語
致謝
參考文獻(xiàn)
研究成果


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]中國銀行理財業(yè)務(wù)發(fā)展模式和路徑選擇[J]. 黃國平.  財經(jīng)問題研究. 2009(09)
[2]如何加快個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展[J]. 沈自強(qiáng).  現(xiàn)代金融. 2008(03)
[3]我國個人理財業(yè)經(jīng)營模式選擇[J]. 陳兵,李莉.  現(xiàn)代金融. 2007(10)
[4]中國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展策略初探[J]. 張磊,沈水辰.  新金融. 2007(08)
[5]個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險解析與防范[J]. 周艷,劉凱.  現(xiàn)代金融. 2007(07)
[6]商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)探討[J]. 張淼.  時代金融. 2007(05)
[7]美國商業(yè)銀行開展理財業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)及對國內(nèi)銀行的啟示[J]. 喬晉聲,徐小育.  金融論壇. 2006(10)
[8]混業(yè)經(jīng)營趨勢下的中間業(yè)務(wù)[J]. 明柱亮.  現(xiàn)代商業(yè)銀行. 2005(01)
[9]論我國商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的必要性[J]. 黃瓊,王繼東.  經(jīng)濟(jì)師. 2003(02)
[10]機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的中國個人理財市場[J]. 李曉欣,容莉.  中國金融電腦. 2003(01)

碩士論文
[1]我國商業(yè)銀行發(fā)展私人銀行業(yè)務(wù)問題研究[D]. 翟瓊.西南大學(xué) 2008



本文編號：2913172