全球范圍,隨著信息技術革命、金融管制放松、金融一體化、國際金融競爭白熱化,各國商業(yè)銀行把內部治理的變革和創(chuàng)新視為應對環(huán)境、降低代理成本和風險、提高效率、培育競爭力的法寶；國內,隨著金融市場的全面開放,金融市場全球化的壓力和外資銀行進入的強有力競爭已經將國有商業(yè)銀行內部治理的徹底改革推向了前臺,并將對我國未來經濟和金融發(fā)展產生全局性影響。普遍認為,國有商業(yè)銀行治理缺陷在于產權主體虛置和產權約束不力,只有理順國有商業(yè)銀行產權關系,引入多元化產權制度,才能克服國有銀行科層委托代理鏈條中的本質缺陷,最大限度地提高經營效率和監(jiān)管效果。但是我們更要看到,在當前國有銀行股份制改造過程中,政府依然是最大的股東,具有絕對控制權。而且,由于國有商業(yè)銀行在國家政治經濟中的特殊地位,在相當長的時間內,國有資本在銀行產權結構中占據主導地位是必然的也是必須的。在中國現有的經濟社會文化背景中,國有商業(yè)銀行龐大復雜的科層組織能否順利、徹底地貫徹總行的戰(zhàn)略決策?科層經理人的控制權會否在一定程度上影響正常的銀行法人治理,導致科層利益或局部小團體利益的最大化?科層治理機制變革能否在既有的產權模式下提高國有商業(yè)銀行的績效?這... 

【文章來源】：浙江工商大學浙江省

【文章頁數】：238 頁

【學位級別】：博士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第一章 引言
    第一節(jié) 選題的背景及意義
        一、選題背景
        二、實際意義
        三、理論意義
    第二節(jié) 研究對象、研究思路和論文結構
        一、研究對象的界定
        二、研究思路
        三、論文的框架結構
    第三節(jié) 研究目標、擬解決的關鍵問題及研究方法
        一、研究目標
        二、擬解決的關鍵問題
        三、研究方法
    第四節(jié) 研究的創(chuàng)新和將來研究方向
        一、研究創(chuàng)新
        二、將來研究方向
第二章 理論綜述與研究現狀
    第一節(jié) 科層制理論
        一、國外科層體制的理論研究
        二、現代企業(yè)科層治理理論觀點
    第二節(jié) 委托代理理論
        一、委托代理關系緣起
        二、國外委托—代理理論的新發(fā)展
        三、委托代理理論在中國的發(fā)展
    第三節(jié) 國內外研究現狀
        一、國外關于商業(yè)銀行公司治理研究現狀
        二、國內關于商業(yè)銀行公司治理研究現狀
第三章 國有商業(yè)銀行科層經理人道德風險
    第一節(jié) 銀行科層經理人道德風險生成機理
        一、道德風險實質是相關利益主體間的目標沖突
        二、道德風險的根源是信息失衡
        三、道德風險行為的誘因
        四、科層經理人道德風險行為的實證
    第二節(jié) 銀行科層經理人道德風險行為動機模型
        一、道德風險動機模型
        二、影響道德風險行為動機的因素
        三、影響因素間的相互作用
        四、結論
    第三節(jié) 地方政府干預與銀行科層經理人道德風險行為
        一、國有商業(yè)銀行所有者虛置下各級政府的干預
        二、預算軟約束、尋租收益與科層經理人道德風險
        三、科層經理人雙重任務下的道德風險行為模型
        四、總結
    本章小結
第四章 國有商業(yè)銀行科層機構設置
    第一節(jié) 基于委托代理理論的銀行科層機構設置分析
        一、科層機構設置的委托代理觀
        二、委托效率、代理成本與機構層級
        三、銀行科層機構規(guī)模和層級研究:基于委托代理模型
    第二節(jié) 銀行科層機構設置模式
        一、科層機構設置原則
        二、三種科層機構設置模式比較
    第三節(jié) 我國國有商業(yè)銀行科層機構設置演進和現狀
        一、國有商業(yè)銀行科層機構設置的演進
        二、現階段國有商業(yè)銀行科層機構設置弊端
        三、國有商業(yè)銀行DEA實證檢驗:科層機構設置與銀行效率
    第四節(jié) 國有商業(yè)銀行科層機構設置改革中代理人動力機制
        一、理論前提和假設條件
        二、分支機構博弈模型的構造
        三、復制動態(tài)博弈模型和進化穩(wěn)定策略
        四、復制動態(tài)過程的啟示
    第五節(jié) 銀行科層機構設置的國際比較:案例分析和借鑒
        一、標準渣打銀行科層機構設置
        二、摩根大通銀行科層機構設置
        三、兩家商業(yè)銀行科層機構設置的共同特征
    本章小結
第五章 國有商業(yè)銀行科層權限配置
    第一節(jié) 企業(yè)權限配置的組織有效性
        一、企業(yè)權限配置的影響因素分析
        二、企業(yè)權限配置方式
        三、權限配置方式與組織績效關系
    第二節(jié) 企業(yè)權限配置的模型分析
        一、基于不確定因素的集權和授權契約
        二、權限配置先后次序與激勵
    第三節(jié) 國有商業(yè)銀行科層權限配置的演變歷程
        一、高度集權的大一統(tǒng)管理階段
        二、放權搞活為中心的企業(yè)化改革階段
        三、法人授權管理為特色的市場化改革階段
    第四節(jié) 權限上收:多級授權體制下權宜之策
        一、國有商業(yè)銀行科層權限配置發(fā)展現狀
        二、國有商業(yè)銀行科層權限配置主要問題
        三、權益之策——權限上收
        四、總行控制力、分支行應變力與權限配置
    第五節(jié) 國外銀行科層權限配置案例
        一、花旗銀行:動態(tài)調整、收放有度
        二、德意志銀行:過度分權、弱化整體
    本章小結
第六章 國有商業(yè)銀行科層激勵機制
    第一節(jié) 委托代理視角下現代商業(yè)銀行激勵機制概述
        一、現代商業(yè)銀行經理人激勵體系
        二、激勵三要素:物質激勵、競爭激勵和精神激勵
    第二節(jié) 國有商業(yè)銀行科層經理人激勵現狀
        一、控制權激勵低效
        二、內外部競爭低效
        三、薪酬激勵低效
        四、績效考核制度低效
        五、培訓激勵低效
    第三節(jié) 銀行科層經理人激勵模型分析
        一、收益時滯性、任職短期性與科層經理人有效激勵分析
        二、薪酬激勵方式的比較分析
        三、結論
    第四節(jié) 國有商業(yè)銀行科層績效考核基數確定研究
        一、傳統(tǒng)績效考核基數確定法
        二、基數確定法的模型解析
        三、聯合確定基數法現實案例
        四、結論與建議
    第五節(jié) 內外部經理人市場與銀行科層棘輪效應的改善
        一、封閉環(huán)境下國有商業(yè)銀行科層棘輪效應分析
        二、外部經理人市場與棘輪效應的改善
        三、內部經理人市場與棘輪效應的改善
        四、結論與建議
    第六節(jié) 銀行經理人激勵機制案例分析
        一、花旗銀行經理人激勵機制
        二、日本株式會社三井住友銀行經理人激勵機制
        三、招商銀行經理人激勵機制
        四、中外商業(yè)銀行經理人激勵機制比較
    本章小結
第七章 國有商業(yè)銀行優(yōu)化科層治理的制度安排
    第一節(jié) 科層組織創(chuàng)新的路徑選擇
        一、層級扁平、職能垂直的矩陣結構
        二、漸進視角下銀行科層組織結構改革
        三、幾個難點
    第二節(jié) 科層治理中集權和分權的綜合權衡
        一、權限配置差異化
        二、權限配置與授權等級評價
        三、縱橫雙向的權限配置模式創(chuàng)新
        四、權限配置的關鍵一環(huán):總行對二級分行權限的直接管理
    第三節(jié) 全方位科層激勵機制構建
        一、構建科層激勵機制的條件
        二、內部激勵機制的構建
        三、外部激勵機制的構建
    第四節(jié) 科層內部控制的強化
        一、商業(yè)銀行內部控制的含義和基本原則
        二、國有商業(yè)銀行內部控制機制的定位
        三、內部控制機制的基礎:三維架構設計
        四、內部控制機制的關鍵:彼此制衡的權力
        五、內部控制機制的媒質:事前、事中、事后的動態(tài)反映
        六、內部控制機制的保障:配套體系建設
    本章小結
總結和展望
參考文獻
攻讀博士期間發(fā)表的學術論文
后記



本文編號：2898244