本文關(guān)鍵詞：從規(guī)則監(jiān)管到原則監(jiān)管:展業(yè)三原則在外匯管理中的適用

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【摘要】：近年來(lái),展業(yè)三原則被逐步引入我國(guó)外匯管理領(lǐng)域,這既是我國(guó)外匯監(jiān)管模式從規(guī)則監(jiān)管向以原則監(jiān)管為主轉(zhuǎn)變的積極探索,也是依法治國(guó)理念在外匯管理領(lǐng)域的具體表現(xiàn)。從外匯局和X銀行山東省分行的實(shí)踐效果來(lái)看,展業(yè)三原則彌補(bǔ)了單純的規(guī)則監(jiān)管帶來(lái)的剛性有余、彈性不足的缺陷,豐富了對(duì)復(fù)雜業(yè)務(wù)和創(chuàng)新業(yè)務(wù)的監(jiān)管手段,并為進(jìn)一步完善正面清單管理、探索負(fù)面清單管理奠定了法律基礎(chǔ)。展業(yè)三原則賦予銀行主動(dòng)分類管理客戶和業(yè)務(wù)的權(quán)限,有效提升了銀行外匯業(yè)務(wù)效率、降低了風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)概率、提升了經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。
【作者單位】： 中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行;
【分類號(hào)】：F832.6
【正文快照】： 一、展業(yè)三原則的淵源與理論“展業(yè)三原則”是對(duì)國(guó)際上通行的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行展業(yè)基本要求的概括,具體包括“了解你的客戶”(Know Your Customer,KYC)、“了解你的業(yè)務(wù)”(Know Your Business,KYB)”和“盡職審查”(Customer Due Diligence,CDD)三項(xiàng)基本原則。展業(yè)三原則起源于

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中國(guó)期刊全文數(shù)據(jù)庫(kù) 前10條

1 王正在;關(guān)注會(huì)展業(yè)中的“會(huì)”經(jīng)濟(jì)[J];工商行政管理;2003年12期

2 馮純鑄;關(guān)于加快發(fā)展內(nèi)蒙古會(huì)展業(yè)的建議[J];北方經(jīng)濟(jì);2004年01期

3 萬(wàn)季飛;;會(huì)展業(yè)仍有提升空間[J];w，

本文編號(hào)：1186084