本文關(guān)鍵詞：論金融中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任——從應(yīng)對(duì)和防范危機(jī)的長(zhǎng)效機(jī)制出發(fā)，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

論金融中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任——從應(yīng)對(duì)和防范危機(jī)的長(zhǎng)效機(jī)制出發(fā)

朱慈蘊(yùn)

　　【內(nèi)容提要】隨著2009年全球致力于救......
　　【關(guān)鍵詞】金融中介機(jī)構(gòu) 社會(huì)責(zé)任 赤......

一、金融中介機(jī)構(gòu)外延之界定

　　金融中介機(jī)構(gòu)，又稱為金融中介、金融機(jī)構(gòu)，無論在理論......
　　按照金融學(xué)學(xué)者黃達(dá)在其《......
　　其實(shí)，無論從何種角度描述金......
　　從我國(guó)的金融中介機(jī)構(gòu)來看......
　　國(guó)有商業(yè)銀行一直是我國(guó)金融中......
　　1999年，我國(guó)先后成立了華融、長(zhǎng)城、東方、信達(dá)四......
　　我國(guó)還有為數(shù)眾多的證券公司，實(shí)際上是金融中介機(jī)......
　　此外，信用合作社、財(cái)務(wù)公司、信托......
　　根據(jù)金融中介機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)性質(zhì)和......
　　金融中介機(jī)構(gòu)通過金融市場(chǎng)發(fā)揮著基本......
　　當(dāng)我們對(duì)現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中......
　　然而，任何事物都是一柄雙刃劍......

二、金融中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任......

　　金融中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任不是外加的......
　　我們知道，傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)理論與公司法......
　　那么，為什么公司的社會(huì)責(zé)任直到20世紀(jì)時(shí)才開始為......
　　隨著公司規(guī)模和影響力的擴(kuò)大......
　　金融中介機(jī)構(gòu)作為特殊的公眾性、社會(huì)性很強(qiáng)的......
　　隨著經(jīng)濟(jì)全球化的發(fā)展，金融中介機(jī)構(gòu)早已從單純的金融......
　　強(qiáng)調(diào)金融中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任源于其內(nèi)在要求，其實(shí)已經(jīng)......
　　這次全球金融危機(jī)，使得公眾投資者（消費(fèi)者......

三、引用赤道原則：金融中介機(jī)構(gòu)履......

　　如前所述，金融中介機(jī)構(gòu)是......
　　赤道原則的產(chǎn)生根源在于金融中介機(jī)構(gòu)履......
　　赤道原則對(duì)于負(fù)責(zé)的金融中介機(jī)構(gòu)來說猶......
　　截至2009年8月3日，隨著荷蘭富通銀行正式......
　　赤道原則不是法律，金融中......
　　由于我國(guó)絕大多數(shù)金融中介機(jī)構(gòu)未參與赤道原則......

四、履行說明義務(wù)：保護(hù)金融消費(fèi)者是金融中介......

　　在市場(chǎng)交易的過程中，交易主體之間所掌握......
　　這種信息不對(duì)稱性在金融領(lǐng)域表現(xiàn)得格外明顯。這是由于......
　　然而，隨著金融中介機(jī)構(gòu)的不斷演化，......
　　但是，強(qiáng)制的信息披露通常......
　　其實(shí)，金融中介機(jī)構(gòu)之所以要對(duì)每一個(gè)......
　　第二，關(guān)于合同的附隨義務(wù)和先合同義務(wù)。......
　　第三，關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法......
　　在金融中介機(jī)構(gòu)提供理財(cái)產(chǎn)品的場(chǎng)合，不論將其視為實(shí)......
　　綜上，作為一個(gè)認(rèn)真履行社會(huì)責(zé)任的金融中介機(jī)構(gòu)，能......
　　第一，風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)�！笆袌�(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。......
　　第二，詳細(xì)說明義務(wù)。如前所述，金融領(lǐng)域的有關(guān)......
　　實(shí)踐中，對(duì)于上述金融中介機(jī)構(gòu)是否履行了提示和說......
　　此外，為保護(hù)金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)組建金......

五、強(qiáng)化內(nèi)部治理：“練內(nèi)功”是金融中介機(jī)......

　　提及金融中介機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任之履行，如果不能將社會(huì)責(zé)......
　　第一，管理層一定要樹立堅(jiān)定的社會(huì)......
　　第二，完善對(duì)金融中介機(jī)構(gòu)的考核標(biāo)準(zhǔn)，將社會(huì)責(zé)......
　　在此需要特別提出的是由前聯(lián)合國(guó)秘書長(zhǎng)安南......
　　第三，健全金融中介機(jī)構(gòu)管理層履行社會(huì)責(zé)任的組織保障......
　　第四，在金融中介機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)......
　　以興業(yè)銀行為例：興業(yè)銀行認(rèn)為......
　　第五，防止金融中介機(jī)構(gòu)中的“肥貓”現(xiàn)象。我們......

六、報(bào)告與評(píng)估：通過社會(huì)監(jiān)督約束金融中......

　　當(dāng)金融中介機(jī)構(gòu)必須承擔(dān)社會(huì)責(zé)......
　　第一，公布或者采納具有自身行業(yè)特色的社會(huì)......
　　第二，，強(qiáng)調(diào)金融中介機(jī)構(gòu)執(zhí)行“社會(huì)責(zé)任......
　　第三，實(shí)施社會(huì)第三方評(píng)價(jià)體系。在履行企業(yè)......
　　
　　【作者介紹】清華大學(xué)法學(xué)院教授。

注釋與參考文獻(xiàn)

　�、艆⒁娭烀瘢骸拔C(jī)后全球金融格......
　�、评�，美國(guó)眾議院和參議院分別提出......
　�、菂⒁婞S達(dá)：《金融學(xué)》（精編版），中......
　�、葏⒁娡鯊V謙：《金融中介學(xué)》，高等教育出版社2......
　�、蓞⒁奐ohn Chant：《......
　�、蔥美]米什金：《貨幣金融學(xué)》，中國(guó)人民大......
　�、擞行╆P(guān)于金融中介機(jī)構(gòu)的定義中采用“資金盈......
　�、虆⒁娗白ⅱ�，王廣謙書，第90～95頁......
　�、蛥⒁奫美]博迪、莫頓：《金融學(xué)》，......
　�、螀⒁奫美]米什金、埃金斯......
　�、蠀⒁娗白ⅱ�，黃達(dá)書，......
　�、袇⒁奫法]弗朗索瓦·多斯：《從......
　�、褏⒁奫英]諾瑞娜·赫茲：《當(dāng)企業(yè)購(gòu)買國(guó)家》，浙江......
　�、彝�，第6～10頁。
　�、訁⒁妱⒖『＃骸皬�(qiáng)化公司社會(huì)責(zé)......
　�、詤⒁娗白ⅱ�，朱民文。
　�、誟美]埃德溫·H·尼夫：《金融體系：原理和......
　�、諿美]埃米·多米尼：《社會(huì)責(zé)任投資：改變世界、創(chuàng)......
　�、讋④姡骸捌诖槐猩鐣�(huì)責(zé)任感的咖啡”’......
　�、貐⒁婑R力......
　　(21)參見劉連煜：《公司治理與公司社會(huì)責(zé)......
　　(22)參見陶玲、劉衛(wèi)江：“赤道原則：金融機(jī)構(gòu)踐行......
　　(23)2008年10月......
　　(24)該項(xiàng)目為福建華電永安發(fā)電有限公司2......
　　(25)參見前注(22)，陶玲、劉衛(wèi)江文。
　　(26)參見George A．Ak......
　　(27)參見崔建遠(yuǎn)：《......
　　(28)參見《合同法......
　　(29)參見崔建遠(yuǎn)：《合同法......
　　(30)參見魏振瀛主編：......
　　(31)同上注。
　　(32)參見劉宗榮：“論免......
　　(33)如《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引......
　　(34)如我國(guó)于2005年9月29日成立了“證券......
　　(35)參見[韓]李哲松：《韓國(guó)公司法》，吳日煥......
　　(36)參見朱慈蘊(yùn)：“公司......
　　(37)前注⒅，[美]埃米·多米尼書，第6～......
　　(38)2006年4月27日，安南秘......
　　(39)參見蔣大興......
　　(40)參見http：/......
　　(41)參見前注(36)，......
　　(42)以興業(yè)銀行為例：自其成為200......
　　(43)參見姜虹：“國(guó)外企業(yè)......
　　(44)參見《中國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)社會(huì)責(zé)任指引......
　　(45)六項(xiàng)內(nèi)容是：①對(duì)股東的責(zé)任，強(qiáng)調(diào)......
　　(46)參見“社會(huì)責(zé)任·贏未來——2008......

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本文編號(hào)：102260