發(fā)布時(shí)間：2017-10-29 00:10

  本文關(guān)鍵詞：從反洗錢(qián)角度看我國(guó)在美資產(chǎn)安全性——兼論重啟“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)的必要性

  更多相關(guān)文章： 投資移民 海外置業(yè) 優(yōu)匯通 反洗錢(qián) 民事沒(méi)收

【摘要】：近年來(lái),美國(guó)投資移民由于投資門(mén)檻低、無(wú)移民監(jiān)和語(yǔ)言要求,吸引了大量中國(guó)投資者;美國(guó)房地產(chǎn)市場(chǎng)持續(xù)升溫,也吸引中國(guó)投資者海外置業(yè)。但我國(guó)外匯管制使大額資金跨境劃轉(zhuǎn)受限。2013年3月,中行推出"優(yōu)匯通"業(yè)務(wù),我國(guó)居民跨境匯款不受現(xiàn)有結(jié)售匯及匯款業(yè)務(wù)限制,單筆金額最高可達(dá)1000萬(wàn)人民幣。2014年7月受央視報(bào)道影響中行停辦"優(yōu)匯通"業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)停辦后,我國(guó)居民的正常投資只能通過(guò)地下錢(qián)莊或者用"螞蟻搬家"的方式進(jìn)行資金跨境劃轉(zhuǎn),不僅違反我國(guó)反洗錢(qián)法,更因資金劃轉(zhuǎn)渠道不合法在國(guó)外面臨反洗錢(qián)調(diào)查,本文嘗試以美國(guó)為例,對(duì)我國(guó)居民大額資金跨境劃轉(zhuǎn)需求進(jìn)行分析,配合中行臨沂分行辦理"優(yōu)匯通"案例加以說(shuō)明。
【作者單位】： 中國(guó)銀行臨沂分行內(nèi)部控制部;
【關(guān)鍵詞】： 投資移民 海外置業(yè) 優(yōu)匯通 反洗錢(qián) 民事沒(méi)收
【分類號(hào)】：F832.2
【正文快照】： 一、我國(guó)居民美國(guó)投資移民和海外置業(yè)大額資金跨境劃轉(zhuǎn)需求美國(guó)投資移民是指投資者將資金投資到美國(guó)政府批準(zhǔn)的基金或合適的商業(yè)項(xiàng)目的一種行為,一般投資5年后返還,目的在于促進(jìn)美國(guó)經(jīng)濟(jì),創(chuàng)造就業(yè)機(jī)會(huì),所需投資金額是100萬(wàn)美元,投資區(qū)域中心的金額為50萬(wàn)美元。美國(guó)是中國(guó)居民，

本文編號(hào)：1110543