本文關鍵詞：人身險公司合規(guī)內(nèi)控的評測模型研究，，由筆耕文化傳播整理發(fā)布。

【摘要】：在我國市場化改革不斷深化、經(jīng)濟發(fā)展水平和人民收入大幅提升的背景下,中國保險行業(yè)也迎來了迅猛發(fā)展的朝陽期。但快速發(fā)展的同時也滋生了眾多問題。比如推銷模式導致的人力資源的盲目擴張、客戶騷擾、業(yè)務員出身的高管人員綜合素質(zhì)較弱、銷售誤導、金融詐騙和紅利水平虛報等,給人身險企業(yè)的進一步發(fā)展制造了瓶頸,也提高了公司的經(jīng)營風險。鑒于以上眾多問題亟待改善,保監(jiān)局、行業(yè)協(xié)會等多級管理機構(gòu)一直在加強保險業(yè)監(jiān)管。人身險企業(yè)也逐漸在合規(guī)管理方面提高了警覺度,并著手進行公司風險狀況評測。不過因為缺乏相關經(jīng)驗,國內(nèi)人身險企業(yè)在合規(guī)管理方面仍較多的停留在紙質(zhì)的公司規(guī)章準則上,無法準確評判公司的合規(guī)水平,更不能準確的指出合規(guī)狀況中呈現(xiàn)的問題所在。本文通過解讀現(xiàn)有合規(guī)方面論述及相關研究,結(jié)合當前國內(nèi)人身險企業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境和自身合規(guī)管理情況,不再單純以文字化的合規(guī)規(guī)章制度研究為突破口,而是重點分析了人身險企業(yè)合規(guī)管理關鍵指標,提出并探討如何用可量化的標準科學評測公司合規(guī)狀況,以解決人身險企業(yè)在自我合規(guī)評價中面臨的形式化、粗放化現(xiàn)狀,為公司合規(guī)管理提供有力的支持工具,進而助力人身險企業(yè)的快速穩(wěn)健發(fā)展。因此,本研究主要致力于數(shù)學模型在合規(guī)內(nèi)控評測方面的應用。其主要的構(gòu)建方法是依靠層級分解法和德爾菲法來選取合理的合規(guī)評價指標,并量化各指標的重要程度,再通過向量歸一化法等方式構(gòu)建具有通用性和易用性的合規(guī)內(nèi)控評測模型,以對公司的合規(guī)狀況作出科學有效的評測。最后,本文選用了一些人身險企業(yè)實際經(jīng)營中的指標,并通過本模型進行了數(shù)據(jù)驗證,由此對上述公司的合規(guī)狀況作出了評價,并提出了改進建議。由此,可以證明在人身險企業(yè)合規(guī)內(nèi)控狀況的評測中,常規(guī)的規(guī)章制度管理具有局限性,無法明確合規(guī)問題的嚴重程度,而能夠量化合規(guī)問題具體的嚴重性、并給出改進目標的合規(guī)評測模型無疑具有更好的實用性,應該得到進一步研究以作為當代人身險企業(yè)的合規(guī)管理工具發(fā)揮作用。
【關鍵詞】：人身險公司 合規(guī)內(nèi)控 評測模型
【學位授予單位】：山東財經(jīng)大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2015
【分類號】：F842.3;F840.4
【目錄】：

• 摘要5-6
• ABSTRACT6-10
• 第1章 緒論10-19
• 1.1 選題背景與意義10-11
• 1.2 文獻綜述11-17
• 1.2.1 保險公司經(jīng)營風險評價的相關文獻11-12
• 1.2.2 人身險公司合規(guī)管理的相關文獻12-15
• 1.2.3 企業(yè)內(nèi)控評價模型的相關文獻15-16
• 1.2.4 簡要評價16-17
• 1.3 全文的內(nèi)容與研究方法17-18
• 1.3.1 研究的內(nèi)容17
• 1.3.2 研究的方法17-18
• 1.4 創(chuàng)新點與不足18-19
• 1.4.1 創(chuàng)新點18
• 1.4.2 存在的不足18-19
• 第2章 保險合規(guī)內(nèi)控的相關概念及其要求19-26
• 2.1 合規(guī)風險及其相關理論的涵義19-22
• 2.1.1 合規(guī)風險的涵義19-20
• 2.1.2 合規(guī)的相關理論20-22
• 2.2 國內(nèi)監(jiān)管部門關于合規(guī)內(nèi)控的相關要求22-24
• 2.2.1 我國保險合規(guī)內(nèi)控的含義22-23
• 2.2.2 我國保險合規(guī)內(nèi)控的必要性23-24
• 2.2.3 我國保險合規(guī)內(nèi)控的相關要求24
• 2.3 小結(jié)24-26
• 第3章 保險業(yè)合規(guī)內(nèi)控的現(xiàn)狀及問題26-33
• 3.1 人身險分公司市場狀況26-29
• 3.1.1 中國保險業(yè)發(fā)展概況26
• 3.1.2 山東保險業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀26-27
• 3.1.3 人身險企業(yè)存在的合規(guī)問題27-28
• 3.1.4 合規(guī)問題的起因28-29
• 3.2 人身險市場的監(jiān)管機構(gòu)及法規(guī)29-32
• 3.2.1 市場中的監(jiān)管機構(gòu)29-30
• 3.2.2 保險業(yè)的法規(guī)環(huán)境30-31
• 3.2.3 應對措施31-32
• 3.3 小結(jié)32-33
• 第4章 人身險企業(yè)合規(guī)內(nèi)控評測模型的實證分析33-54
• 4.1 評測模型的搭建33-37
• 4.2 評測指標的選取37-45
• 4.2.1 指標的分類37-38
• 4.2.2 具體指標的設定38-45
• 4.3 通過層級分解法給指標賦權45-52
• 4.3.1 進行層級搭建45-46
• 4.3.2 確定層級中的評價向量46-52
• 4.4 通過向量歸一化取得最終評分52-53
• 4.4.1 待歸一矩陣的設定52
• 4.4.2 區(qū)分指標性質(zhì)52-53
• 4.4.3 最終得分的計算53
• 4.5 小結(jié)53-54
• 第5章 合規(guī)評測模型的應用54-57
• 5.1 模型應用54-55
• 5.2 小結(jié)55-57
• 結(jié)論57-58
• 參考文獻58-61
• 附錄61-64
• 致謝64

【參考文獻】

中國期刊全文數(shù)據(jù)庫 前7條

1 鄭培明;顧宇萍;;壽險分公司競爭力評價模型研究[J];保險研究;2007年09期

2 宋煬;;淺談保險行業(yè)“零現(xiàn)金”管理[J];遼寧經(jīng)濟;2011年05期

3 姜Z誒

本文編號：459991