本文選取2007—2017年間30個省(市、自治區(qū))數據,運用熵權法構建承保端風險評價指標,并引入0—1權重矩陣和地理權重矩陣進行空間面板回歸分析。結果顯示,壽險業(yè)承保端風險不存在β收斂,并有進一步擴大的趨勢,這是替代效應、收入效應、資金貶值效應共同作用的結果,且同時受人口死亡率、壽險業(yè)務結構、壽險業(yè)務波動等因素的影響。本文建議從壽險業(yè)自身做起,控制業(yè)務發(fā)展速度、優(yōu)化業(yè)務結構,適時進行調整。

【文章頁數】：8 頁

【文章目錄】：
一、引言
二、文獻綜述
三、壽險業(yè)承保端風險趨勢：收斂還是擴張？
    （一）壽險業(yè)承保端風險評價指標構建
    （二）權重矩陣選擇
        1.0—1權重矩陣。
        2. 距離權重矩陣。
        3. 標準化處理。
    （三）承保端風險是否存在β收斂
四、承保端風險擴張的原因分析
    （一）指標選取與數據選擇
        1. 第一大類影響因素：退保風險影響因素。
        2. 第二大類影響因素：給付風險影響因素。
        3. 第三大類影響因素：賠付、退保雙風險影響因素。
    （二）研究方法
        1. 研究方法選擇。
        2. 模型的設定。
    （三）承保端風險擴張的原因分析
        1. 模型的設定。
        2. 壽險業(yè)承保端風險擴張的原因分析。
五、結論與建議
    （一）結論
        1. 受外界環(huán)境的干擾。
        2. 受壽險業(yè)內部因素影響。
    （二）相關建議



本文編號：3941005