自2010年以來,交通銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行等五大國有控股銀行紛紛投資保險(xiǎn)公司,我國銀行系保險(xiǎn)公司相繼成立。截至2020年3月,我國商業(yè)銀行投資控股的保險(xiǎn)公司已有11家。長期以來,作為控股股東的商業(yè)銀行將保險(xiǎn)公司作為一家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理,使得銀行系保險(xiǎn)公司在公司治理方面存在著明顯的缺陷,特別是大股東操縱公司,內(nèi)部代理人控制公司,“三會(huì)一層”運(yùn)作不規(guī)范,信息披露不全面、不透明,董事、監(jiān)事、高管等瀆職、失職問題時(shí)有發(fā)生,利益輸送的關(guān)聯(lián)交易頻頻發(fā)生等。本文以KL人壽保險(xiǎn)公司為研究對象,以公司治理理論為基礎(chǔ),對該公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層的人員組成、履職情況、作用影響等方面進(jìn)行剖析,指出該公司在治理方面主要存在的股權(quán)結(jié)構(gòu)過度集中影響公司全面健康發(fā)展,董事會(huì)及專業(yè)委員會(huì)建設(shè)不合理導(dǎo)致董事會(huì)發(fā)揮作用有限,監(jiān)事會(huì)形同虛設(shè),監(jiān)督力度不足,高級管理人員履職動(dòng)力不足及市場化選聘機(jī)制不充分等問題。針對上述問題,本文進(jìn)一步分析了問題背后的原因。一方面,KL人壽保險(xiǎn)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)高度集中,大股東完全擁有公司的決策權(quán),甚至將該公司當(dāng)作分支機(jī)構(gòu)管理,導(dǎo)致董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層之間未形成各... 

【文章來源】：鄭州大學(xué)河南省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：55 頁

【學(xué)位級別】：碩士

【部分圖文】：

研究框架圖

KL人壽保險(xiǎn)公司是我國首家商業(yè)銀行控股的保險(xiǎn)公司,也是一家中外合資經(jīng)營企業(yè),根據(jù)《中外合資經(jīng)營企業(yè)法》規(guī)定,公司可不設(shè)股東會(huì),KL人壽保險(xiǎn)公司的董事會(huì)為公司最高決策機(jī)構(gòu),監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),高級管理層是執(zhí)行機(jī)構(gòu),具體組織架構(gòu)如下圖2-1所示。董事會(huì)是KL人壽保險(xiǎn)公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)決定公司的所有重要決策,包括不限于修改公司章程;批準(zhǔn)公司的合并、分立或清算和組織形式變更,制定增加或減少注冊資本的方案;批準(zhǔn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓;批準(zhǔn)公司經(jīng)營范圍的變更;批準(zhǔn)公司的經(jīng)營方針;批準(zhǔn)公司的年度經(jīng)營計(jì)劃、年度預(yù)算計(jì)劃、資本計(jì)劃、年度預(yù)算決算等;批準(zhǔn)公司的再保險(xiǎn)方案;批準(zhǔn)公司重要的或基本的內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置,包括建立新的董事會(huì)專業(yè)委員會(huì);決定公司總公司和其他高級管理人員的聘任或解聘及職責(zé),并決定其報(bào)酬和報(bào)銷標(biāo)準(zhǔn);批準(zhǔn)公司設(shè)立子公司或分支機(jī)構(gòu);批準(zhǔn)需要由董事會(huì)審議的重大關(guān)聯(lián)交易、投資金額、交易金額等;批準(zhǔn)需要由董事會(huì)審議的各類報(bào)告、議案等。董事會(huì)下設(shè)五個(gè)專業(yè)委員會(huì),分別是資產(chǎn)與負(fù)債委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)委員會(huì)、價(jià)格委員行,各專業(yè)委員會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)并向董事會(huì)匯報(bào)工作。

對于股權(quán)結(jié)構(gòu)而言,KL人壽保險(xiǎn)公司最大的特點(diǎn)就是交通銀行一股獨(dú)大,持股比例達(dá)到62.50%,絕對控股KL人壽保險(xiǎn)公司,擁有絕對的控股權(quán)。對于業(yè)務(wù)發(fā)展而言,交通銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多,客戶資源豐富,KL人壽保險(xiǎn)公司利用其渠道資源、客戶資源能夠迅速提升保費(fèi)收入,交通銀行的控股極大地促進(jìn)了KL人壽保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。交通銀行控股之后,KL人壽保險(xiǎn)公司的保費(fèi)收入快速提升,首年保費(fèi)增幅達(dá)7.8倍,發(fā)展速度遠(yuǎn)超非銀行系保險(xiǎn)公司。二 董事會(huì)及專業(yè)委員會(huì)情況

【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
[1]保險(xiǎn)業(yè)公司治理風(fēng)險(xiǎn)的分析與防范——基于保險(xiǎn)業(yè)公司治理框架視角[J]. 董迎秋,金銘卉,崔亞南,劉婷,郝臣.  保險(xiǎn)理論與實(shí)踐. 2018(12)
[2]償二代下我國壽險(xiǎn)公司償付能力影響因素實(shí)證研究[J]. 李晶,尹成遠(yuǎn).  經(jīng)濟(jì)與管理. 2018(06)
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[4]提升我國保險(xiǎn)公司治理能力的思考——標(biāo)準(zhǔn)引領(lǐng)與監(jiān)管推動(dòng)的視角[J]. 郝臣.  保險(xiǎn)理論與實(shí)踐. 2018(07)
[5]從一般公司治理到保險(xiǎn)公司治理——兼評郝臣博士保險(xiǎn)公司治理研究三部著作[J]. 陳德球.  國際商務(wù)財(cái)會(huì). 2018(06)
[6]保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)治理評價(jià)新思路[J]. 郝臣.  上海保險(xiǎn). 2018(04)
[7]“償二代”視角下我國壽險(xiǎn)公司償付能力研究[J]. 程聞碩,陳楠.  上海金融. 2018(04)
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碩士論文
[1]財(cái)務(wù)柔性、公司治理與過度投資關(guān)系研究[D]. 呂文一.吉林大學(xué) 2018
[2]保險(xiǎn)公司治理對償付能力影響的實(shí)證研究[D]. 黃婕.南開大學(xué) 2018
[3]高管特征、公司治理與企業(yè)非效率投資[D]. 李璐.東北財(cái)經(jīng)大學(xué) 2017
[4]償二代下保險(xiǎn)企業(yè)償付能力及其影響分析[D]. 范惠雯.上海國家會(huì)計(jì)學(xué)院 2017
[5]保險(xiǎn)公司治理對風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)影響的實(shí)證研究[D]. 崔光耀.南開大學(xué) 2017



本文編號(hào)：3449747