本文選題：長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)　切入點(diǎn)：定價(jià)模型　出處：《財(cái)經(jīng)論叢》2014年08期 　論文類(lèi)型：期刊論文

【摘要】：本文將國(guó)外比較常用的長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)定價(jià)模型分為基礎(chǔ)和動(dòng)態(tài)定價(jià)模型兩大類(lèi),分別進(jìn)行綜述分析與比較,指出離散時(shí)間的馬爾科夫鏈模型可以作為我國(guó)長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)定價(jià)的基礎(chǔ)模型;并在此基礎(chǔ)上,將我國(guó)的實(shí)際數(shù)據(jù)代入該模型進(jìn)行測(cè)算,并分析康復(fù)率變動(dòng)對(duì)數(shù)值核算結(jié)果的影響,同時(shí)對(duì)該模型提出了修正建議以進(jìn)一步適應(yīng)我國(guó)實(shí)際。
[Abstract]:In this paper, the long-term care insurance pricing models, which are commonly used abroad, are divided into two categories: dynamic pricing model and dynamic pricing model. It is pointed out that the discrete time Markov chain model can be used as the basic model for the pricing of long-term care insurance in China, and on this basis, the actual data of our country are added to the model for calculation. The influence of the change of rehabilitation rate on the results of numerical accounting is analyzed, and some suggestions are put forward to further adapt to the actual situation in China.
【作者單位】： 浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院;
【基金】：教育部人文社會(huì)科學(xué)青年基金資助項(xiàng)目(11YJC790306)
【分類(lèi)號(hào)】：F224;F842.6

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3 李曉，

本文編號(hào)：1601042