在改革開放之前的30年,由于受大一統(tǒng)計劃經(jīng)濟金融制度的影響,我國對銀行資本管理制度的研究既無必要也不可能,處于一種虛置狀態(tài)。1994年,我國第一次提出了核心資本和附屬資本的概念;1995年,明確規(guī)定了商業(yè)銀行的注冊資本最低額和資本充足率,這標志著我國正式進入了銀行資本管理制度的改革與建設(shè)階段。2001年中國正式加入WTO,中國商業(yè)銀行開始直接面對西方商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)和競爭。因此,深入研究西方商業(yè)銀行的資本管理制度、巴塞爾協(xié)議以及新資本協(xié)議,構(gòu)建中國區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機制框架,迅速建立區(qū)域性商業(yè)銀行資本金的補充渠道,無論在理論方面還是在具體實踐中,都對中國的商業(yè)銀行具有極強的現(xiàn)實意義。 本文主要研究我國區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機制創(chuàng)新,針對我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理制度的現(xiàn)狀及其存在的問題,詳細研究銀行資本的內(nèi)涵、決定因素以及加強我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理的具體路徑。 本文共有七章。第一章為緒論部分,探討了本文的研究意義,闡述了本文的主要研究內(nèi)容、篇章安排和主要創(chuàng)新點。第二章就國內(nèi)外相關(guān)的研究文獻進行了綜述。第三章是商業(yè)銀行資本管理的基本理論部分,結(jié)合商業(yè)銀行資本管理制度理論的發(fā)展,分析了商業(yè)銀行資本的構(gòu)成,界定了商業(yè)銀行的資本職能。第四章考察了我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理制度的變遷與現(xiàn)狀。第五章研究我國區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機制問題,將資本管理機制歸結(jié)為資本籌措機制、資本約束機制、風險規(guī)避機制、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新機制、國際協(xié)同機制等五個方面。第六章給出了區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機制創(chuàng)新的一個案例分析。第七章是研究結(jié)論與展望部分,分析了本文的創(chuàng)新與不足之處,并對進一步的研究方向進行了展望。 本文的主要創(chuàng)新之處有三點:1、從區(qū)域性中小商業(yè)銀行這一新視角,研究分析銀行資本管理的主要內(nèi)容;2、提出了影響資本充足率的四個重要因素,即融資成本、風險厭惡程度、資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營的不確定性;3、歸納并提出我國區(qū)域性商業(yè)銀行的資本管理機制,主要包括資本籌措機制、資本監(jiān)管約束機制、風險規(guī)避機制、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新機制、國際協(xié)同機制等五大機制。
【學(xué)位單位】：同濟大學(xué)
【學(xué)位級別】：博士
【學(xué)位年份】：2008
【中圖分類】：F832.2;F224
【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
        1.1.1 對金融業(yè)的指導(dǎo)作用
        1.1.2 對建立商業(yè)銀行資本管理制度的參考作用
        1.1.3 對商業(yè)銀行金融風險的防范作用
        1.1.4 對提高商業(yè)銀行資本管理水平的促進作用
    1.2 研究對象、研究內(nèi)容和論文結(jié)構(gòu)
        1.2.1 研究對象
        1.2.2 主要研究內(nèi)容
        1.2.3 本文的寫作結(jié)構(gòu)
    1.3 本文創(chuàng)新點
第2章 文獻綜述
    2.1 文獻查閱方法及來源
    2.2 銀行資本管理文獻概述
        2.2.1 基本概念
        2.2.2 關(guān)于銀行資本管理的國外研究現(xiàn)狀
        2.2.3 關(guān)于銀行資本管理的國內(nèi)研究現(xiàn)狀
    2.3 國際銀行資本管理機制綜述
        2.3.1 《巴塞爾協(xié)議》的產(chǎn)生與特點
        2.3.2 歐盟的銀行資本管理機制
        2.3.3 美國的銀行資本管理機制
        2.3.4 日本的銀行資本管理機制
        2.3.5 中國香港的銀行資本管理機制
    2.4 我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機制綜述
        2.4.1 我國銀行制度變遷
        2.4.2 商業(yè)銀行資本充足率衡量標準的變遷
        2.4.3 對我國區(qū)域性銀行的啟示
第3章 商業(yè)銀行資本管理的基本理論分析
    3.1 商業(yè)銀行資本管理機制的理論內(nèi)涵
        3.1.1 商業(yè)銀行資本管理機制的概念界定
        3.1.2 商業(yè)銀行資本管理機制理論的發(fā)展
    3.2 商業(yè)銀行資本功能及要素構(gòu)成
        3.2.1 銀行資本功能作用
        3.2.2 商業(yè)銀行的資本構(gòu)成
        3.2.3 《巴塞爾協(xié)議》相關(guān)規(guī)定
    3.3 商業(yè)銀行資本充足程度的理論內(nèi)涵
        3.3.1 資本充足程度的涵義及理論意義
        3.3.2 衡量銀行資本適度量的方法
    3.4 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管分析
        3.4.1 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的意義
        3.4.2 商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管的演變過程
        3.4.3 我國資本充足率監(jiān)管的實踐
    3.5 商業(yè)銀行資本供給機制的選擇比較
        3.5.1 商業(yè)銀行資本的需要量
        3.5.2 銀行的資本計劃
        3.5.3 銀行資本的內(nèi)部融資
        3.5.4 銀行資本的外部融資
第4章 我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機制的現(xiàn)狀和問題分析
    4.1 我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理的現(xiàn)狀分析
        4.1.1 我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理現(xiàn)狀
        4.1.2 我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本充足率解析
    4.2 巴塞爾新資本協(xié)議對我國銀行業(yè)的影響
        4.2.1 1988年《巴塞爾協(xié)議》在我國的實施情況
        4.2.2 巴塞爾新資本協(xié)議對我國商業(yè)銀行的沖擊和影響
    4.3 核心問題歸集
        4.3.1 資本籌措問題
        4.3.2 資本監(jiān)管約束機制的不完善
        4.3.3 風險規(guī)避機制不完善
        4.3.4 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)問題
        4.3.5 同國際接軌問題
第5章 我國區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機制探索
    5.1 解決資本管理機制問題的總體思路
    5.2 資本籌措機制
        5.2.1 核心資本籌措機制
        5.2.2 附屬資本籌措機制
        5.2.3 內(nèi)源性資本補充路徑
        5.2.4 外源性資本補充路徑
    5.3 資本監(jiān)管約束機制
        5.3.1 體制監(jiān)管—成立資產(chǎn)管理公司，加大注資
        5.3.2 內(nèi)部監(jiān)管—強化商業(yè)銀行內(nèi)部控制
        5.3.3 外部監(jiān)管—引入戰(zhàn)略投資者
        5.3.4 監(jiān)管有效性的提升路徑
    5.4 風險規(guī)避機制
        5.4.1 調(diào)整資產(chǎn)的風險結(jié)構(gòu)
        5.4.2 降低不良貸款率
        5.4.3 實施信貸資產(chǎn)證券化
    5.5 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新機制
        5.5.1 產(chǎn)權(quán)制度與資本金制度革新
        5.5.2 公司治理與資本金制度革新
        5.5.3 區(qū)域性商業(yè)銀行股份制改革的模式選擇
        5.5.4 區(qū)域性商業(yè)銀行股份制改革的實施步驟
    5.6 國際協(xié)同機制
        5.6.1 加強國際新理念的學(xué)習與理解
        5.6.2 加強資本管理方式與國際接軌
        5.6.3 加強監(jiān)管法律制度與國際接軌
        5.6.4 加強信息披露制度與國際接軌
第6章 區(qū)域性商業(yè)銀行資本管理機制案例分析: 寧波銀行
    6.1 案例對象選取
    6.2 寧波銀行簡況
    6.3 寧波銀行資本管理機制創(chuàng)新實踐
        6.3.1 機制創(chuàng)新前的狀況
        6.3.2 產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)革新與資本監(jiān)管機制并重
        6.3.3 國際協(xié)同與資本籌措機制并舉
        6.3.4 股份上市—規(guī)避風險的資本籌措
第7章 研究結(jié)論與展望
    7.1 主要結(jié)論
    7.2 研究展望
致謝
參考文獻
個人簡歷 在讀期間發(fā)表的學(xué)術(shù)論文與研究成果

【引證文獻】

相關(guān)博士學(xué)位論文 前1條

1 馬彥平;區(qū)域性商業(yè)銀行風險及監(jiān)管創(chuàng)新[D];南開大學(xué);2013年

相關(guān)碩士學(xué)位論文 前1條

1 王粟;基于SWOT分析的洛陽銀行跨區(qū)域經(jīng)營研究[D];河南大學(xué);2012年

本文編號：2836015