【摘要】：胡潤百富與中國銀行聯(lián)合發(fā)布的《2011年中國私人財富管理白皮書》顯示,中國千萬富翁人數(shù)2011年增長9.7%,達到96萬人,居美國、日本、德國之后位居第四。中國私人財富迅速增長及其強烈的理財需求,引致國內(nèi)外商業(yè)銀行、保險機構(gòu)、證券公司等各類金融機構(gòu)的極大關(guān)注和重視。2007年中國銀行設(shè)立私人銀行,標志著中資金融機構(gòu)正式涉入私人財富管理領(lǐng)域。 私人財富管理目前在我國國內(nèi)還是一個新鮮事物,與國外成熟的私人財富管理服務(wù)相比較,其服務(wù)理念、服務(wù)模式、專業(yè)投資理財能力等各方面都有差距。如何借鑒國外同業(yè)的私人財富管理業(yè)務(wù)經(jīng)驗,創(chuàng)建符合我國市場環(huán)境的私人財富管理業(yè)務(wù)既是國內(nèi)金融機構(gòu)自身做大做強的需要,也是推動中國經(jīng)濟進一步轉(zhuǎn)型成長的需要。 本文第一章首先介紹了國內(nèi)私人財富管理業(yè)務(wù)面臨的機會和挑戰(zhàn),并對研究的主要內(nèi)容和方法進行了概括。第二章分析了私人財富管理的定義,指出了為高端客戶提供的私人財富管理遠較個人理財及財富管理具有更為豐富的內(nèi)涵,并介紹了國外指導私人財富管理重要理論,總結(jié)了美林證券私人財富管理服務(wù)經(jīng)驗。同時對國內(nèi)銀行、信托、基金、證券公司等私人財富管理業(yè)務(wù)取得進展進行了分析,從客戶基礎(chǔ)、資產(chǎn)管理能力、產(chǎn)品創(chuàng)新能力、市場信任度等多個維度出發(fā)分析了各金融機構(gòu)私人財富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢與劣勢,并總結(jié)了國內(nèi)外金融機構(gòu)私人財富管理發(fā)展經(jīng)驗與啟示。 通過對興業(yè)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)評價,SWOT分析可知興業(yè)證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)引入私人財富管理業(yè)務(wù)的充分必要性。對于如何圍繞以客戶為中心原則進行興業(yè)證券私人財富管理業(yè)務(wù)的規(guī)劃時提出了從“實施以咨詢驅(qū)動為核心的業(yè)務(wù)模式”,“以低風險產(chǎn)品為基礎(chǔ),以可實現(xiàn)收益為目標的資產(chǎn)配置模式”,“建立整合公司資源的有效組織架構(gòu)”三方面進行突破,具有較強的針對性及可操作性。最后,根據(jù)這三個要求,對私人財富管理的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程再造、考評標準以及保障措施等提出了具體規(guī)劃建議。
【學位授予單位】：蘭州大學
【學位級別】：碩士
【學位授予年份】：2012
【分類號】：F832.51

【參考文獻】

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本文編號：2539105