投資者適當性是指規(guī)范投資者和證券公司之間權利義務關系,是證券公司向客戶提供金融產品或服務時,應確保其所提供的金融產品或服務與特定客戶的財務狀況、投資目標、知識經驗以及風險承受能力等相匹配,不得將高風險產品或服務推薦或銷售給低風險承受能力的客戶而導致客戶利益受損。目前我國的證券行業(yè)在客戶適當性管理方面處于蹣跚起步狀態(tài),國內大部分證券公司對投資者適當性管理乏力。本文基于適當性管理的評判標準,以A公司為實例研究,通過對客戶現狀分析的基礎上,結合公司金融產品銷售、業(yè)務運營研究適當性管理現狀,分析存在問題,從戰(zhàn)略視角提出了一個具有可操作性的投資者適當性保障運行體系,為A證券公司搭建一套適合公司業(yè)務特征的適當性管理研究。設計了在了解投資者基礎上,以風險等級為核心,對投資者進行多維度多元化分類;及對金融產品進行風險等級劃分;并進行整體客戶服務傳導的適當性管理流程,再分別從制度層面、實施層面、系統層面、人員層面提出了A公司實施保障的意見,以達到提高公司管理投資者適當性水平,增加公司利潤的目的;構建涵蓋對治理結構層、業(yè)務運營層及員工層的指導建議,以期達到給證券經營機構提供投資者適當性管理的參考意義。本文... 

【文章來源】：華僑大學福建省

【文章頁數】：69 頁

【學位級別】：碩士

【部分圖文】：

技術路線圖

證券公司投資者分類流程

【參考文獻】：
期刊論文
[1]我國證券投資者適當性管理制度完善探究[J]. 羅曉霞.  企業(yè)科技與發(fā)展. 2018(11)
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[9]投資者適當性管理制度的建設研究[J]. 蘇寧曲.  時代金融. 2016(02)
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碩士論文
[1]基于客戶關系管理的證券投資者適當性管理研究[D]. 翁建國.福州大學 2014
[2]證券市場投資者適當性原則及其制度化研究[D]. 俞新.南京大學 2014
[3]金融消費者保護之適當性原則研究[D]. 曹川.上海社會科學院 2014
[4]金融消費者權益保護制度研究[D]. 高騰遠.河北經貿大學 2014
[5]我國金融商品銷售行為的適合性原則與說明義務研究[D]. 李妍.西北大學 2013
[6]證券市場投資者的權益保護[D]. 許冰兒.華東政法大學 2013
[7]金融商品銷售適當性原則研究[D]. 周彥.西南政法大學 2011
[8]美國證券監(jiān)管制度研究[D]. 童強.吉林大學 2004



本文編號：3556033