在商業(yè)銀行現(xiàn)有的諸多業(yè)務(wù)中,票據(jù)業(yè)務(wù)憑借著流動性強、周轉(zhuǎn)靈活等優(yōu)勢一直在金融市場業(yè)務(wù)中占據(jù)主要地位。票據(jù)不僅是一種結(jié)算工具,更可以通過與貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)的流轉(zhuǎn)互補,為企業(yè)提供更為豐富的資金來源,對支持實體經(jīng)濟發(fā)展起到重要的推動作用。同時,票據(jù)業(yè)務(wù)的飛速發(fā)展所帶來的信貸規(guī)模擴張,也為商業(yè)銀行的合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展帶來新的挑戰(zhàn)。尤其在當今經(jīng)濟形勢下行壓力的影響下,一些企業(yè)期望獲得資金成本較低的票據(jù)融資作為主要融資手段,不惜虛構(gòu)貿(mào)易背景爭取票據(jù)業(yè)務(wù);而商業(yè)銀行也往往偏向于選擇配置風險較低的票據(jù)資產(chǎn),對票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的重視程度相對較低,由于票據(jù)融資業(yè)務(wù)員規(guī)模在最近一段時間內(nèi)的持續(xù)擴大,商業(yè)銀行票據(jù)融資性風險由此產(chǎn)生。票據(jù)風險防范遵循“事前預(yù)防為主、事后跟蹤監(jiān)管為輔”的原則,商業(yè)銀行通過其內(nèi)部一系列的風險管控流程,對企業(yè)貿(mào)易背景的真實性進行甄別。一般來說,商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的信貸風險審查主要分為貸前審查、貸中操作和貸后管理三個環(huán)節(jié)。本文將以A商業(yè)銀行為例,從貸前、貸中、貸后三個方面入手,充分運用“交叉檢驗的方法”,在貸前分析階段,通過對不同渠道獲得的不同類別客戶信息的多角度驗證,理清不同來源信息間的勾... 

【文章來源】：大連海事大學遼寧省 211工程院校

【文章頁數(shù)】：59 頁

【學位級別】：碩士

【文章目錄】：
摘要
ABSTRACT
第1章 緒論
    1.1 研究背景與意義
    1.2 國內(nèi)外研究綜述
        1.2.1 國外研究綜述
        1.2.2 國內(nèi)研究綜述
    1.3 研究思路與方法
        1.3.1 研究思路
        1.3.2 研究方法
    1.4 研究內(nèi)容與主要貢獻
        1.4.1 研究內(nèi)容
        1.4.2 本文創(chuàng)新之處
第2章 商業(yè)銀行票據(jù)風險的理論基礎(chǔ)
    2.1 概念的界定
        2.1.1 票據(jù)風險
        2.1.2 融資性票據(jù)
        2.1.3 貿(mào)易背景
        2.1.4 票據(jù)風險管理
        2.1.5 信貸交叉檢驗技術(shù)
    2.2 商業(yè)銀行票據(jù)風險的管理流程
        2.2.1 貸前審查階段的票據(jù)風險管理
        2.2.2 貸中放款審查階段的票據(jù)風險管理
        2.2.3 貸后管理階段的票據(jù)風險管理
    2.3 商業(yè)銀行票據(jù)風險管理的關(guān)鍵
        2.3.1 貿(mào)易背景審查
        2.3.2 貸款管理的流程銜接
第3章 A商業(yè)銀行票據(jù)風險管理的現(xiàn)狀分析
    3.1 A商業(yè)銀行簡介
    3.2 票據(jù)風險管理現(xiàn)狀
        3.2.1 票據(jù)風險管理概況
        3.2.2 票據(jù)風險管理部門分工
    3.3 票據(jù)風險管理案例分析
        3.3.1 貸前審查階段票據(jù)風險案例分析
        3.3.2 貸中放款階段票據(jù)風險案例分析
        3.3.3 貸后管理階段票據(jù)風險案例分析
第4章 A商業(yè)銀行票據(jù)風險管理的重點與方法
    4.1 A商業(yè)銀行票據(jù)風險管理的重點
        4.1.1 全流程嚴查貿(mào)易背景真實性
        4.1.2 關(guān)注各流程制度缺陷并加強相應(yīng)制度建設(shè)
    4.2 A商業(yè)銀行票據(jù)風險管理的主要方法
        4.2.1 “交叉檢驗技術(shù)”緩解貸前銀企信息不對稱
        4.2.2 “交叉檢驗技術(shù)”豐富貿(mào)易背景審查業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)
        4.2.3 “交叉檢驗技術(shù)”拓寬貸后管理渠道
第5章 完善A商業(yè)銀行票據(jù)風險管理的建議
    5.1 貸前審查階段加強票據(jù)風險管理的建議
        5.1.1 借助“交叉檢驗技術(shù)”做好貸前調(diào)查
        5.1.2 加強內(nèi)控管理合理測算票據(jù)需求
    5.2 貸中放款審查階段加強票據(jù)風險管理的對策與建議
        5.2.1 借助“交叉檢驗”方法進行貸中貿(mào)易背景審查
        5.2.2 加強抵質(zhì)押品相關(guān)制度管理
    5.3 貸后管理階段加強票據(jù)風險管理的對策與建議
        5.3.1 構(gòu)建信息平臺強化信息真實性核查
        5.3.2 完善商業(yè)銀行貸后管理內(nèi)控制度
第6章 研究總結(jié)與研究展望
    6.1 研究總結(jié)
    6.2 研究展望
參考文獻
致謝


【參考文獻】：
期刊論文
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碩士論文
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本文編號：3534698