個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)作為商業(yè)銀行利潤(rùn)的重要來(lái)源之一,因其低風(fēng)險(xiǎn)、低成本和高收益,成為商業(yè)銀行最重要的中間業(yè)務(wù)之一。在帶來(lái)中間業(yè)務(wù)收入的同時(shí),能夠增加獲客,提升客戶與商業(yè)銀行之間的黏性,增強(qiáng)存款資金及客戶綜合資產(chǎn)沉淀,進(jìn)而推動(dòng)商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)的整體發(fā)展。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境背景下,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存,尤其是2018上半年資管新規(guī)出臺(tái)后,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)入了全新的轉(zhuǎn)型發(fā)展期。A銀行作為我國(guó)城市商業(yè)銀行的典型代表,與同業(yè)相比,其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)在經(jīng)歷了多年的快速發(fā)展之后因內(nèi)外部因素疊加而出現(xiàn)了發(fā)展瓶頸期。為了實(shí)現(xiàn)A銀行零售金融業(yè)務(wù)的整體發(fā)展戰(zhàn)略,提高其個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn),有必要對(duì)A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)展情況及未來(lái)策略進(jìn)行深入思考和研究。本文以A銀行理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略為研究對(duì)象,首先對(duì)相關(guān)國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)資料進(jìn)行了梳理研究,明確了本文的研究?jī)?nèi)容和所選擇理論工具——5R營(yíng)銷(xiāo)策略組合理論;然后在對(duì)A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)現(xiàn)狀進(jìn)行充分調(diào)研的基礎(chǔ)上,筆者通過(guò)SWOT分析工具,從內(nèi)部?jī)?yōu)勢(shì)、劣勢(shì)以及外部所面臨的機(jī)遇和威脅四大維度,對(duì)A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展過(guò)程開(kāi)展了深入分析,并對(duì)照5R理論框架的主要方面分析指出了目前A銀... 

【文章頁(yè)數(shù)】：78 頁(yè)

【學(xué)位級(jí)別】：碩士

【文章目錄】：
致謝
摘要
Abstract
第1章 緒論
    1.1 研究背景
        1.1.1 城市商業(yè)銀行發(fā)展
        1.1.2 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展
    1.2 研究意義
        1.2.1 理論意義
        1.2.2 實(shí)踐意義
    1.3 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)文獻(xiàn)研究與評(píng)述
        1.3.1 國(guó)外文獻(xiàn)研究情況
        1.3.2 國(guó)內(nèi)文獻(xiàn)研究情況
        1.3.3 評(píng)述總結(jié)及借鑒
    1.4 研究?jī)?nèi)容與研究方法
        1.4.1 研究?jī)?nèi)容
        1.4.2 研究方法
        1.4.3 本文技術(shù)路線
    1.5 本文創(chuàng)新點(diǎn)
第2章 理論基礎(chǔ)
    2.1 營(yíng)銷(xiāo)策略組合理論概述
    2.2 5R營(yíng)銷(xiāo)理論分析
        2.2.1 5R營(yíng)銷(xiāo)理論主要內(nèi)容
        2.2.2 本文選擇5R理論的考慮
第3章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境分析
    3.1 A銀行企業(yè)概況
    3.2 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)環(huán)境因素分析——SWOT分析模型
        3.2.1 優(yōu)勢(shì)
        3.2.2 劣勢(shì)
        3.2.3 機(jī)遇
        3.2.4 威脅
        3.2.5 分析結(jié)論
第4章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題
    4.1 業(yè)績(jī)現(xiàn)狀分析
        4.1.1 已建立較完備的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)
        4.1.2 出現(xiàn)發(fā)展瓶頸期
    4.2 5R理論框架分析存在的問(wèn)題
        4.2.1 關(guān)聯(lián)方面：新戶獲取困難
        4.2.2 反應(yīng)方面：市場(chǎng)反應(yīng)滯后
        4.2.3 關(guān)系方面：客戶流失明顯
        4.2.4 回報(bào)方面：營(yíng)銷(xiāo)回報(bào)下滑
        4.2.5 感受方面：客戶體驗(yàn)較低
    4.3 問(wèn)題總結(jié)
第5章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略?xún)?yōu)化方案
    5.1 關(guān)聯(lián)策略
        5.1.1 建立需求采集機(jī)制洞察客需
        5.1.2 推出智能投顧打造專(zhuān)業(yè)理財(cái)
    5.2 反應(yīng)策略
        5.2.1 引入商業(yè)智能加強(qiáng)精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)
        5.2.2 開(kāi)展事件營(yíng)銷(xiāo)加快市場(chǎng)反應(yīng)
    5.3 關(guān)系策略
        5.3.1 多維客戶分層奠定關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)基礎(chǔ)
        5.3.2 關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)核心建設(shè)-差異化理財(cái)服務(wù)體系
    5.4 回報(bào)策略
        5.4.1 優(yōu)化內(nèi)外部產(chǎn)品定價(jià)策略提升直接收入
        5.4.2 跨業(yè)務(wù)產(chǎn)品組合營(yíng)銷(xiāo)提升間接收入
    5.5 感受策略
        5.5.1 拓寬銷(xiāo)售渠道功能提高便捷性
        5.5.2 優(yōu)化品牌體系建設(shè)增強(qiáng)品牌影響力
第6章 A銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)策略?xún)?yōu)化方案的配套保障與實(shí)施計(jì)劃
    6.1 配套保障建設(shè)
        6.1.1 組織架構(gòu)
        6.1.2 隊(duì)伍建設(shè)
        6.1.3 財(cái)務(wù)及考核
        6.1.4 科技投入
    6.2 實(shí)施時(shí)間計(jì)劃
第7章 結(jié)論與展望
    7.1 基本結(jié)論
    7.2 不足與展望
參考文獻(xiàn)
索引


【參考文獻(xiàn)】：
期刊論文
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碩士論文
[1]股份制商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策略研究[D]. 高曉紅.山東師范大學(xué) 2014



本文編號(hào)：3684446